本發(fā)明涉及財(cái)務(wù)處理方法，更具體的說是，涉及一種賬務(wù)核對及差錯(cuò)處理的方法、介質(zhì)及設(shè)備。

背景技術(shù)：

1、隨著金融行業(yè)的快速發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)的數(shù)量不斷增加，業(yè)務(wù)范圍也日期擴(kuò)大，聯(lián)機(jī)業(yè)務(wù)量增加。在集中代理模式下代理方需對被代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行聯(lián)機(jī)業(yè)務(wù)的賬務(wù)核對和差錯(cuò)處理，配合被代理機(jī)構(gòu)先一步確認(rèn)異常場景。故隨著被代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)量增長賬務(wù)核對及差錯(cuò)處理的耗時(shí)顯著提升。為避免代理方處理耗時(shí)增加導(dǎo)致被代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)體驗(yàn)下降，需對該模式下耗時(shí)進(jìn)行優(yōu)化。

2、當(dāng)前主要的技術(shù)方案為分別將外部數(shù)據(jù)和被代理機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)排序后讀取到內(nèi)存或?qū)懭氲轿募?，根?jù)被代理機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)場景、業(yè)務(wù)唯一要素逐條對比，根據(jù)差異場景直接生成差錯(cuò)后根據(jù)差錯(cuò)串行進(jìn)行差錯(cuò)處理。

3、現(xiàn)有技術(shù)在集中代理模式的賬務(wù)核對及差錯(cuò)存在以下缺陷：

4、(1)因讀取到內(nèi)存中進(jìn)行核對，對應(yīng)用主機(jī)內(nèi)存需求更大；

5、(2)核對異常后因內(nèi)存清理，需每次重新核對需讀取雙方文件，不支持?jǐn)帱c(diǎn)續(xù)作；

6、(3)在核對過程中直接生成差錯(cuò)，核對出差異后進(jìn)行復(fù)雜的邏輯判斷，內(nèi)存占用耗時(shí)更多；

7、(4)集中代理模式下多家機(jī)構(gòu)每次全量從數(shù)據(jù)庫和外部文件插入統(tǒng)一的差錯(cuò)表，使數(shù)據(jù)庫磁盤讀寫速度成為瓶頸。

技術(shù)實(shí)現(xiàn)思路

1、本發(fā)明的目的是提供一種賬務(wù)核對及差錯(cuò)處理的方法、介質(zhì)及設(shè)備。

2、本發(fā)明要解決的是現(xiàn)有技術(shù)中存在的問題。

3、與現(xiàn)有技術(shù)相比，本發(fā)明技術(shù)方案及其有益效果如下：

4、一種賬務(wù)核對及差錯(cuò)處理的方法，包括：將各代理機(jī)構(gòu)外部文件導(dǎo)入到代理的外部機(jī)構(gòu)各自對賬臨時(shí)表中；根據(jù)數(shù)據(jù)庫的dml命令，將自身流水表和外部機(jī)構(gòu)對賬臨時(shí)表中的記錄生成賬務(wù)差異插入至各代理的外部機(jī)構(gòu)差錯(cuò)臨時(shí)表中并生成全部差異后統(tǒng)一提交；根據(jù)生成的賬務(wù)差異，根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則逐筆進(jìn)行差錯(cuò)生成并統(tǒng)一提交；根據(jù)差錯(cuò)表記錄分別進(jìn)行賬務(wù)差錯(cuò)處理并統(tǒng)計(jì)提交。

5、作為進(jìn)一步改進(jìn)的，所述將各代理機(jī)構(gòu)外部文件導(dǎo)入到代理的外部機(jī)構(gòu)各自對賬臨時(shí)表中，包括：將各代理機(jī)構(gòu)文件進(jìn)行調(diào)整形成可以直接導(dǎo)入至數(shù)據(jù)庫的臨時(shí)文件；將臨時(shí)文件導(dǎo)入數(shù)據(jù)庫中的各自代理機(jī)構(gòu)表中。

6、作為進(jìn)一步改進(jìn)的，所述根據(jù)數(shù)據(jù)庫的dml命令，將自身流水表和外部機(jī)構(gòu)對賬臨時(shí)表中的記錄生成賬務(wù)差異插入至各代理的外部機(jī)構(gòu)差錯(cuò)臨時(shí)表中并生成全部差異后統(tǒng)一提交，包括：根據(jù)差異場景，通過數(shù)據(jù)庫的dml命令根據(jù)機(jī)構(gòu)和唯一標(biāo)識分別關(guān)聯(lián)自身流水表和外部機(jī)構(gòu)對賬臨時(shí)表生成各自外部機(jī)構(gòu)的差錯(cuò)臨時(shí)表。

7、作為進(jìn)一步改進(jìn)的，所述根據(jù)生成的賬務(wù)差異，根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則逐筆進(jìn)行差錯(cuò)生成并統(tǒng)一提交，包括：根據(jù)差錯(cuò)場景逐個(gè)將外部機(jī)構(gòu)差錯(cuò)臨時(shí)表記錄插入至差錯(cuò)表中。

8、作為進(jìn)一步改進(jìn)的，所述根據(jù)差錯(cuò)表記錄分別進(jìn)行賬務(wù)差錯(cuò)處理并統(tǒng)計(jì)提交，包括：根據(jù)對應(yīng)差錯(cuò)場景以及根據(jù)機(jī)構(gòu)和唯一標(biāo)識一致，將差錯(cuò)表數(shù)據(jù)對應(yīng)交易狀態(tài)同步至自身流水表。

9、作為進(jìn)一步改進(jìn)的，所述根據(jù)差錯(cuò)表記錄分別進(jìn)行賬務(wù)差錯(cuò)處理并統(tǒng)計(jì)提交，包括：根據(jù)對應(yīng)差錯(cuò)場景將差錯(cuò)表數(shù)據(jù)補(bǔ)入到自身流水表中，補(bǔ)充聯(lián)機(jī)業(yè)務(wù)遺漏的流水?dāng)?shù)據(jù)。

10、作為進(jìn)一步改進(jìn)的，所述根據(jù)差錯(cuò)表記錄分別進(jìn)行賬務(wù)差錯(cuò)處理并統(tǒng)計(jì)提交，包括：根據(jù)對應(yīng)差錯(cuò)場景將差錯(cuò)表中需同外部系統(tǒng)進(jìn)行差錯(cuò)貸調(diào)處理的記錄插入到外部差錯(cuò)流水表中，后通過異步定時(shí)任務(wù)同外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行差錯(cuò)貸調(diào)。

11、本發(fā)明公開的第二方面，提供了一種存儲介質(zhì)，所述存儲介質(zhì)存儲有計(jì)算機(jī)程序，所述計(jì)算機(jī)程序被處理器執(zhí)行時(shí)實(shí)現(xiàn)所述一種賬務(wù)核對及差錯(cuò)處理的方法的步驟。

12、本發(fā)明公開的第三方面，提供了一種電子設(shè)備，至少包括存儲器、處理器，所述存儲器上存儲有計(jì)算機(jī)程序，所述處理器在執(zhí)行所述存儲器上的計(jì)算機(jī)程序時(shí)實(shí)現(xiàn)所述一種賬務(wù)核對及差錯(cuò)處理的方法的步驟。

13、本發(fā)明的有益效果為：

14、通過基于關(guān)系型數(shù)據(jù)庫，將各代理機(jī)構(gòu)外部文件通過數(shù)據(jù)庫自帶命令導(dǎo)入至各自外部機(jī)構(gòu)臨時(shí)表并使用數(shù)據(jù)庫dml命令按機(jī)構(gòu)并行生成各代理機(jī)構(gòu)賬務(wù)差異，后根據(jù)不同賬務(wù)差錯(cuò)場景把差異生成對應(yīng)賬務(wù)差錯(cuò)并分別處理；

15、基于代理模式下多家被代理機(jī)構(gòu)賬務(wù)核對和差錯(cuò)涉及對應(yīng)外部臨時(shí)表和差錯(cuò)臨時(shí)表相互獨(dú)立且并行處理，降低整體耗時(shí)；

16、基于代理模式下多家被代理機(jī)構(gòu)并行處理，處理結(jié)果相互獨(dú)立，任意一家處理失敗后支持單獨(dú)重做；

17、基于數(shù)據(jù)庫的事務(wù)特性，成功后事務(wù)統(tǒng)一提交，失敗則事務(wù)統(tǒng)一回滾，保證了賬務(wù)核對和差錯(cuò)處理結(jié)果的準(zhǔn)確性；

18、使用關(guān)系型數(shù)據(jù)dml命令，降低應(yīng)用主機(jī)的內(nèi)存消耗；

19、核對異常后因異常數(shù)據(jù)保存于數(shù)據(jù)庫中不會被內(nèi)存清理，可進(jìn)行斷點(diǎn)續(xù)作；

20、在核對過程中通過生成差異，后通過差異再統(tǒng)一進(jìn)行差錯(cuò)處理，內(nèi)存占用耗時(shí)更少；

21、將集中代理的多家被代理機(jī)構(gòu)單獨(dú)建立各自差錯(cuò)臨時(shí)表并支持單獨(dú)掛載，分散數(shù)據(jù)庫磁盤寫入率，使數(shù)據(jù)庫磁盤讀寫速度不再成為瓶頸。

技術(shù)特征：

1.一種賬務(wù)核對及差錯(cuò)處理的方法，其特征在于，包括：

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種賬務(wù)核對及差錯(cuò)處理的方法，其特征在于，所述將各代理機(jī)構(gòu)外部文件導(dǎo)入到代理的外部機(jī)構(gòu)各自對賬臨時(shí)表中，包括：

3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種賬務(wù)核對及差錯(cuò)處理的方法，其特征在于，所述根據(jù)數(shù)據(jù)庫的dml命令，將自身流水表和外部機(jī)構(gòu)對賬臨時(shí)表中的記錄生成賬務(wù)差異插入至各代理的外部機(jī)構(gòu)差錯(cuò)臨時(shí)表中并生成全部差異后統(tǒng)一提交，包括：

4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種賬務(wù)核對及差錯(cuò)處理的方法，其特征在于，所述根據(jù)生成的賬務(wù)差異，根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則逐筆進(jìn)行差錯(cuò)生成并統(tǒng)一提交，包括：

5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種賬務(wù)核對及差錯(cuò)處理的方法，其特征在于，所述根據(jù)差錯(cuò)表記錄分別進(jìn)行賬務(wù)差錯(cuò)處理并統(tǒng)計(jì)提交，包括：

6.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種賬務(wù)核對及差錯(cuò)處理的方法，其特征在于，所述根據(jù)差錯(cuò)表記錄分別進(jìn)行賬務(wù)差錯(cuò)處理并統(tǒng)計(jì)提交，包括：

7.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種賬務(wù)核對及差錯(cuò)處理的方法，其特征在于，所述根據(jù)差錯(cuò)表記錄分別進(jìn)行賬務(wù)差錯(cuò)處理并統(tǒng)計(jì)提交，包括：

8.一種存儲介質(zhì)，其特征在于，所述存儲介質(zhì)存儲有計(jì)算機(jī)程序，所述計(jì)算機(jī)程序被處理器執(zhí)行時(shí)實(shí)現(xiàn)上述權(quán)利要求1-7任一項(xiàng)所述一種賬務(wù)核對及差錯(cuò)處理的方法的步驟。

9.一種電子設(shè)備，其特征在于，至少包括存儲器、處理器，所述存儲器上存儲有計(jì)算機(jī)程序，所述處理器在執(zhí)行所述存儲器上的計(jì)算機(jī)程序時(shí)實(shí)現(xiàn)上述權(quán)利要求1-7任一項(xiàng)所述一種賬務(wù)核對及差錯(cuò)處理的方法的步驟。

技術(shù)總結(jié)
本發(fā)明提供了一種賬務(wù)核對及差錯(cuò)處理的方法、介質(zhì)及設(shè)備。一種賬務(wù)核對及差錯(cuò)處理的方法，包括：將各代理機(jī)構(gòu)外部文件導(dǎo)入到代理的外部機(jī)構(gòu)各自對賬臨時(shí)表中；根據(jù)數(shù)據(jù)庫的DML命令，將自身流水表和外部機(jī)構(gòu)對賬臨時(shí)表中的記錄生成賬務(wù)差異插入至各代理的外部機(jī)構(gòu)差錯(cuò)臨時(shí)表中并生成全部差異后統(tǒng)一提交；根據(jù)生成的賬務(wù)差異，根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則逐筆進(jìn)行差錯(cuò)生成并統(tǒng)一提交；根據(jù)差錯(cuò)表記錄分別進(jìn)行賬務(wù)差錯(cuò)處理并統(tǒng)計(jì)提交。本發(fā)明使用關(guān)系型數(shù)據(jù)DML命令，降低應(yīng)用主機(jī)的內(nèi)存消耗；核對異常后因異常數(shù)據(jù)保存于數(shù)據(jù)庫中不會被內(nèi)存清理，可進(jìn)行斷點(diǎn)續(xù)作；在核對過程中通過生成差異，后通過差異再統(tǒng)一進(jìn)行差錯(cuò)處理，內(nèi)存占用耗時(shí)更少。

技術(shù)研發(fā)人員：程技超,王慧,蔣哲,鄭佳云,高莉,肖飛
受保護(hù)的技術(shù)使用者：農(nóng)信銀資金清算中心有限責(zé)任公司
技術(shù)研發(fā)日：
技術(shù)公布日：2024/10/21