一種自動(dòng)配票的方法及裝置的制造方法
【技術(shù)領(lǐng)域】
[0001]本發(fā)明涉及財(cái)務(wù)及金融信息化領(lǐng)域，尤其涉及一種自動(dòng)配票的方法及裝置。
【背景技術(shù)】
[0002]在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，經(jīng)常會(huì)存在將既定的金額拆分為多個(gè)金額的一個(gè)組合的情況。如:以現(xiàn)金支付一定金額時(shí)，需要選擇不同面額的現(xiàn)鈔數(shù)量；為爭取商場(chǎng)滿一定金額打不同折扣的優(yōu)惠，將購買的多件商品拆分為不同的批次進(jìn)行結(jié)賬。
[0003]在備選的金額比較小、考慮因素單一的情況下。這種金額的組合是很容易目前的定的。如:支付現(xiàn)金時(shí)，備選的現(xiàn)鈔的面額是既定的，選擇的規(guī)則也是明確的一用盡量少的現(xiàn)鈔張數(shù)組合成需要的金額。又如:爭取銷售折扣時(shí)，備選的項(xiàng)目是不同商品的售價(jià)，雖然各不相同，但組合的目標(biāo)明確:總額達(dá)到優(yōu)惠的標(biāo)準(zhǔn)，盡量不超出過多，以拼湊出更多的符合優(yōu)惠條件的賬單，最終的商品組合的總金額與優(yōu)惠條件的誤差，對(duì)雙方?jīng)]重要影響。
[0004]在企業(yè)財(cái)務(wù)、金融領(lǐng)域，存在這樣一種確定金額組合的場(chǎng)景:付款方持有較多張承兌匯票，需要對(duì)收款人轉(zhuǎn)讓多張票據(jù)(這多張票據(jù)后文簡稱“票據(jù)組合”)，以清償既定的金額的債務(wù)，如果票據(jù)組合的金額與債務(wù)金額有差距(通常是票據(jù)組合的金額小于債務(wù)金額)，則另外支付一定的現(xiàn)金或銀行轉(zhuǎn)賬補(bǔ)足。
[0005]這種轉(zhuǎn)讓票據(jù)進(jìn)行結(jié)算的場(chǎng)合，目前在中國西部地區(qū)比較常見。
[0006]由于匯票的流動(dòng)性不如現(xiàn)金方便，在同樣能完成交易的前提下，企業(yè)持票人一般優(yōu)先使用匯票。會(huì)優(yōu)先把匯票到期日比較晚的票據(jù)轉(zhuǎn)讓給交易人使用。
[0007]由于面額大的票據(jù)轉(zhuǎn)讓的機(jī)會(huì)少，如可能，也優(yōu)先轉(zhuǎn)讓大額的票據(jù)給債權(quán)人，但也防止小面額的票據(jù)累計(jì)后，集中轉(zhuǎn)讓給某一位債權(quán)人，造成轉(zhuǎn)讓手續(xù)過分繁瑣。
[0008]對(duì)于單個(gè)企業(yè)、或規(guī)模比較小的企業(yè)，承兌匯票的數(shù)量不多，偶爾收到就按需要轉(zhuǎn)讓給其他企業(yè)，在確定票據(jù)組合的過程中，不存在困難。但是對(duì)于大型企業(yè)、特別是集團(tuán)性企業(yè)，由于客戶眾多，難免遇到資金緊張的客戶，因而往往會(huì)收到較多的票據(jù)。在轉(zhuǎn)讓票據(jù)、確定票據(jù)組合的過程中，就會(huì)遇到一些大型企業(yè)特有的困難。
[0009]特別是通過轉(zhuǎn)讓票據(jù)進(jìn)行多次結(jié)算時(shí)，每次票據(jù)轉(zhuǎn)讓過程中最佳的選擇，前后結(jié)合起來看不一定是最佳，如:連續(xù)兩次分別結(jié)算300萬、200萬的金額，則一張400萬的票據(jù)將無法轉(zhuǎn)讓。
[0010]部分大型企業(yè)集團(tuán)，將集團(tuán)全部成員單位的持有票據(jù)集中進(jìn)行計(jì)劃、對(duì)外轉(zhuǎn)讓，以提高全集團(tuán)的資金流動(dòng)性。在票據(jù)轉(zhuǎn)讓過程中，還需要考慮不要讓債務(wù)人去多個(gè)成員單位去提取票據(jù)，避免在路途上過多耗費(fèi)時(shí)間，影響后期的合作關(guān)系。
[0011]目前的無論是企業(yè)管理信息系統(tǒng)、銀行及財(cái)務(wù)公司等金融企業(yè)提供的票據(jù)管理功能中，都沒有綜合地考慮票據(jù)轉(zhuǎn)讓過程中需注意的要素，僅提供基于票據(jù)的基本屬性的排序功能，供財(cái)務(wù)人員人為選擇票據(jù)，不僅操作繁瑣，也很難保證選擇的票據(jù)合理，不能切實(shí)提供企業(yè)的資金流動(dòng)性。

【發(fā)明內(nèi)容】

[0012]本發(fā)明的目的是克服現(xiàn)有技術(shù)中的不足之處，提供一種自動(dòng)配票的方法及裝置，解決了現(xiàn)有技術(shù)中由于不能自動(dòng)配票導(dǎo)致操作繁瑣效率低下的問題，提高了操作的效率，提高本企業(yè)資金流動(dòng)性；降低了企業(yè)財(cái)務(wù)人員的工作量。同時(shí)適度控制票據(jù)轉(zhuǎn)讓過程中的交易成本，避免債權(quán)人消耗過多的時(shí)間、手續(xù)費(fèi)。
[0013]本發(fā)明實(shí)施例提供一種自動(dòng)配票的方法，包括:
[0014]從管理信息系統(tǒng)獲取票據(jù)信息及本次待結(jié)算的任務(wù)信息，所述票據(jù)信息包括票據(jù)的面額、票面利率、到期日、開票日、承兌銀行、托管銀行、持票單位，本次待結(jié)算的任務(wù)信息為本次進(jìn)行結(jié)算的一筆、或多筆結(jié)算事項(xiàng)，涉及的合同、往來單位信息；
[0015]啟動(dòng)配票處理進(jìn)程，創(chuàng)建數(shù)學(xué)模型，加載數(shù)學(xué)模型參數(shù)；
[0016]運(yùn)用規(guī)劃算法求解最佳組合，完成自動(dòng)配票的操作。
[0017]本發(fā)明實(shí)施例還提供一種自動(dòng)配票的裝置，包括:
[0018]獲取單元，用于從管理信息系統(tǒng)獲取票據(jù)信息及本次待結(jié)算的任務(wù)信息，所述票據(jù)信息包括票據(jù)的面額、票面利率、到期日、開票日、承兌銀行、托管銀行、持票單位，本次待結(jié)算的任務(wù)信息為本次進(jìn)行結(jié)算的一筆、或多筆結(jié)算事項(xiàng)，涉及的合同、往來單位信息；
[0019]創(chuàng)建單元，用于啟動(dòng)配票處理進(jìn)程，創(chuàng)建數(shù)學(xué)模型，加載數(shù)學(xué)模型參數(shù)；
[0020]運(yùn)算單元，用于運(yùn)用規(guī)劃算法求解最佳組合，完成自動(dòng)配票的操作。
[0021]通過本發(fā)明實(shí)施例提供的方法及裝置，本技術(shù)方案應(yīng)用數(shù)學(xué)優(yōu)化算法對(duì)配票過程進(jìn)行處理，優(yōu)化企業(yè)集團(tuán)在集中對(duì)外支付票據(jù)的過程，優(yōu)先轉(zhuǎn)讓掉大額的、兌現(xiàn)期長的票據(jù)，提高本企業(yè)資金流動(dòng)性；降低了企業(yè)財(cái)務(wù)人員的工作量。同時(shí)適度控制票據(jù)轉(zhuǎn)讓過程中的交易成本，避免債權(quán)人消耗過多的時(shí)間、手續(xù)費(fèi)。
【附圖說明】
[0022]為了更清楚地說明本發(fā)明實(shí)施例的技術(shù)方案，下面將對(duì)實(shí)施例描述中所需要使用的附圖作簡單地介紹，顯而易見地，下面描述中的附圖是本發(fā)明的一些實(shí)施例，對(duì)于本領(lǐng)域普通技術(shù)人員來講，在不付出創(chuàng)造性勞動(dòng)的前提下，還可以根據(jù)這些附圖獲得其他的附圖。
[0023]圖1是本發(fā)明實(shí)施例一的方法流程圖；
[0024]圖2是本發(fā)明實(shí)施例二的裝置組成圖。
【具體實(shí)施方式】
[0025]為使本發(fā)明實(shí)施例的目的、技術(shù)方案和優(yōu)點(diǎn)更加清楚，下面將結(jié)合本發(fā)明實(shí)施例中的附圖，對(duì)本發(fā)明實(shí)施例中的技術(shù)方案進(jìn)行清楚、完整地描述，顯然，所描述的實(shí)施例是本發(fā)明一部分實(shí)施例，而不是全部的實(shí)施例?；诒景l(fā)明中的實(shí)施例，本領(lǐng)域普通技術(shù)人員在沒有做出創(chuàng)造性勞動(dòng)的前提下所獲得的所有其他實(shí)施例，都屬于本發(fā)明保護(hù)的范圍。
[0026]在介紹具體實(shí)施例之前，為了更好的理解本發(fā)明，需要說明一下本方案的核心內(nèi)容:
[0027]1、將票據(jù)轉(zhuǎn)讓過程中需綜合考慮的各要素，用數(shù)學(xué)指標(biāo)進(jìn)行表示，用于衡量選擇的票據(jù)組合是否合適，也能用于企業(yè)財(cái)務(wù)人員分析票據(jù)管理的效果，量化財(cái)務(wù)。
[0028]2、用運(yùn)籌學(xué)中的模型進(jìn)行最優(yōu)求解，將求解所得結(jié)果作為推薦方案，在企業(yè)管理信息系統(tǒng)中，交企業(yè)財(cái)務(wù)人員進(jìn)行審核、微調(diào)，完成相關(guān)結(jié)算轉(zhuǎn)讓過程。
[0029]3、記錄財(cái)務(wù)人員人工調(diào)整的結(jié)果，與模型求解結(jié)果的差異，用于調(diào)整模型參數(shù)，優(yōu)化模型。
[0030]4、為了支持模型的量化數(shù)據(jù)，從企業(yè)ERP或其他管理信息系統(tǒng)中獲取票據(jù)、持票單位、債權(quán)人及結(jié)算目標(biāo)的信息。
[0031]這些信息包括且不限于:票據(jù)的面額、票面利率、到期日、開票日、承兌銀行、托管銀行、持票單位的的地理位置、債權(quán)人的地理位置、指定期限內(nèi)需要結(jié)算的交易總額、約定的結(jié)算周期、債權(quán)人能接受的票據(jù)金額或票據(jù)額占總結(jié)算額的比例。
[0032]5、票據(jù)組合的目標(biāo)金額，默認(rèn)為小于本次待結(jié)算總金額。其差額，通過支付現(xiàn)金或銀行轉(zhuǎn)賬補(bǔ)齊。
[0033]實(shí)施例一
[0034]圖1是本發(fā)明實(shí)施例一的方法流程圖，如圖1所示，該方法包括:
[0035]S101.從管理信息系統(tǒng)獲取票據(jù)信息及本次待結(jié)算的任務(wù)信息，所述票據(jù)信息包括票據(jù)的面額、票面利率、到期日、開票日、承兌銀行、托管銀行、持票單位及持票單位的地理位置信息，本次待結(jié)算的任務(wù)信息為本次進(jìn)行結(jié)算的一筆、或多筆結(jié)算事項(xiàng)，涉及的合同、往來單位信息；
[0036]本發(fā)明實(shí)施例中，特別要有的持票單位的地理位置信息，可以通過坐標(biāo)表示等。
[0037]本次待結(jié)算的任務(wù)信息即本次進(jìn)行結(jié)算的一筆、或多筆結(jié)算事項(xiàng)，涉及的合同、往來單位信息。其核心數(shù)據(jù)是需要票據(jù)結(jié)算的金額，及往來單位的地理位置信息。其中，票據(jù)結(jié)算金額、可以通過指定期限內(nèi)需要結(jié)算的交易總額、約定的結(jié)算周期、債權(quán)人能接受的票據(jù)金額或票據(jù)額占總結(jié)算額的比例等計(jì)算確定。往來單位的地理位置信息，不需要真實(shí)的經(jīng)緯度，采用與持票單位地理位置一致的坐標(biāo)體系表述，可以用坐標(biāo)位置表示，也可直接表示與各持票單位的距離表示。
[0038]S102.啟動(dòng)配票處理進(jìn)程，創(chuàng)建數(shù)學(xué)模型，加載數(shù)學(xué)模型參數(shù)；
[0039]模型中的核心是確定目標(biāo)函數(shù)，及約束條件。即在創(chuàng)建數(shù)學(xué)模型之前，還需要確定目標(biāo)函數(shù)及約束條件。
[0040]其中，約束條件及設(shè)計(jì)原則為:
[0041]1、為了盡量多地使用票據(jù)，要讓配票組合的總金額與結(jié)算額的差額最小。為了避免超額支付后追索差額的繁瑣過程，配票組合的總金額，小于結(jié)算額；
[0042]2、為了優(yōu)先使用大額票據(jù)，并在對(duì)一個(gè)往來單位的一次結(jié)算過程中，盡量減少票據(jù)張數(shù)，因此配票組合的方差最大；
[0043]3、為了盡量多地將即將到期可兌現(xiàn)的票據(jù)保留，優(yōu)先將遠(yuǎn)期到期的票據(jù)轉(zhuǎn)讓，需要讓票據(jù)組合的按日積數(shù)的總和最大，即組合中每張票據(jù)的面額X (票據(jù)到期日-當(dāng)前日期)的和最大；
[0044]4、為了讓債權(quán)人盡量集中在一個(gè)地方取票，讓票據(jù)組合的持票人數(shù)量最?。?br>[0045]5、持票人與往來單位的距離路徑之和最短。
[0046]S103.運(yùn)用規(guī)劃