專(zhuān)利名稱：投資組合投資導(dǎo)則遵從和金融基金管理系統(tǒng)的制作方法
技術(shù)領(lǐng)域：
本發(fā)明涉及金融基金管理領(lǐng)域，諸如互助基金和撫恤基金。特別是，本發(fā)明涉及為這種金融基金執(zhí)行投資導(dǎo)則遵從(guideline compliance)測(cè)試和定期報(bào)告例如稅務(wù)報(bào)告等的系統(tǒng)。
背景技術(shù)：
金融基金(也稱為投資手段(investment vehicles))由各種由基金管理者管理的金融證券的集合組成。投資手段可以包括互助基金，單位信托，撫恤金計(jì)劃等?；饏⒓诱咦约和顿Y到投資手段中，為購(gòu)買(mǎi)金融證券提供現(xiàn)金?；鸸芾碚咦麝P(guān)于銷(xiāo)售和購(gòu)買(mǎi)(或＂交易＂)不同金融證券的決定，試圖使基金的價(jià)值最優(yōu)，也就是說(shuō)為投資者的投資回報(bào)。然而，基金遵守一定的規(guī)則以保護(hù)投資者，即限制基金管理者可能進(jìn)行的交易類(lèi)型和/或設(shè)定關(guān)于在投資組合(portfolio)中的證券的加權(quán)的參數(shù)。這些規(guī)則可以通過(guò)由政府實(shí)體頒布的與市場(chǎng)有關(guān)的調(diào)節(jié)從外部施加，這些政府實(shí)體例如有證券和兌換委員會(huì)(Securities and ExchangeCommission)或國(guó)內(nèi)稅收服務(wù)(Internal Revenue Service)。其它規(guī)則可以由投資手段發(fā)起人的投資委員會(huì)內(nèi)部施加。通常，這些規(guī)則在基金計(jì)劃書(shū)中發(fā)表，包括對(duì)投資者做的關(guān)于基金結(jié)構(gòu)和管理的說(shuō)明。集中說(shuō)，這些規(guī)則稱為投資或遵從導(dǎo)則。由于大量金融證券形成基金，以及金融證券自身的動(dòng)態(tài)本質(zhì)，因此保證遵從這些不同的規(guī)則可能十分困難。這意味著，必須測(cè)試遵從并定期報(bào)告(例如每日)，以便和變化的投資組合結(jié)構(gòu)和變化的投資組合和證券價(jià)值同步。
通常，金融基金的管理由金融機(jī)構(gòu)例如銀行處理。基金管理者，金融機(jī)構(gòu)的＂客戶＂將為某種特定的基金作出一系列證券的交易。這些交易事項(xiàng)報(bào)告到金融機(jī)構(gòu)來(lái)解決。這一解決功能由金融機(jī)構(gòu)的＂監(jiān)管＂部執(zhí)行。該機(jī)構(gòu)還可以維護(hù)在其＂會(huì)計(jì)＂部?jī)?nèi)為該基金的帳簿或記錄。另外，金融機(jī)構(gòu)還可以執(zhí)行交易事項(xiàng)記賬，計(jì)算由特定基金者持有的價(jià)值，投資組合價(jià)值，基金投資的回報(bào)和導(dǎo)則遵從，也就是說(shuō)，在其＂遵從＂部?jī)?nèi)檢查基金對(duì)各種可應(yīng)用的投資導(dǎo)則的遵從。當(dāng)前，投資導(dǎo)則遵從由遵從分析員或?qū)ｉT(mén)的遵從服務(wù)隊(duì)伍使用手工或半手工處理決定。
形成導(dǎo)則遵從測(cè)試的規(guī)則可以采取多種形式。遵從服務(wù)小組建立這些限制的檢查表，并在周期的基礎(chǔ)上(每日，每周或每月，根據(jù)法律、市場(chǎng)或客戶需求)相對(duì)于投資參數(shù)檢查交易事項(xiàng)和帳戶的控股。這種勞動(dòng)密集的手工遵從測(cè)試非常耗時(shí)并易于產(chǎn)生人為的錯(cuò)誤，因此需要嚴(yán)格實(shí)現(xiàn)的控制過(guò)程。另外，通常僅執(zhí)行一個(gè)給定時(shí)間點(diǎn)的遵從測(cè)試，而不是就整個(gè)時(shí)間或一個(gè)時(shí)期。對(duì)基金管理者可能還希望考慮在基金的表現(xiàn)上提醒基金規(guī)則的效果是什么。這在手工執(zhí)行時(shí)費(fèi)用可能很高。
基金規(guī)則可以限制從一個(gè)選擇的國(guó)家或在一個(gè)特定工業(yè)來(lái)的證券投資量。這種基金規(guī)則可以需要持有的基金投資組合不高于日本證券的凈資產(chǎn)值的5％。遵從分析員(也就是說(shuō)，負(fù)責(zé)檢查基金遵從基金導(dǎo)則的人)然后需要分類(lèi)由有風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)家的投資組合的控股，并相對(duì)于凈資產(chǎn)值計(jì)算日本控股值的百分比。通常，遵從分析員將拿到打印處理出來(lái)的會(huì)計(jì)報(bào)告，在計(jì)算機(jī)終端上為每一種控股查閱＂風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家＂并建立一個(gè)計(jì)算機(jī)電子表格來(lái)做上述計(jì)算。任何＂例外＂(亦即對(duì)規(guī)則的可能違反)用手工記錄在檢查清單上并按照在對(duì)客戶-定制的服務(wù)水平協(xié)定中制定的逐步升級(jí)步驟向客戶報(bào)告。這些計(jì)算必須執(zhí)行，即使當(dāng)對(duì)一種給定的基金沒(méi)有金融證券的交易時(shí)，因?yàn)橐环N給定的證券價(jià)值可以相對(duì)于剩余的基金變化，給其更大或更小的凈資產(chǎn)值。客戶所有有關(guān)例外的通信記錄用手工維持。所有有關(guān)遵從執(zhí)行、例外升級(jí)和違反的解除的文件用硬拷貝存儲(chǔ)。
一般相信，對(duì)不同種類(lèi)基金(諸如互助基金到撫恤基金)的遵從測(cè)試需要非常不同類(lèi)型的分析。然而，在全局上存在產(chǎn)品屬性高水平的共同性。例如，所有對(duì)象都基于審慎投資者原則，需要在工業(yè)、地理和資產(chǎn)類(lèi)型上的不同，有限開(kāi)放衍生物和較低質(zhì)量的投資等。因此，具有一個(gè)能夠處理這些不同基金的系統(tǒng)是有利的。
在金融基金的管理中，常常關(guān)鍵的是在管理遵從測(cè)試之外產(chǎn)生精確而完全描述基金表現(xiàn)的報(bào)告。例如，可能需要收集特定信息來(lái)決定在一個(gè)特定時(shí)期給以基金支持的稅收能力。傳統(tǒng)上，這由分析員審查大量金融信息和計(jì)算需要的數(shù)字手工執(zhí)行。顯然，這是一種勞動(dòng)密集型任務(wù)，需要高技能人員大量的時(shí)間。另外，由于該任務(wù)的手工本質(zhì)，有可能產(chǎn)生人工錯(cuò)誤。
作為遵從測(cè)試過(guò)程的一部分，要產(chǎn)生指示發(fā)生違反特定規(guī)則的報(bào)告。這種報(bào)告不是交互式的，不允許遵從分析員＂深入＂，決定這種違反的特定本質(zhì)，該項(xiàng)規(guī)則的精確定義或者該種違反是否因?yàn)楹竺孢^(guò)賬的交易事項(xiàng)而已經(jīng)被消除。
因此存在對(duì)一種可以接收關(guān)于金融基金數(shù)據(jù)、基于環(huán)境(對(duì)該項(xiàng)基金內(nèi)部的或者外部的)的長(zhǎng)期變化調(diào)整該數(shù)據(jù)、和在用戶需要時(shí)提供報(bào)告的系統(tǒng)的長(zhǎng)期需要，該系統(tǒng)要足夠靈活以容納來(lái)自一個(gè)信息源集合的信息，同時(shí)允許用戶在很大程度上定義輸出和允許用戶利用該報(bào)告的特定基礎(chǔ)。
發(fā)明概述本發(fā)明的一個(gè)方面提供一個(gè)用于投資組合遵從和管理的系統(tǒng)，它可以從一個(gè)信息源集合接收有關(guān)組成金融基金的金融證券的數(shù)據(jù)。記錄和維護(hù)這一金融數(shù)據(jù)。該系統(tǒng)允許用戶定義為一種給定基金所需要的金融數(shù)據(jù)的靈活性?？梢杂捎脩粼O(shè)計(jì)各種測(cè)試并應(yīng)用到金融數(shù)據(jù)來(lái)證實(shí)該基金根據(jù)預(yù)定規(guī)則管理。雖然該系統(tǒng)提供用戶改正或更新金融數(shù)據(jù)的能力，但是記錄這一改變的歷史，允許在以后日子完整的審計(jì)。可以把該金融數(shù)據(jù)(或任何基于它的報(bào)告)以一些有用的形式提供給用戶，諸如在計(jì)算機(jī)上顯示、打印或者在全球計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)例如萬(wàn)維網(wǎng)上公布。如果需要的話，例如遵從分析員或者基金管理者可以在系統(tǒng)接收到一定的金融數(shù)據(jù)時(shí)通過(guò)更緊急的設(shè)備(諸如尋呼機(jī)等)自動(dòng)通知用戶。優(yōu)選，這一單一的集成系統(tǒng)允許對(duì)基金進(jìn)行對(duì)基金規(guī)則的遵從測(cè)試，產(chǎn)生稅務(wù)報(bào)告和建立完全的審計(jì)記錄而不需多次輸入同樣的數(shù)據(jù)。
在一個(gè)實(shí)施例中，本發(fā)明涉及一個(gè)集成的遵從和管理系統(tǒng)，它提供唯一的遵從、稅務(wù)和金融報(bào)告功能的組合來(lái)服務(wù)全球投資手段的需要，包括但不限于，US互助基金，US和全球撫恤金、歐洲UCITS(在可轉(zhuǎn)讓證券中的集合投資的進(jìn)行)和OEICS(開(kāi)始-結(jié)束投資公司)，US和歐洲保險(xiǎn)公司和澳大利亞退休養(yǎng)老金計(jì)劃。該系統(tǒng)輸入和存儲(chǔ)控股數(shù)據(jù)，交易事項(xiàng)數(shù)據(jù)，稅務(wù)份額數(shù)據(jù)，總賬數(shù)據(jù)，價(jià)格，外匯兌換率，以及資產(chǎn)說(shuō)明數(shù)據(jù)。這一級(jí)的細(xì)節(jié)允許在投資組合信息的最低一級(jí)上的遵從測(cè)試和稅務(wù)和金融報(bào)告。每一字段帶一個(gè)日期和時(shí)間印記而被存儲(chǔ)。
本發(fā)明的一個(gè)方面的一個(gè)優(yōu)點(diǎn)是提供一個(gè)系統(tǒng)，它能記錄詳細(xì)的交易事項(xiàng)數(shù)據(jù)以及交易事項(xiàng)記錄在該系統(tǒng)內(nèi)的時(shí)間和日期。這一完全的信息允許根據(jù)多于一天終了(end-of-day)的控股信息分析金融基金。特別是，可以單個(gè)(以及在控股水平上)審查影響基金的交易事項(xiàng)來(lái)證實(shí)該基金任何給定時(shí)間遵從它的控制規(guī)則。另外，系統(tǒng)提供把由一個(gè)特定用戶對(duì)這些金融數(shù)據(jù)所做的任何改變記錄下來(lái)。如果任何時(shí)候認(rèn)為需要，則可以容易地確定對(duì)金融數(shù)據(jù)(或該系統(tǒng)的其它方面)進(jìn)行修改的用戶的身份。
本發(fā)明的一個(gè)方面的一個(gè)優(yōu)點(diǎn)是提供一種為執(zhí)行對(duì)一種基金投資組合的遵從測(cè)試的系統(tǒng)和方法。本發(fā)明的系統(tǒng)接收來(lái)自不同數(shù)據(jù)源的金融數(shù)據(jù)，組織這些數(shù)據(jù)，以及對(duì)這些金融數(shù)據(jù)應(yīng)用遵從測(cè)試。如果存在可能違反遵從測(cè)試的情況，則可以立即給在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)的遵從分析員和基金管理者發(fā)送警告(如果希望這樣的話)。另外，如果基金超過(guò)一個(gè)接近可能違反的門(mén)限的話，則可以傳輸一個(gè)基本警告信號(hào)。該系統(tǒng)允許報(bào)告數(shù)據(jù)和以各種形式記錄，提供對(duì)基金遵從和表現(xiàn)更完整的理解。另外，可以把遵從測(cè)試的結(jié)果通過(guò)全球計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)，諸如因特網(wǎng)或萬(wàn)維網(wǎng)，報(bào)告給基金管理者(或者遵從分析員)?？梢耘渲迷撓到y(tǒng)來(lái)要求分析員記錄可能違反的解除(或推遲到后來(lái)記錄)，從而提供所采取的行動(dòng)的記錄。該系統(tǒng)不需要較高技能的分析員來(lái)檢查任何給定投資組合的遵從。從該系統(tǒng)產(chǎn)生的改善的投資組合對(duì)人數(shù)(headcount)的比率(以及設(shè)置在圍繞與該系統(tǒng)關(guān)聯(lián)的技術(shù)的中心支持功能)反過(guò)來(lái)產(chǎn)生更高效和準(zhǔn)確的遵從報(bào)告。因?yàn)樵撓到y(tǒng)不需要高技能人員花費(fèi)相當(dāng)數(shù)量的時(shí)間來(lái)執(zhí)行費(fèi)力的算術(shù)運(yùn)算，因此他們被解放出來(lái)從事更加深度的分析。
本發(fā)明的一個(gè)方面使當(dāng)前的手工處理自動(dòng)化，減少實(shí)際的和可能的錯(cuò)誤以及它們相應(yīng)的沖擊。然而，該系統(tǒng)還提供另外為說(shuō)明基金管理者的需要的定制功能。該系統(tǒng)可以與其它電子基金信息系統(tǒng)協(xié)同動(dòng)作以提供一個(gè)單一的綜合平臺(tái)，滿足客戶和特定地理的需要。系統(tǒng)和處理支持功能的集中減少了開(kāi)銷(xiāo)，因?yàn)楦嗟挠脩羰褂迷撓到y(tǒng)。這一支持投資導(dǎo)則遵從的強(qiáng)壯的單一綜合平臺(tái)允許金融機(jī)構(gòu)作為為投資基金管理者的商業(yè)記錄保持者經(jīng)濟(jì)地服務(wù)。
根據(jù)本發(fā)明的另一方面，本發(fā)明的系統(tǒng)使用一個(gè)靈活的規(guī)則建立引擎以滿足全球市場(chǎng)的細(xì)微差別。提供數(shù)據(jù)集成和控制特征來(lái)保證在質(zhì)量控制的數(shù)據(jù)上產(chǎn)生一致的結(jié)果。該系統(tǒng)產(chǎn)生一個(gè)在線審計(jì)記錄用來(lái)跟蹤違反和/或警告，以及解除的進(jìn)展和/終止。該系統(tǒng)還允許安排數(shù)據(jù)輸入、執(zhí)行測(cè)試和批報(bào)告的日程。如果檢測(cè)到一次違反，或者需要警告的條件，則可以由系統(tǒng)通過(guò)尋呼機(jī)、電子郵件或傳真給客戶(例如基金管理者)自動(dòng)激發(fā)一個(gè)提醒或警告。該系統(tǒng)允許靈活地定制報(bào)告。這些報(bào)告可以通過(guò)電子郵件、傳真或萬(wàn)維網(wǎng)站提供給客戶。
系統(tǒng)管理員，聯(lián)合遵從分析員，負(fù)責(zé)建立用戶帳戶和有關(guān)這些帳戶的訪問(wèn)權(quán)限。這樣，按照本發(fā)明的一個(gè)方面，該系統(tǒng)便利了訪問(wèn)控制管理?？梢杂上到y(tǒng)給金融機(jī)構(gòu)內(nèi)的遵從分析員或者其它用戶授權(quán)＂只讀＂或＂讀/寫(xiě)＂訪問(wèn)，保證系統(tǒng)上的數(shù)據(jù)的整體性。例如，只有數(shù)據(jù)管理員小組可以改變數(shù)據(jù)項(xiàng)數(shù)值，而在該組內(nèi)的個(gè)人根據(jù)他們是否具有監(jiān)督和其它作用而具有不同的優(yōu)先級(jí)。訪問(wèn)可以由基金、客戶或其它參數(shù)限制，這對(duì)于熟悉本技術(shù)領(lǐng)域的人很容易理解。例如，盡管一個(gè)高級(jí)遵從分析員為監(jiān)督的目的可以訪問(wèn)整個(gè)業(yè)務(wù)帳本(由多個(gè)基金組成)，但是遵從分析員也許只有特定客戶的權(quán)限。
根據(jù)本發(fā)明的其它方面，在整個(gè)系統(tǒng)中集成了各種防護(hù)措施以幫助平滑操作。如果在系統(tǒng)功能中出現(xiàn)某些困難，則可以給遵從分析員、系統(tǒng)管理員和遵從基金管理員提供早期通知。如果該系統(tǒng)由于技術(shù)事項(xiàng)在業(yè)務(wù)日不能使用，則有程序動(dòng)作通過(guò)電話接觸高級(jí)遵從管理員，使它們處于進(jìn)展的最新?tīng)顟B(tài)。任務(wù)調(diào)度程序以由商業(yè)用戶需要的頻度和定時(shí)運(yùn)行遵從測(cè)試。在系統(tǒng)的任務(wù)調(diào)度程序方面設(shè)定一個(gè)事件觸發(fā)升級(jí)調(diào)度程序。例如，在一個(gè)典型的應(yīng)用中，如果數(shù)據(jù)輸入失敗，則系統(tǒng)嘗試以5分鐘的時(shí)間間隔重試15分鐘，并在其后通過(guò)尋呼機(jī)、電子郵件等通知系統(tǒng)管理員(或其它方)。設(shè)計(jì)這一過(guò)程為前一夜產(chǎn)生的任何事項(xiàng)被時(shí)間業(yè)務(wù)開(kāi)啟解除。顯然，時(shí)間間隔、事件觸發(fā)和被接觸方可以根據(jù)特定應(yīng)用改變。
根據(jù)本發(fā)明的另一方面，每日?qǐng)?zhí)行基金級(jí)數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)一致，諸如控股、資產(chǎn)等，以保證與源記賬系統(tǒng)的同步。系統(tǒng)接收交易事項(xiàng)、控股、稅務(wù)份額、總賬信息和某些資產(chǎn)說(shuō)明性數(shù)據(jù)從金融機(jī)構(gòu)的核心系統(tǒng)例如內(nèi)部記賬系統(tǒng)的自動(dòng)供給。通過(guò)從外部數(shù)據(jù)銷(xiāo)售商來(lái)的另外的自動(dòng)化的資產(chǎn)說(shuō)明性數(shù)據(jù)的供給補(bǔ)充系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)。自動(dòng)化的數(shù)據(jù)填充進(jìn)一步通過(guò)手工查閱備選銷(xiāo)售商屏幕或出版物補(bǔ)充。結(jié)果，據(jù)以產(chǎn)生遵從測(cè)試或者基金報(bào)告的數(shù)據(jù)集足以完全保證精確和徹底的需要。
根據(jù)本發(fā)明的另一方面，該系統(tǒng)允許高度靈活的數(shù)據(jù)管理，同時(shí)記錄對(duì)數(shù)據(jù)的修改，允許以后的審計(jì)。例如，在數(shù)據(jù)管理組內(nèi)的一個(gè)授權(quán)的數(shù)據(jù)分析員可以輸入或者修改由不同客戶，諸如工業(yè)分類(lèi)、流動(dòng)性等，為同一資產(chǎn)定義的那些領(lǐng)域的特定基金的數(shù)據(jù)。優(yōu)選由該系統(tǒng)使用的所有資產(chǎn)說(shuō)明數(shù)據(jù)來(lái)自一個(gè)該金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的中心數(shù)據(jù)源。數(shù)據(jù)管理組，使用編程到系統(tǒng)內(nèi)的工具，作為為該應(yīng)用的所有用戶的資產(chǎn)說(shuō)明數(shù)據(jù)的質(zhì)量保證監(jiān)督員。該組還通過(guò)批準(zhǔn)程序支持使錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)最小化。
該系統(tǒng)將數(shù)據(jù)源劃分為項(xiàng)。對(duì)執(zhí)行遵從測(cè)試基本的字段指定為＂必需的＂(例如，個(gè)人保險(xiǎn)價(jià)格)。必需的字段可以分類(lèi)為＂數(shù)據(jù)源可靠的＂和從內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)源輸入。這些字段不能在系統(tǒng)上修改。它們只可以通過(guò)數(shù)據(jù)擁有者的請(qǐng)求而為源系統(tǒng)修改。修改請(qǐng)求需要適當(dāng)?shù)闹С治墨I(xiàn)以保證數(shù)據(jù)質(zhì)量控制。任何修改都＂印有日期和時(shí)間印記＂，也就是說(shuō)，系統(tǒng)保存先前的值并記錄該修改，包括誰(shuí)修改的和在什么時(shí)間修改的。修改的這一完全的記錄允許后來(lái)的分析以理解該修改及其作用，以及執(zhí)行任何必要的追查誰(shuí)做的該修改。必需字段必須由數(shù)據(jù)管理員＂確認(rèn)＂，相對(duì)于備選數(shù)據(jù)源驗(yàn)證值，雙擊證實(shí)按鈕以通知數(shù)據(jù)庫(kù)該字段值是好的。在由系統(tǒng)提供的圖形用戶界面中進(jìn)行數(shù)據(jù)或指令的輸入更直覺(jué)，字段在屏幕上用顏色編碼(color-coded)并在數(shù)據(jù)庫(kù)上分離以反應(yīng)它們不同的狀態(tài)。僅當(dāng)為一個(gè)資產(chǎn)所有必需的字段都被確認(rèn)(所有字段值手工審查和證實(shí))，系統(tǒng)才允許執(zhí)行遵從。
根據(jù)本發(fā)明的另一方面，該系統(tǒng)包括一個(gè)動(dòng)態(tài)遵從規(guī)則建立引擎，它保證為必須服務(wù)一個(gè)綜合產(chǎn)品所需要的靈活性。屬于特定金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，諸如股票號(hào)碼、信用評(píng)級(jí)(credit rating)、股票的市場(chǎng)價(jià)格、為該特定基金的金融證券的分類(lèi)等，提供建設(shè)塊以把投資導(dǎo)則變換為系統(tǒng)邏輯，允許用計(jì)算機(jī)執(zhí)行遵從測(cè)試?？刂埔环N基金的規(guī)則變換為連接數(shù)據(jù)項(xiàng)的邏輯語(yǔ)句。把規(guī)則編組到一起形成測(cè)試。＂測(cè)試＂可以與今天的手工環(huán)境的檢查清單相比。
測(cè)試由基于金融機(jī)構(gòu)的規(guī)則建立者的一個(gè)專(zhuān)門(mén)組在每一客戶關(guān)系的開(kāi)頭建立。規(guī)則建立者與遵從分析員和客戶代表一起工作，為每一客戶解釋導(dǎo)則，例如一個(gè)特定的客戶把什么定義為＂衍生物＂？規(guī)則建立者負(fù)責(zé)建立新的規(guī)則/測(cè)試或者克隆和修改現(xiàn)有的規(guī)則/測(cè)試，驗(yàn)證基金特定的定義的準(zhǔn)確性和為生產(chǎn)的目的給基金指定批準(zhǔn)的測(cè)試。系統(tǒng)邏輯連接基金特定的測(cè)試到在每目的基礎(chǔ)上供給系統(tǒng)的基金特定的數(shù)據(jù)。系統(tǒng)任務(wù)調(diào)度程序以由代表客戶的遵從分析員要求的頻度和定時(shí)運(yùn)行遵從測(cè)試。當(dāng)然，系統(tǒng)也允許遵從分析員(和其他批準(zhǔn)的用戶)繞過(guò)調(diào)度程序運(yùn)行遵從測(cè)試和應(yīng)請(qǐng)求立即產(chǎn)生報(bào)告(諸如定期報(bào)告)。
根據(jù)本發(fā)明的再一方面，系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生結(jié)果并由＂結(jié)果跟蹤＂模塊在線顯示。遵從分析員具有在線詳細(xì)注釋那些結(jié)果的能力，這樣記錄升級(jí)的審計(jì)記錄和向客戶報(bào)告事項(xiàng)和涉及這些事項(xiàng)的決定的客戶指令。系統(tǒng)存儲(chǔ)和可以在線顯示投資組合的遵從歷史的一個(gè)完全的審計(jì)記錄。優(yōu)選，報(bào)告基于Excel？，但是也可以使用其它平臺(tái)或表示。一些報(bào)告是硬編碼的，例如，由數(shù)據(jù)管理組作為他們數(shù)據(jù)驗(yàn)證過(guò)程一部分使用的那些。大多數(shù)遵從報(bào)告在測(cè)試建立期間根據(jù)遵從分析員的需要產(chǎn)生。授權(quán)遵從分析員靈活保存報(bào)告到硬驅(qū)動(dòng)器上和將它們結(jié)合到董事會(huì)。所有系統(tǒng)產(chǎn)生的報(bào)告帶有系統(tǒng)頁(yè)腳打印。當(dāng)報(bào)告＂解鎖＂允許修改時(shí)頁(yè)腳不出現(xiàn)。這提醒讀者該報(bào)告可能不是由系統(tǒng)直接產(chǎn)生，或者經(jīng)過(guò)修改。
本發(fā)明的系統(tǒng)提供＂當(dāng)前的(as of)＂功能的選項(xiàng)，亦即加載沒(méi)有設(shè)定原來(lái)的記賬截止期限的＂后交易事項(xiàng)＂信息的能力和具有應(yīng)用它到該投資組合和就修改的投資組合重新執(zhí)行遵從以確定如果該投資組合是＂完全的＂則在那一天遵從的狀態(tài)是什么的選項(xiàng)。這在記賬完成和記賬源系統(tǒng)信息已經(jīng)傳送給遵從系統(tǒng)后接收到交易或其它信息時(shí)十分有用。這一新的信息可以顯著影響該基金的遵從狀態(tài)。一個(gè)＂當(dāng)前的＂一致報(bào)告維護(hù)改變的審計(jì)記錄。
該系統(tǒng)提供結(jié)果跟蹤，亦即一個(gè)遵從發(fā)布決定的完全在線審計(jì)記錄。系統(tǒng)產(chǎn)生遵從結(jié)果并打印報(bào)告，遵從分析員可以脫機(jī)記錄他們的動(dòng)作。然而，系統(tǒng)給遵從分析員通過(guò)＂打開(kāi)＂一個(gè)記錄在審查結(jié)果后繼續(xù)在線跟蹤所有他們的動(dòng)作的能力，例如升級(jí)該發(fā)布給客戶，接收對(duì)一個(gè)不正確的數(shù)據(jù)值的證實(shí)，在一次發(fā)布決定后＂關(guān)閉＂記錄。
認(rèn)識(shí)到數(shù)據(jù)限制永遠(yuǎn)不允許100％的自動(dòng)化，一小部分遵從將繼續(xù)脫機(jī)計(jì)算。系統(tǒng)允許遵從分析者通過(guò)在線記錄脫機(jī)規(guī)則的措詞建立＂手工＂規(guī)則。然后遵從分析員檢查這一手工規(guī)則是否遵守。系統(tǒng)允許遵從分析員連接一個(gè)結(jié)果。遵從分析員也可以為這些脫機(jī)規(guī)則使用結(jié)果跟蹤功能并在一個(gè)地方保存所有客戶記錄。
系統(tǒng)提供在線數(shù)據(jù)分析。完全的前端屏幕允許遵從分析員觀察已經(jīng)輸入到系統(tǒng)中與他們的客戶關(guān)聯(lián)的所有數(shù)據(jù)?？梢酝ㄟ^(guò)全球計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)給基金管理者提供任何運(yùn)行的測(cè)試的狀態(tài)(亦即通過(guò)、警告或失敗)。另外，如果希望的話，可以給基金管理者提供更詳細(xì)的報(bào)告和與系統(tǒng)交互反應(yīng)的能力。在這種場(chǎng)合，系統(tǒng)將允許基金管理者深入到一個(gè)報(bào)告的細(xì)節(jié)和決定任何違反的本質(zhì)和原因或只是根據(jù)規(guī)則獲得基金表現(xiàn)一個(gè)更好的理解。
多資產(chǎn)主人數(shù)據(jù)集存儲(chǔ)在一個(gè)分離的數(shù)據(jù)庫(kù)中以綜合滿足多源記賬系統(tǒng)。這允許普遍更新某些資產(chǎn)字段，這些字段在綜合記賬系統(tǒng)上相同，但是在資產(chǎn)主人和甚至在客戶級(jí)分離，它們可以在較低級(jí)上有不同的數(shù)值。
系統(tǒng)提供一個(gè)集成的調(diào)度程序，方便給所有系統(tǒng)作業(yè)例如數(shù)據(jù)輸入、執(zhí)行測(cè)試和批報(bào)告安排日程。該任務(wù)調(diào)度程序允許相互關(guān)聯(lián)地安排任務(wù)，亦即一旦一個(gè)指示符被觸發(fā)，表示源系統(tǒng)準(zhǔn)備好，就運(yùn)行從源系統(tǒng)的數(shù)據(jù)輸入，和在數(shù)據(jù)輸入成功完成時(shí)運(yùn)行遵從測(cè)試。當(dāng)然，該系統(tǒng)可以＂根據(jù)需要＂，亦即響應(yīng)系統(tǒng)用戶諸如一個(gè)分析員的一個(gè)臨時(shí)請(qǐng)求，運(yùn)行測(cè)試和產(chǎn)生報(bào)告。
該系統(tǒng)優(yōu)選包括基于瀏覽器的報(bào)告和可以在萬(wàn)維網(wǎng)上使用?？蛻?諸如基金管理者)可以訪問(wèn)層次方式的關(guān)鍵報(bào)告，＂點(diǎn)擊＂感興趣的字段，系統(tǒng)提供關(guān)于感興趣的特定項(xiàng)目的另外的或更多的詳細(xì)的信息。系統(tǒng)提供6類(lèi)標(biāo)識(shí)為遵從規(guī)則建立塊的數(shù)據(jù)字段和一個(gè)規(guī)則批準(zhǔn)功能以保證在允許該規(guī)則在投入生產(chǎn)之前被適當(dāng)?shù)販y(cè)試。該系統(tǒng)允許在運(yùn)行時(shí)間期間改變參數(shù)。
當(dāng)一個(gè)基金接近違反導(dǎo)則時(shí)，該系統(tǒng)可以提供一個(gè)早期警告信號(hào)給遵從分析員(或基金管理者，如果希望的話)。以這種方式，基金管理者可以在違反實(shí)際發(fā)生前采取改正行動(dòng)，如果認(rèn)為需要的話。在該系統(tǒng)上所執(zhí)行的任何測(cè)試的結(jié)果可以通過(guò)電子方式提供，例如通過(guò)尋呼機(jī)、電子郵件或傳真。該系統(tǒng)允許源記賬系統(tǒng)和本系統(tǒng)自身之間的一致。系統(tǒng)的靈活性允許遵從分析員在由客戶請(qǐng)求時(shí)為特定基金定義術(shù)語(yǔ)和規(guī)則。例如，可以為不同基金不同地定義某些字段，例如工業(yè)分類(lèi)、流動(dòng)性等。該系統(tǒng)允許這種定義是基金特定的。該系統(tǒng)還允許遵從分析員在基金組上檢索數(shù)據(jù)庫(kù)。例如點(diǎn)擊＂持股人＂按鈕將使系統(tǒng)檢索數(shù)據(jù)庫(kù)中一個(gè)特定股票的所有＂持股人＂。如果一個(gè)特別的公司處于危機(jī)中而你希望迅速看投資組合的開(kāi)放時(shí)這特別有用。


從附圖和下面本發(fā)明的詳細(xì)說(shuō)明可以更明顯地看出本發(fā)明的另外的特征、它的本質(zhì)和各種優(yōu)點(diǎn)，附圖中相似的參考號(hào)碼指相似的元件，其中圖1原理表示從基金管理者通過(guò)金融機(jī)構(gòu)到按照本發(fā)明的系統(tǒng)的信息流。
圖2原理表示從外部信息服務(wù)提供商和該金融機(jī)構(gòu)的其它部門(mén)到為本發(fā)明的系統(tǒng)的遵從部到本系統(tǒng)的用戶的信息流。
圖3是說(shuō)明邏輯處理的流程圖。
圖4和4A是說(shuō)明帳戶信息處理的流程圖。
圖5A-5C是說(shuō)明帳戶權(quán)限處理的流程圖。
圖6-6A是說(shuō)明帳戶狀態(tài)處理的流程圖。
圖7是說(shuō)明任務(wù)調(diào)度程序處理的流程圖。
圖8是說(shuō)明任務(wù)隊(duì)列處理的流程圖。
圖9-9A是說(shuō)明資產(chǎn)維護(hù)處理的流程圖。
圖10是說(shuō)明基金維護(hù)處理的流程圖。
圖11是說(shuō)明基金維護(hù)處理的流程圖。
圖12是說(shuō)明基金維護(hù)處理的流程圖。
圖13是說(shuō)明基金組維護(hù)處理的流程圖。
圖14-14A是說(shuō)明表維護(hù)處理的流程圖。
圖15是說(shuō)明遵從引擎結(jié)構(gòu)的處理的流程圖。
圖16是說(shuō)明通知請(qǐng)求處理的流程圖。
圖17是說(shuō)明接觸維護(hù)處理的流程圖。
圖18是說(shuō)明通知交付服務(wù)處理的流程圖。
圖19是說(shuō)明遵從報(bào)告處理的流程圖。
圖20是說(shuō)明違反跟蹤處理的流程圖。
圖21是說(shuō)明自動(dòng)響應(yīng)處理的流程圖。
圖22是說(shuō)明手工違反建立處理的流程圖。
圖23是說(shuō)明違反細(xì)節(jié)顯示處理的流程圖。
圖24是說(shuō)明違反跟蹤用戶界面處理的流程圖。
圖25-25A是說(shuō)明總賬報(bào)告處理的流程圖。
圖26-26A是說(shuō)明控股報(bào)告處理的流程圖。
圖27-27A是說(shuō)明按用戶ID的報(bào)告的處理的流程圖。
圖28是說(shuō)明報(bào)告清單處理的流程圖。
圖29-29A是說(shuō)明按活動(dòng)的報(bào)告的處理的流程圖。
圖30是說(shuō)明虛拋處理概要的流程圖。
圖31是說(shuō)明988部分收益/損失分析處理的流程圖。
圖32是說(shuō)明虛拋延期數(shù)量處理的流程圖。
圖33是說(shuō)明PFIC處理概要的流程圖。
圖34是說(shuō)明PFIC費(fèi)用跟蹤處理的流程圖。
發(fā)明詳述如在各處討論的，＂系統(tǒng)管理員＂是負(fù)責(zé)維護(hù)由該系統(tǒng)所使用的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的操作員，諸如管理信息系統(tǒng)專(zhuān)家。＂遵從分析員＂是在金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審查基金的遵從、給基金管理者報(bào)告事項(xiàng)和幫助基金管理者理解任何可能違反的理由的專(zhuān)家。＂基金管理者＂在對(duì)該種基金施加的投資導(dǎo)則內(nèi)負(fù)責(zé)決定購(gòu)買(mǎi)或者銷(xiāo)售組成該種基金的金融證券。應(yīng)該理解，任何特定的個(gè)人可以擔(dān)當(dāng)這些角色中的任何一個(gè)而仍然實(shí)現(xiàn)本發(fā)明。另外，可以使用由個(gè)人組成的組擔(dān)當(dāng)這些角色中的任何一個(gè)而在其它計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的幫助下仍然實(shí)現(xiàn)本發(fā)明。
參考圖1，一個(gè)為系統(tǒng)1、客戶或基金管理者3向金融機(jī)構(gòu)10的監(jiān)管部2報(bào)告交易的數(shù)據(jù)流的原理視圖。有關(guān)交易的信息交付給各個(gè)負(fù)責(zé)特定基金的實(shí)體4。該系統(tǒng)可以處理任何數(shù)目的基金。優(yōu)選，這一信息在交易當(dāng)天(亦即＂交易日＂)交付給監(jiān)管部。監(jiān)管部2將給金融機(jī)構(gòu)的基金會(huì)計(jì)部5在交易日或通過(guò)隔夜供給傳輸有關(guān)交易的信息。[什么是倉(cāng)庫(kù)/CCAP？]會(huì)計(jì)部還將從外部銷(xiāo)售商6接收有關(guān)金融證券的信息，諸如信用評(píng)級(jí)、未償付的股票、息票率、國(guó)家代碼、工業(yè)分類(lèi)和到期日期。當(dāng)然，也可以從外部銷(xiāo)售商獲得另外類(lèi)型的信息并仍然實(shí)現(xiàn)本發(fā)明，正如熟悉本技術(shù)的人所理解的。使用這一信息，金融機(jī)構(gòu)將作為一個(gè)＂轉(zhuǎn)移代理＂，為在該基金中的單個(gè)投資者計(jì)算擁有權(quán)。另外，金融機(jī)構(gòu)的表現(xiàn)測(cè)量部將根據(jù)這些最近的交易事項(xiàng)決定基金的表現(xiàn)。這一信息的報(bào)告可以直接交付金融機(jī)構(gòu)的基金管理部9。
一旦這一信息由金融機(jī)構(gòu)10收集，則把它交付給金融機(jī)構(gòu)的管理和遵從部7。下面會(huì)討論，針對(duì)這一數(shù)據(jù)運(yùn)行各種遵從測(cè)試，其由任務(wù)調(diào)度程序27安排(見(jiàn)圖2和7)，或由遵從分析員請(qǐng)求。測(cè)試的結(jié)果由系統(tǒng)以電子方式(或以紙)提供給遵從分析員。在審查遵從報(bào)告8時(shí)分析員可以簡(jiǎn)單地＂點(diǎn)擊＂報(bào)告的部分以接收更詳細(xì)的信息。當(dāng)然，可以在分析員和系統(tǒng)之間提供其它的用戶界面，熟悉本技術(shù)領(lǐng)域的人理解這一點(diǎn)。重要的是，系統(tǒng)維護(hù)基金控股、基金的交易事項(xiàng)歷史、該基金的表現(xiàn)和定價(jià)的一個(gè)記錄。這一信息、對(duì)該信息的任何改變、進(jìn)行這一改變的實(shí)體的身份、以及實(shí)現(xiàn)這一改變的日期和時(shí)間也被維護(hù)。系統(tǒng)維護(hù)＂控股＂級(jí)數(shù)據(jù)和交易事項(xiàng)級(jí)數(shù)據(jù)的記錄。這允許系統(tǒng)的遵從測(cè)試證實(shí)在一個(gè)給定時(shí)期內(nèi)任何基金交易事項(xiàng)未違反有關(guān)導(dǎo)則，不僅僅該基金在該期間結(jié)束時(shí)未違反。
再次參考圖1，系統(tǒng)還提供基金管理報(bào)告。特別是，金融機(jī)構(gòu)10的基金管理部9接收基金金融數(shù)據(jù)并可以產(chǎn)生各種定期報(bào)告711，諸如稅務(wù)報(bào)告等。這些報(bào)告可以在打印機(jī)712上打印或者提供給外部源，諸如IRS713。系統(tǒng)對(duì)完整的金融數(shù)據(jù)的維護(hù)允許在客戶請(qǐng)求或者需要時(shí)產(chǎn)生金融報(bào)告。下面要討論的系統(tǒng)的規(guī)則建立庫(kù)允許應(yīng)用復(fù)雜的規(guī)則以產(chǎn)生與全局定期需要有關(guān)的報(bào)告，例如IRS或SEC需求，熟悉本技術(shù)領(lǐng)域的人理解這一點(diǎn)。
應(yīng)該理解，現(xiàn)在預(yù)見(jiàn)到系統(tǒng)將只給該金融機(jī)構(gòu)的雇員提供報(bào)告和深入這些報(bào)告的能力?；鸸芾碚邔⑹盏阶駨姆治鰡T給的報(bào)告。
參考圖2，一個(gè)由系統(tǒng)1執(zhí)行的處理的原理圖，金融機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)系統(tǒng)把它的基金數(shù)據(jù)(包括有關(guān)控股、交易事項(xiàng)、損失、收入、總賬帳戶和外匯兌換率)傳輸?shù)阶駨南到y(tǒng)21。該遵從系統(tǒng)還從外部信息銷(xiāo)售商22、23或從該金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部會(huì)計(jì)部獲得資產(chǎn)數(shù)據(jù)(包括信用評(píng)級(jí)、未償付股票、息票率、國(guó)家代碼、工業(yè)分類(lèi)和到期日期)。有關(guān)該金融機(jī)構(gòu)的其它信息可以手工輸入系統(tǒng)，其在框24表示。
一旦接收到數(shù)據(jù)，系統(tǒng)將應(yīng)用遵從測(cè)試。優(yōu)選，遵從測(cè)試夜間運(yùn)行，以便當(dāng)遵從分析員在早晨來(lái)工作時(shí)，對(duì)他提出是否檢測(cè)到可能的違反的建議。遵從規(guī)則引擎25是遵從系統(tǒng)21的一部分，包括維護(hù)可應(yīng)用于一個(gè)給定基金的規(guī)則和在安排日程時(shí)應(yīng)用它們的軟件。報(bào)告撰寫(xiě)器26也是遵從系統(tǒng)的一部分，它產(chǎn)生有關(guān)遵從導(dǎo)則和稅務(wù)和金融報(bào)告的應(yīng)用的報(bào)告。調(diào)度程序27允許系統(tǒng)管理員安排各種任務(wù)的日程，諸如應(yīng)遵從分析員的請(qǐng)求運(yùn)行遵從測(cè)試。遵從引擎還包括用于產(chǎn)生交互屏幕的軟件28，該屏幕給系統(tǒng)用戶顯示，或者給用戶介紹當(dāng)前的信息(諸如一個(gè)遵從報(bào)告)或者請(qǐng)求從用戶獲得信息。遵從系統(tǒng)還包括導(dǎo)向結(jié)果跟蹤29的軟件，它允許遵從分析員在線記錄一個(gè)可能的違反的解除，從而提供在線審計(jì)。
一旦遵從測(cè)試已經(jīng)運(yùn)行，則系統(tǒng)以由系統(tǒng)用戶請(qǐng)求的各種形式提供輸出420。例如，為金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的分析員，優(yōu)選在分析員的計(jì)算機(jī)工作站上提供報(bào)告。分析員可以審查夜間批打印的報(bào)告，所以他不必等待在工作日開(kāi)始時(shí)打印它們。他也可以選擇在他需要時(shí)＂隨時(shí)＂運(yùn)行報(bào)告。當(dāng)有違反遵從導(dǎo)則時(shí)(或發(fā)布接近違反的警告)，可以由系統(tǒng)通過(guò)傳真、電子郵件或?qū)ず魴C(jī)通知分析員。相似地，也可以給客戶通知違反或警告。當(dāng)然，可以提供更完全的報(bào)告而仍然實(shí)現(xiàn)本發(fā)明。
當(dāng)遵從分析員登錄到系統(tǒng)1時(shí)，他將被自動(dòng)通知任何可能的違反。通過(guò)給系統(tǒng)發(fā)送查詢(諸如通過(guò)點(diǎn)擊圖形用戶界面中的字段)，他可以從系統(tǒng)接收更詳細(xì)的信息并決定該可能的違反的性質(zhì)，所違反的規(guī)則的性質(zhì)，和該違反的明顯原因。雖然不是一般需要，但是在這一點(diǎn)，一個(gè)熟練的遵從分析員可以決定是否事實(shí)上存在一個(gè)違反，審查為該基金設(shè)定的系統(tǒng)的運(yùn)行參數(shù)。為這一特定基金的某些參數(shù)(諸如＂流動(dòng)性＂的定義)也許不正確，而在改正時(shí)將清除該可能的違反。另外，交易也許已經(jīng)執(zhí)行，但是未輸入記賬系統(tǒng)或本系統(tǒng)。這些后來(lái)的交易，與在該基金內(nèi)的金融證券的市場(chǎng)價(jià)值升或降結(jié)合，可以把該基金帶回到遵從。在執(zhí)行調(diào)查后或進(jìn)行中，遵從分析員可以接觸基金管理者通知他可能的違反?？梢赃@樣建立系統(tǒng)，使得某些被定義的可能的違反被立即引起遵從分析員和/或基金管理者的注意。要求遵從分析員輸入響應(yīng)動(dòng)作或解除該系統(tǒng)上可能的違反。響應(yīng)動(dòng)作可以只是使該違反引起基金管理者的注意。
系統(tǒng)維護(hù)一個(gè)運(yùn)行遵從測(cè)試的審計(jì)記錄以及結(jié)果。遵從分析員的響應(yīng)被記錄，其為任何把該基金帶入遵從的改變。例如，如果后來(lái)輸入一個(gè)交易，則記錄初始的遵從測(cè)試的結(jié)果，記錄后來(lái)交易的條目，和記錄后來(lái)的遵從測(cè)試的新結(jié)果。如果希望的話，人們可以審查遵從測(cè)試的整個(gè)記錄和任何采取的動(dòng)作。
該系統(tǒng)優(yōu)選運(yùn)行在一個(gè)分布式3層客戶服務(wù)器環(huán)境中。它有一個(gè)Windows NT(版本4.0)前端，用Visual Basic(版本5.0)編碼，在Sybase(系統(tǒng)11)數(shù)據(jù)庫(kù)上操作。當(dāng)然，也可以使用其它可比的軟件和平臺(tái)實(shí)現(xiàn)該發(fā)明。
本發(fā)明的系統(tǒng)提供用戶在定義產(chǎn)生的報(bào)告的性質(zhì)時(shí)極大的靈活性以及允許現(xiàn)成調(diào)查影響報(bào)告的數(shù)據(jù)或規(guī)則的直觀的接口，。特別是，系統(tǒng)的遵從引擎21包括一個(gè)動(dòng)態(tài)規(guī)則建立引擎，它能保證服務(wù)一個(gè)綜合產(chǎn)品所需要的靈活性。根據(jù)為該基金的分析需要為每一基金定義有關(guān)該基金的數(shù)據(jù)字段。這些數(shù)據(jù)字段提供建立塊以建立投資導(dǎo)則。支配特定基金的導(dǎo)則或規(guī)則轉(zhuǎn)換為邏輯語(yǔ)句。規(guī)則編組到一起形成測(cè)試。系統(tǒng)邏輯連接基金特定的測(cè)試和在每日基礎(chǔ)上供給到系統(tǒng)的基金特定的數(shù)據(jù)，任務(wù)調(diào)度程序以應(yīng)遵從分析員請(qǐng)求的頻度和定時(shí)運(yùn)行測(cè)試(當(dāng)然，該系統(tǒng)可以應(yīng)遵從分析員的請(qǐng)求在任何時(shí)間執(zhí)行測(cè)試)。為每種基金適合的測(cè)試由規(guī)則建立者的一個(gè)專(zhuān)門(mén)組與遵從分析員和為每一客戶解釋導(dǎo)則的客戶(例如一個(gè)特定的客戶把什么定義為＂衍生物＂？)一起在每一關(guān)系的開(kāi)頭建立。規(guī)則建立者負(fù)責(zé)建立新的規(guī)則或采納現(xiàn)有的規(guī)則，驗(yàn)證基金特定的定義的準(zhǔn)確性和為生產(chǎn)的目的給基金指定批準(zhǔn)的測(cè)試。開(kāi)發(fā)這些規(guī)則，以便它們可以通過(guò)它們自身審查交易事項(xiàng)證實(shí)遵從，而不僅僅是一種金融基金的控股。
為該系統(tǒng)開(kāi)發(fā)的規(guī)則記錄在金融機(jī)構(gòu)10的計(jì)算機(jī)的數(shù)據(jù)庫(kù)的一個(gè)規(guī)則庫(kù)中。不同于組合物、基準(zhǔn)、和衍生物的規(guī)則需要相似的邏輯(亦即基于數(shù)據(jù)的結(jié)果)，其可以在為一個(gè)特定應(yīng)用需要時(shí)開(kāi)發(fā)。這些規(guī)則開(kāi)始時(shí)為不同的基金甚至不同類(lèi)型的基金建立。一旦為一個(gè)規(guī)則的軟件寫(xiě)好，它便可以相對(duì)于新基金使用。因此，當(dāng)為一個(gè)新的基金產(chǎn)生一個(gè)規(guī)則時(shí)遵從分析員和規(guī)則建立者可以檢索規(guī)則庫(kù)，查找同樣的或者相似的規(guī)則。不必要為同樣的規(guī)則開(kāi)發(fā)新的程序。可以修改系統(tǒng)的遵從引擎21以允許建立新的規(guī)則類(lèi)型。
設(shè)計(jì)該系統(tǒng)使允許組合水平測(cè)試和表現(xiàn)報(bào)告。一般，組合帳戶是按投資題目的帳戶集合，該集合通常稱為＂基金族＂。例如，可以有所有外國(guó)產(chǎn)權(quán)投資組合的組合和為在該族內(nèi)的另一個(gè)為固定收入投資組合的組合。常常希望應(yīng)用測(cè)試到在一個(gè)給定族內(nèi)選擇的帳戶組，特別在撫恤金的場(chǎng)合。遵從測(cè)試也在單個(gè)帳戶級(jí)上進(jìn)行，但是支付命令可以與組合級(jí)不同，熟悉本技術(shù)領(lǐng)域的人理解這一點(diǎn)。組合帳戶的建立包括相加在組合請(qǐng)求文件中定義的帳戶級(jí)信息。然而，一旦建立該組合，則然后執(zhí)行另外的計(jì)算以產(chǎn)生為執(zhí)行規(guī)則適合的數(shù)據(jù)。通常在組合級(jí)需要的計(jì)算類(lèi)型包括為國(guó)家開(kāi)放(exposure)的百分比計(jì)算，工業(yè)開(kāi)放，加權(quán)平均計(jì)算，和對(duì)衍生物的拋售和覆蓋邏輯。
為執(zhí)行這種組合級(jí)測(cè)試，系統(tǒng)包括定義組合帳戶、相對(duì)于該組合帳戶執(zhí)行所有遵從規(guī)則和相對(duì)于該組合帳戶計(jì)算結(jié)果的能力。例如，可以使用組合級(jí)測(cè)試為該組合計(jì)算衍生物開(kāi)放(其與任何給定的基金相反)，通過(guò)在組合級(jí)上執(zhí)行衍生物開(kāi)放測(cè)試。總體上可以使用基準(zhǔn)比較該組合的國(guó)家開(kāi)放和為計(jì)劃的基準(zhǔn)。該系統(tǒng)還提供為該組合帳戶建立產(chǎn)生報(bào)告輸出和看在組合報(bào)告中帳戶級(jí)細(xì)節(jié)(亦即，如果3個(gè)帳戶擁有一個(gè)擔(dān)保人，則報(bào)告將列出單個(gè)帳戶的價(jià)值和表示為該組合的總和線(totalline))的能力。計(jì)劃書(shū)測(cè)試報(bào)告包括帳戶識(shí)別號(hào)碼、帳戶名和組成該合成帳戶的每一帳戶的凈資產(chǎn)值的列表。該系統(tǒng)允許在任務(wù)調(diào)度程序中安排組合帳戶測(cè)試日程，就像對(duì)于基金測(cè)試一樣。這里相對(duì)于基金測(cè)試討論的通知機(jī)構(gòu)也為組合測(cè)試使用(傳真、尋呼機(jī)、電子郵件)。
可以通過(guò)一個(gè)外部信息銷(xiāo)售商，例如Bloomberg，提供補(bǔ)充證券數(shù)據(jù)?？梢詾橘Y產(chǎn)建立和為固定收入證券的不同文件需要對(duì)由外部信息銷(xiāo)售商提供的信息文件的增強(qiáng)。另外，可以為任何新的測(cè)試需要為新數(shù)據(jù)項(xiàng)對(duì)系統(tǒng)用戶界面屏幕的改變，熟悉本技術(shù)領(lǐng)域的人理解這一點(diǎn)。這種修改的目的是使資產(chǎn)建立和為證券或其它新信息源的刷新處理自動(dòng)化。
許多投資導(dǎo)則需要相對(duì)于基準(zhǔn)基金測(cè)試基金或組合。該系統(tǒng)允許建立相對(duì)于基準(zhǔn)數(shù)據(jù)執(zhí)行遵從測(cè)試的規(guī)則。優(yōu)選基準(zhǔn)數(shù)據(jù)從Excel電子表格格式輸入并以表的格式存儲(chǔ)。產(chǎn)生一個(gè)報(bào)告以各類(lèi)選項(xiàng)顯示基準(zhǔn)數(shù)據(jù)，并提供一種數(shù)據(jù)特征來(lái)觀察歷史基準(zhǔn)數(shù)據(jù)。來(lái)自同一基準(zhǔn)的歷史數(shù)據(jù)(亦即每周、每日、每月供給的基準(zhǔn)數(shù)據(jù))可以存儲(chǔ)并為以后比較調(diào)用。相對(duì)于該基準(zhǔn)為一個(gè)帳戶或者組合執(zhí)行遵從規(guī)則。該系統(tǒng)允許用戶建立(絕對(duì)的和集中的)比較一個(gè)帳戶或組合的屬性(例如開(kāi)放的國(guó)家)和一個(gè)基準(zhǔn)帳戶的屬性的規(guī)則和建立比較一個(gè)帳戶或組合的投資組合級(jí)數(shù)據(jù)(例如，持續(xù)期間，加權(quán)平均到期)與一個(gè)基準(zhǔn)帳戶的投資組合級(jí)數(shù)據(jù)的規(guī)則?？梢越⒁?guī)則對(duì)帳戶或組合和基準(zhǔn)兩者執(zhí)行計(jì)算并比較結(jié)果。也可以開(kāi)發(fā)基于交易事項(xiàng)的規(guī)則(諸如，該基金是否購(gòu)買(mǎi)了不在該基準(zhǔn)內(nèi)的資產(chǎn)類(lèi)型的證券)?？梢詧?zhí)行這樣的測(cè)試，其中基準(zhǔn)日期不等于一個(gè)帳戶或組合的過(guò)賬日期。優(yōu)選，測(cè)試總使用最接近(但是不晚于)測(cè)試日期的基準(zhǔn)數(shù)據(jù)。例如，如果測(cè)試日期是6/30/99，而基準(zhǔn)數(shù)據(jù)是為7/5/99和6/20/99，則測(cè)試應(yīng)該使用6/20/99數(shù)據(jù)。該系統(tǒng)允許用戶指定在規(guī)則級(jí)上使用基準(zhǔn)，該基準(zhǔn)應(yīng)該是允許為同一規(guī)則使用不同基準(zhǔn)的參數(shù)。
為該系統(tǒng)的報(bào)告需求將表示該測(cè)試的結(jié)果和具有一個(gè)為該基準(zhǔn)單獨(dú)的報(bào)告，具有不同排序選項(xiàng)可用。應(yīng)該注意，對(duì)于基準(zhǔn)測(cè)試不需要當(dāng)前功能(基準(zhǔn)數(shù)據(jù)是靜止的)。對(duì)于當(dāng)前測(cè)試，如果當(dāng)前日期是7/10/98，并且在6/30/98執(zhí)行一個(gè)測(cè)試，截止期是7/10/98，則該測(cè)試應(yīng)該仍然使用6/20/98的數(shù)據(jù)而不是7/5/98的數(shù)據(jù)。雖然可以為一個(gè)帳戶或組合包括當(dāng)前交易，但是基準(zhǔn)數(shù)據(jù)仍然是一樣的。
下面會(huì)更充分說(shuō)明，該系統(tǒng)允許用戶產(chǎn)生在基金中的金融證券的徹底和完全的報(bào)告，以及這些金融證券的特征。例如，可以為稅務(wù)報(bào)告服務(wù)使用本系統(tǒng)。以一種自動(dòng)的而非手工環(huán)境提供稅務(wù)報(bào)告將改善質(zhì)量，減少風(fēng)險(xiǎn)和改進(jìn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的資金管理顧客的稅務(wù)服務(wù)的及時(shí)性。有利的是，該系統(tǒng)結(jié)合投資導(dǎo)則遵從測(cè)試與完全的稅務(wù)報(bào)告功能，允許更準(zhǔn)確和完全的結(jié)果。
遵從結(jié)果以及明確的用戶界面的方便的表示允許遵從管理者相對(duì)于基金修改參數(shù)和提供＂如果…什么＂方案的能力。＂如果…什么＂方案測(cè)試比下面要討論的預(yù)交易遵從不那么＂實(shí)時(shí)＂。由投資管理者、投資組合戰(zhàn)略家和風(fēng)險(xiǎn)管理者所使用，它幫助在一種投資組合的方向上進(jìn)行決策處理。它幫助基金管理者和遵從管理者以及在該金融機(jī)構(gòu)中的其他專(zhuān)業(yè)人員在投資導(dǎo)則或投資組合動(dòng)力學(xué)無(wú)論在管理者必需的水平上還是在集合的水平上改變時(shí)評(píng)價(jià)對(duì)一種投資組合的沖擊。不需要＂隨時(shí)＂，但是應(yīng)該是在幾天或幾周的一段時(shí)期一個(gè)分析員執(zhí)行的分析的一部分。例如，遵從分析員可以調(diào)查改變遵從規(guī)則或測(cè)試的效果＂如果我通過(guò)改變我的規(guī)則參數(shù)從5％到10％來(lái)增加我的可允許開(kāi)放到在歐洲的′在國(guó)內(nèi)′，那么能利用什么樣的歐洲機(jī)會(huì)？＂；＂如果因?yàn)榭赡艿姆稍V訟我對(duì)煙草工業(yè)添加限制會(huì)怎樣？＂；＂如果因?yàn)樵谖业慕M織內(nèi)結(jié)構(gòu)重組我完全修改我的計(jì)劃書(shū)/導(dǎo)則從X到Y(jié)會(huì)怎樣？＂；＂如果我從集合中把我的固定收入管理者帳戶提空會(huì)怎樣？＂。另外，遵從分析員可以調(diào)查投資組合動(dòng)力學(xué)改變的效果＂如果我賣(mài)一種特定的控股會(huì)怎樣？＂。分析這些改變會(huì)對(duì)歷史投資表現(xiàn)產(chǎn)生的效果可以教育基金管理者和金融機(jī)構(gòu)的顧問(wèn)如何在將來(lái)改善表現(xiàn)。
還可以使用該系統(tǒng)以證實(shí)遵從預(yù)交易。預(yù)交易遵從指的是根據(jù)實(shí)時(shí)投資組合定價(jià)和重定價(jià)和實(shí)時(shí)資產(chǎn)說(shuō)明數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)遵從檢查。發(fā)現(xiàn)把投資組合推入違反的交易由系統(tǒng)閉鎖，命令不能執(zhí)行。這一能力將駐留在交易桌面上，作為控制交易者活動(dòng)的工具。優(yōu)選，預(yù)交易遵從特征不僅是遵從報(bào)告產(chǎn)品的范圍的一部分。一個(gè)有效的預(yù)交易遵從產(chǎn)品將需要完全與一個(gè)交易命令輸入和投資組合管理系統(tǒng)集成。
遵從分析員和基金管理者可以開(kāi)發(fā)新的規(guī)則來(lái)測(cè)試基金?？梢允褂眠@一信息在將來(lái)產(chǎn)生基金規(guī)則或提供基金管理者洞察在新規(guī)則下該基金的操作。特別是，應(yīng)該理解，可以使用該系統(tǒng)來(lái)分析下述事項(xiàng)中的任何一個(gè)使用基金交易事項(xiàng)信息的規(guī)則；投資組合流通；短銷(xiāo)售；期貨合同；與衍生物有關(guān)的規(guī)則；覆蓋/開(kāi)放；擔(dān)保品；平衡交易/投機(jī)交易；保證金；股票買(mǎi)賣(mài)的選擇權(quán)和進(jìn)出差價(jià)；平均；美元加權(quán)的平均到期；平均質(zhì)量；購(gòu)買(mǎi)規(guī)則的時(shí)間-所有規(guī)則都基于當(dāng)前日信息。還可以使用該系統(tǒng)分析雙重函數(shù)規(guī)則(基于一個(gè)結(jié)果的結(jié)果)，諸如如果投資組合借貸多于總資產(chǎn)的5％，則它不能購(gòu)買(mǎi)證券；比較結(jié)果；借貸必須小于市場(chǎng)價(jià)值或成本中較小的一個(gè)的x％；使用縮短期限的證券的到期計(jì)算-命令特征，股票出售權(quán)，等；使用基礎(chǔ)證券信息的邏輯。當(dāng)然，可以建立和應(yīng)用任何數(shù)目或類(lèi)型的規(guī)則同時(shí)仍然實(shí)現(xiàn)本發(fā)明。
應(yīng)該理解，可以使用該系統(tǒng)來(lái)執(zhí)行幾種使用手工過(guò)程完成的基金管理功能，諸如認(rèn)購(gòu)；不動(dòng)產(chǎn)；租借；抵押；股票出借；指數(shù)；兌換；費(fèi)用/支付信息；調(diào)查功能；報(bào)告撰寫(xiě)者能力；允許第三方供給，諸如其他會(huì)計(jì)系統(tǒng)。[它該怎么做？]優(yōu)選，該系統(tǒng)包括一個(gè)菜單驅(qū)動(dòng)的用戶界面，允許遵從分析員容易地訪問(wèn)由該系統(tǒng)產(chǎn)生的信息。在主菜單屏幕上的菜單條動(dòng)態(tài)維護(hù)并使用普通用戶界面的約定，包括下拉菜單等，諸如微軟公司的Windows NT的約定。為訪問(wèn)該系統(tǒng)，用戶雙擊啟動(dòng)圖標(biāo)，系統(tǒng)請(qǐng)求提供口令。用戶名和口令標(biāo)識(shí)用戶。用戶被授權(quán)某些確定的訪問(wèn)權(quán)限，允許他們對(duì)系統(tǒng)只執(zhí)行有限的動(dòng)作。主菜單屏幕可以包括包含文字的消息行，諸如要輸入數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)字段等。在菜單條和子菜單上只顯示該特定用戶可以訪問(wèn)的菜單項(xiàng)，諸如File(文件)，Data(數(shù)據(jù))，Compliance(遵從)，Repot(報(bào)告)，Windows(窗口)和Help(幫助)。
主菜單的報(bào)告選項(xiàng)優(yōu)選包括6個(gè)選項(xiàng)遵從，結(jié)果跟蹤，管理，系統(tǒng)訪問(wèn)，活動(dòng)記錄和觀察報(bào)告。遵從選項(xiàng)將打開(kāi)為觀察和請(qǐng)求遵從報(bào)告的窗口。結(jié)果跟蹤選項(xiàng)打開(kāi)為觀察和響應(yīng)遵從違反的窗口。管理選項(xiàng)允許用戶打開(kāi)總賬窗口觀察總賬審計(jì)報(bào)告和控股窗口觀察控股審計(jì)報(bào)告。系統(tǒng)訪問(wèn)選項(xiàng)打開(kāi)為請(qǐng)求和觀察系統(tǒng)訪問(wèn)報(bào)告的窗口?；顒?dòng)記錄選項(xiàng)打開(kāi)為請(qǐng)求和觀察登錄和注銷(xiāo)活動(dòng)的報(bào)告的窗口。觀察報(bào)告選項(xiàng)打開(kāi)為觀察和打印先前產(chǎn)生的報(bào)告的窗口。
參考圖3，用戶標(biāo)識(shí)和口令由網(wǎng)絡(luò)或系統(tǒng)管理員在一個(gè)不同的計(jì)算機(jī)或在包含為該系統(tǒng)的程序的計(jì)算機(jī)上的一個(gè)單獨(dú)的程序維護(hù)。本系統(tǒng)不產(chǎn)生或維護(hù)這一信息。當(dāng)用戶登錄時(shí)需要用戶標(biāo)識(shí)和口令，在請(qǐng)求封鎖后重新進(jìn)入系統(tǒng)，或在框30由系統(tǒng)超時(shí)后重新進(jìn)入系統(tǒng)。登錄過(guò)程在框31使用WONDOWS NT API在框713檢索網(wǎng)絡(luò)用戶ID信息。該API將為工作站返回網(wǎng)絡(luò)用戶ID。在框32讀用戶表。系統(tǒng)把用戶在框33輸入的口令傳遞給API驗(yàn)證。系統(tǒng)在框37決定用戶是否是被＂封鎖＂的，例如，用戶是否已經(jīng)登錄。如果該ID被封鎖，則系統(tǒng)將給用戶發(fā)送一個(gè)消息，這在框36指示。這一嘗試將在框35記錄在事件表34。然后系統(tǒng)在框38結(jié)束。
如果用戶ID在框37未封鎖，則在框39格式化用戶數(shù)據(jù)。API將在框431返回一個(gè)代碼，指示輸入的口令是否正確。所有登錄嘗試都記錄在數(shù)據(jù)庫(kù)中的事件表34中，不管?chē)L試是成功(框530)還是不成功(框433)。當(dāng)他們的登錄不成功時(shí)在框433給用戶發(fā)送一個(gè)消息。如果在框436用戶3次嘗試遞交一個(gè)不可接受的口令，則一個(gè)SQL語(yǔ)句使用該網(wǎng)絡(luò)ID更新用戶表33，以便在框437打開(kāi)封鎖指示符。這一動(dòng)作將在框438記錄在事件表34，系統(tǒng)應(yīng)用程序在框439結(jié)束。
如果在框432接受用戶ID和口令，則系統(tǒng)將在框531和536檢索用戶概要文件并在框532從數(shù)據(jù)庫(kù)537中檢索授權(quán)的系統(tǒng)功能和數(shù)據(jù)訪問(wèn)的表。用戶的訪問(wèn)概要文件在框533保存在存儲(chǔ)器中，以便系統(tǒng)上的所有表格可以決定為這一特定用戶對(duì)功能和數(shù)據(jù)的訪問(wèn)。然后在框534系統(tǒng)把控制傳遞給系統(tǒng)的主菜單。
用戶可以通過(guò)使屏幕最小化在他們的工作站上＂封鎖＂系統(tǒng)。另外可選，用戶可以從位于菜單條上的下拉文件菜單選擇＂封鎖＂。另外，如果在系統(tǒng)上為一個(gè)給定的時(shí)期(例如30分鐘)未記錄活動(dòng)，則系統(tǒng)給用戶帳戶加以不活動(dòng)標(biāo)記，將其注銷(xiāo)，自動(dòng)使應(yīng)用程序最小化。為重新進(jìn)入系統(tǒng)，用戶需要雙擊系統(tǒng)圖標(biāo)和重新輸入他們的口令。系統(tǒng)然后和上面討論的一樣驗(yàn)證該口令。這些封鎖活動(dòng)將記錄在活動(dòng)表中。
系統(tǒng)管理員建立新的用戶帳戶，以及修改、刪除或禁止現(xiàn)有的用戶帳戶。每一個(gè)用戶帳戶包括一個(gè)用戶概要文件，該文件定義授權(quán)給用戶諸如遵從分析員對(duì)系統(tǒng)功能和數(shù)據(jù)的訪問(wèn)。例如，可以給一個(gè)用戶授權(quán)只讀或更新的特權(quán)。還提供登錄信息，它包含用戶登錄和注銷(xiāo)活動(dòng)的當(dāng)前日期，包括最后登錄的日期和時(shí)間，當(dāng)前登錄狀態(tài)，和用戶封鎖通知。優(yōu)選，每一用戶帳戶由用戶ID唯一標(biāo)識(shí)和適當(dāng)限制用戶訪問(wèn)權(quán)限。對(duì)在系統(tǒng)中的用戶帳戶信息的訪問(wèn)的所有請(qǐng)求將需要請(qǐng)求者提供一定的信息，諸如需要觀察該信息的性質(zhì)或授權(quán)訪問(wèn)該信息的一方。該請(qǐng)求必須由系統(tǒng)管理員在批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的適當(dāng)?shù)墓賳T后實(shí)現(xiàn)。系統(tǒng)的這一方面需要為用戶授權(quán)的所有請(qǐng)求將被形成文件記錄以及訪問(wèn)授權(quán)將根據(jù)業(yè)務(wù)需要和任務(wù)職責(zé)建立。
參考圖4，在只顯示和可更新屏幕的兩種場(chǎng)合可以使用用戶帳戶信息。擁有這兩種授權(quán)以及為更新的數(shù)據(jù)訪問(wèn)的用戶(一般是系統(tǒng)管理員)將有能力執(zhí)行更新功能。具有只讀數(shù)據(jù)訪問(wèn)權(quán)限的用戶將被禁止執(zhí)行更新。通過(guò)在框40從主菜單屏幕715上的文件下拉菜單選擇系統(tǒng)訪問(wèn)選項(xiàng)，用戶將打開(kāi)它的工作站44上的系統(tǒng)訪問(wèn)窗口。它分為兩部分。在框41產(chǎn)生的左邊的窗口將提交一個(gè)用戶列表框，它包含在該系統(tǒng)內(nèi)從用戶概要文件表42來(lái)的所有的用戶帳戶。在框43產(chǎn)生的右邊的窗口包括下面3個(gè)用戶信息標(biāo)簽在框44的帳戶信息，在框45的帳戶權(quán)限，和在框46的帳戶狀態(tài)。這些將提供系統(tǒng)管理員建立和維護(hù)用戶概要文件、授權(quán)和撤消系統(tǒng)訪問(wèn)權(quán)限和審查用戶登錄狀態(tài)的能力。在右窗口的底部有3個(gè)按鈕SAVE(保存)，CANCEL(撤消)和CLOSE(關(guān)閉)。一旦用戶完成對(duì)一個(gè)標(biāo)簽的工作，他必須選擇SAVE按鈕來(lái)保存他們的改變到用戶概要文件表中。CANCEL按鈕將在保存前擦除對(duì)當(dāng)前標(biāo)簽所做的任何改變。用戶點(diǎn)擊CLOSE按鈕來(lái)關(guān)閉系統(tǒng)訪問(wèn)窗口，返回到主菜單屏幕。
用戶列表框用當(dāng)前的用戶列表填充。在缺省時(shí)這一列表用姓(lastname)存儲(chǔ)。然而，系統(tǒng)管理員也可以按照名(first name)或用戶ID排序，通過(guò)點(diǎn)擊適當(dāng)?shù)牧蓄^標(biāo)。系統(tǒng)管理員可以容易地定位表中的用戶ID，要么通過(guò)使用滾動(dòng)條，或者鍵入該ID的第一個(gè)字符，使該列表跳到該點(diǎn)。當(dāng)?shù)谝淮未蜷_(kāi)系統(tǒng)訪問(wèn)窗口時(shí)，可以看見(jiàn)帳戶信息表，表示對(duì)之工作的最后的記錄。該標(biāo)簽允許系統(tǒng)管理員建立和維護(hù)對(duì)用戶特定的信息。
參考圖4A，為在框47增加一個(gè)新的用戶帳戶，系統(tǒng)管理員點(diǎn)擊用戶列表框內(nèi)的NEW按鈕，清除帳戶信息表上的所有字段。系統(tǒng)在框48證實(shí)這一用戶是否具有適當(dāng)?shù)氖跈?quán)。如果沒(méi)有，系統(tǒng)返回到框43(圖4)。如果用戶具有適當(dāng)?shù)氖跈?quán)，則在框49初始化標(biāo)簽字段。系統(tǒng)管理員在框440輸入需要的字段(定義訪問(wèn)權(quán)限等)，使用由信息擁有者提供的授權(quán)頁(yè)，并點(diǎn)擊SAVE按鈕441，把新帳戶信息加到用戶概要文件表447。系統(tǒng)在框444證實(shí)必要的字段已經(jīng)完成。如果缺少需要的信息，則該字段以高亮度顯示，并在框448在工作站44上顯示一個(gè)消息。如果屏幕被完全填充，則在框445系統(tǒng)檢查鎖[這在這里意味著什么？]。如果鎖檢查失敗，則在框448給用戶傳輸一個(gè)錯(cuò)誤消息。如果鎖檢查通過(guò)，則在框446更新用戶概要文件表447。一旦一個(gè)新的用戶帳戶加到系統(tǒng)，則系統(tǒng)管理員可以要么點(diǎn)擊NEW按鈕添加另一個(gè)或者點(diǎn)擊CANCEL按鈕442關(guān)閉該窗口。
為從系統(tǒng)中刪除一個(gè)用戶帳戶，系統(tǒng)管理員在圖4A中的框540點(diǎn)擊用戶列表框中的DELETE按鈕。系統(tǒng)在框541驗(yàn)證該用戶是否具有適當(dāng)?shù)氖跈?quán)。系統(tǒng)管理員從用戶列表框中選擇一個(gè)用戶帳戶，在框542用該用戶的帳戶信息填充帳戶信息標(biāo)簽，并點(diǎn)擊DELETE按鈕。在框543顯示一個(gè)消息框，請(qǐng)求確認(rèn)刪除。點(diǎn)擊YES按鈕證實(shí)刪除。然后在框544系統(tǒng)檢查鎖。在框545該用戶帳戶將被永遠(yuǎn)刪除，這將從用戶概要文件表中清除用戶的帳戶信息。點(diǎn)擊NO按鈕，撤消刪除操作，并在框546給用戶發(fā)送一個(gè)錯(cuò)誤消息。
禁止一個(gè)帳戶將阻止登錄到系統(tǒng)。為禁止一個(gè)用戶帳戶，系統(tǒng)管理員點(diǎn)擊禁止帳戶檢查框，使得在該框中出現(xiàn)一個(gè)＂x＂，并點(diǎn)擊SAVE按鈕以完成該改變，這將指示該用戶帳戶在用戶概要文件表中被禁止。通過(guò)從禁止帳戶檢查框中去除該檢查標(biāo)記將重新允許該帳戶。
系統(tǒng)管理員還可以通過(guò)點(diǎn)擊右鼠標(biāo)按鈕訪問(wèn)上述功能，同時(shí)把光標(biāo)置于用戶列表框中的一個(gè)記錄上。一個(gè)彈出式菜單以下述選項(xiàng)出現(xiàn)添加一個(gè)新用戶帳戶，刪除用戶帳戶，或顯示關(guān)于該用戶帳戶的細(xì)節(jié)。
參考圖6，為審查用戶在該系統(tǒng)下的權(quán)限，系統(tǒng)管理員在圖4的框46通過(guò)點(diǎn)擊標(biāo)簽標(biāo)簽或在標(biāo)簽標(biāo)簽內(nèi)輸入加有下劃線的字符選擇帳戶權(quán)限標(biāo)簽。用戶在框60點(diǎn)擊用戶ID。系統(tǒng)在框61從數(shù)據(jù)庫(kù)中的訪問(wèn)權(quán)限表62中讀該用戶的權(quán)限，其在框63顯示在工作站44上。帳戶權(quán)限標(biāo)簽將包含分配的和可用的列表框。分配的列表框包括分配給為該特定用戶的用戶帳戶的一個(gè)樹(shù)形權(quán)限表?？捎昧斜砜蚓哂兴谢?，基金組，規(guī)則，測(cè)試，和在系統(tǒng)上可用的功能的一個(gè)樹(shù)表。當(dāng)一個(gè)新的帳戶建立時(shí)，在分配的權(quán)限列表框中的樹(shù)表最初是空的。
參考圖5A和5B，系統(tǒng)管理員可以訪問(wèn)選擇帳戶權(quán)限標(biāo)簽(圖4)以授權(quán)對(duì)用戶為下述項(xiàng)的訪問(wèn)權(quán)限基金，基金組，規(guī)則，測(cè)試，和系統(tǒng)功能。為審查當(dāng)前授權(quán)給一個(gè)用戶的權(quán)限，系統(tǒng)管理員在框50右擊用戶ID。系統(tǒng)在框51讀訪問(wèn)權(quán)限表901。然后用戶ID細(xì)節(jié)在框52顯示在工作站44上。
為授權(quán)用戶帳戶訪問(wèn)功能或數(shù)據(jù)，系統(tǒng)管理員在框53通過(guò)點(diǎn)擊用戶列表框中的用戶記錄選擇一個(gè)用戶帳戶。在框54，系統(tǒng)決定系統(tǒng)管理員是否具有適當(dāng)?shù)氖跈?quán)。如果是，則系統(tǒng)讀數(shù)據(jù)庫(kù)的訪問(wèn)權(quán)限表901并在框56在監(jiān)視器44上顯示該用戶ID的細(xì)節(jié)。然后在框57用戶雙擊可用列表框中的一個(gè)項(xiàng)(或單擊它，然后單擊ADD按鈕)分配或者撤消權(quán)限。要授予訪問(wèn)權(quán)限的項(xiàng)將從可用列表框移動(dòng)到分配列表框中。為撤消一個(gè)用戶對(duì)一個(gè)特定項(xiàng)的訪問(wèn)權(quán)限，在框57系統(tǒng)管理員可以要么雙擊分配列表框中的該項(xiàng)，或者點(diǎn)擊該項(xiàng)，然后點(diǎn)擊REMOVE按鈕。這將從分配列表框中清除該項(xiàng)。除移動(dòng)具有訪問(wèn)權(quán)限的單個(gè)項(xiàng)之外，可以展開(kāi)或收縮樹(shù)表，允許為授權(quán)或者撤消訪問(wèn)選擇項(xiàng)組。用戶可以選擇CANCEL按鈕800，所做的改變將不保存，但是屏幕在框801被初始化。系統(tǒng)然后返回到圖4的框43。另外可選，系統(tǒng)管理員可以通過(guò)選擇SAVE按鈕58保存改變。然后在框59系統(tǒng)執(zhí)行屏幕檢驗(yàn)。[這驗(yàn)證什么？]如果失敗，則在框902產(chǎn)生一個(gè)錯(cuò)誤消息。如果該驗(yàn)證通過(guò)，則系統(tǒng)在框803檢查鎖(參見(jiàn)圖5B)。如果鎖檢查失敗，則在框902產(chǎn)生一個(gè)錯(cuò)誤消息。如果鎖檢查通過(guò)，則在框804更新數(shù)據(jù)庫(kù)中的用戶概要文件表901。
系統(tǒng)管理員必須設(shè)定在分配列表框中的每一項(xiàng)的特權(quán)級(jí)。為進(jìn)行這一點(diǎn)，系統(tǒng)管理員將在R/W字段中點(diǎn)擊′R′以允許讀特權(quán)，或′W′以允許寫(xiě)特權(quán)。寫(xiě)特權(quán)自動(dòng)允許讀特權(quán)。一個(gè)被允許的項(xiàng)用灰色顯示。為禁止特權(quán)，系統(tǒng)管理員第二次點(diǎn)擊該項(xiàng)。系統(tǒng)管理員點(diǎn)擊SAVE按鈕，這將把帳戶權(quán)限信息加到用戶概要文件表中。
當(dāng)系統(tǒng)管理員在系統(tǒng)的分配列表框或者在可用列表框中之一時(shí)，點(diǎn)擊右鼠標(biāo)按鈕將引起一個(gè)快捷菜單出現(xiàn)，屬于當(dāng)前項(xiàng)，具有下述選項(xiàng)添加，清除，細(xì)節(jié)，完全收回，完全展開(kāi)。添加、清除、和細(xì)節(jié)選項(xiàng)如上述執(zhí)行。完全收回選項(xiàng)使樹(shù)表收回到它的細(xì)節(jié)的最高級(jí)。完全展開(kāi)選項(xiàng)使樹(shù)表展開(kāi)到它的細(xì)節(jié)的最低級(jí)。
當(dāng)用戶在3次嘗試用一個(gè)不正確的口令登錄后被封鎖時(shí)將檢查侵入者封鎖檢查框。最后發(fā)生的數(shù)據(jù)將在On Cell出現(xiàn)。復(fù)位帳戶訪問(wèn)檢查框允許系統(tǒng)管理員重新允許該帳戶的訪問(wèn)。參考圖6，為觀看用戶登錄信息和為一個(gè)給定用戶復(fù)位帳戶訪問(wèn)，系統(tǒng)管理員將首先在框64點(diǎn)擊用戶列表框中的用戶帳戶(然后點(diǎn)擊帳戶狀態(tài)標(biāo)簽)。系統(tǒng)在框65讀活動(dòng)表66和為該特定用戶的訪問(wèn)權(quán)限表67。系統(tǒng)在框68在工作站44上顯示用戶ID帳戶狀態(tài)并在框69提供一個(gè)檢查框以復(fù)位帳戶訪問(wèn)權(quán)限。系統(tǒng)管理員可以在框807選擇CANCEL按鈕806和系統(tǒng)初始化標(biāo)簽字段。另外可選，用戶可以在框808選擇SAVE按鈕805和系統(tǒng)檢查系統(tǒng)鎖。如果鎖檢查失敗，則系統(tǒng)在框811在管理員的工作站上提供一個(gè)錯(cuò)誤消息。如果鎖檢查通過(guò)，則在框809更新用戶概要文件表。
該系統(tǒng)允許為任務(wù)安排日程自動(dòng)執(zhí)行，不需用戶站在旁邊遞交請(qǐng)求。系統(tǒng)將在任務(wù)隊(duì)列中放一個(gè)記錄以請(qǐng)求特定的功能，諸如運(yùn)行遵從檢查。如果安排日程的功能失敗，則系統(tǒng)重新嘗試執(zhí)行并通知用戶執(zhí)行被推遲。用戶將指定該功能被執(zhí)行的日期(或日期范圍)以及固定日期(anchordates)(亦即當(dāng)前日期和截止日期)。用戶將制定為執(zhí)行系統(tǒng)功能的時(shí)間間隔，如果執(zhí)行失敗重新嘗試的時(shí)間間隔，和在其后通知用戶失敗的時(shí)間間隔?？梢允褂酶鞣N模板作為用戶界面以允許用戶以直接方式輸入這一信息。
圖7是說(shuō)明與任務(wù)調(diào)度程序有關(guān)的處理的流程圖。在框70在監(jiān)視器44上顯示調(diào)度對(duì)話框。當(dāng)用戶點(diǎn)擊監(jiān)視器顯示器上的運(yùn)行頻率按鈕71時(shí)，系統(tǒng)允許用戶在框72輸入運(yùn)行頻率。用戶可以按下述方式選擇在什么日期運(yùn)行一個(gè)預(yù)定任務(wù)，在框772選擇一個(gè)特定的單一日子，在框773選擇一周中的一個(gè)特定日子(例如每個(gè)星期三)，在框774選擇月和在775選擇該月的一個(gè)特定日，或者分別在框778、777和776選擇一個(gè)特定年內(nèi)的一個(gè)特定月內(nèi)的一個(gè)特定日。
一旦選擇了運(yùn)行頻率，則用戶在框77選擇＂當(dāng)前＂和截止固定日期，然后在框78選擇運(yùn)行時(shí)間期間和如果任務(wù)未成功重新嘗試的時(shí)間間隔。然后用戶可以在框471關(guān)閉和退出系統(tǒng)或者在框472撤消安排日程的任務(wù)。另外可選，用戶可以在框473選擇關(guān)閉和保存。系統(tǒng)在框470執(zhí)行屏幕確認(rèn)以證實(shí)由用戶輸入的數(shù)據(jù)是否合適。如果有錯(cuò)誤，則在框474產(chǎn)生一個(gè)錯(cuò)誤消息并在監(jiān)視器44上顯示。然后系統(tǒng)顯示日程安排對(duì)話框。如果系統(tǒng)在框470決定用戶輸入了適合的信息，則在框79把該日程安排保存在金融機(jī)構(gòu)的計(jì)算機(jī)的日程/隊(duì)列表75中。然后系統(tǒng)顯示日程安排對(duì)話框。
當(dāng)觀看日程安排對(duì)話框時(shí)，用戶可以選擇狀態(tài)按鈕73。然后在框74系統(tǒng)從金融機(jī)構(gòu)的計(jì)算機(jī)的日程/隊(duì)列表75中檢索有關(guān)下一個(gè)和最后運(yùn)行的預(yù)定任務(wù)的信息。然后用戶可以選擇保持(on hold)按鈕76以阻止在由用戶釋放前運(yùn)行下一個(gè)安排日程的任務(wù)。
參考圖8，一旦任務(wù)日程被保存，系統(tǒng)就使用日程/隊(duì)列表75以及任務(wù)隊(duì)列屏幕，該屏幕允許用戶在他的監(jiān)視器44上觀看安排了執(zhí)行日程的任務(wù)和原來(lái)執(zhí)行的歷史。用戶可以為特定活動(dòng)檢索任務(wù)隊(duì)列。例如，用戶也許希望審查為一種特定基金執(zhí)行的任務(wù)。用戶可以使用日期、名字、完成狀態(tài)等篩選檢索結(jié)果。一旦進(jìn)入任務(wù)隊(duì)列屏幕，用戶就可以編輯或者觀看任務(wù)日程。
從主菜單80，用戶選擇日程按鈕81。然后在框82系統(tǒng)在監(jiān)視器44上顯示任務(wù)隊(duì)列窗口。在框83，系統(tǒng)從日程/隊(duì)列表75檢索下一個(gè)和最后運(yùn)行信息。然后用戶可以通過(guò)點(diǎn)擊關(guān)閉按鈕88關(guān)閉任務(wù)隊(duì)列窗口。用戶可以在框85雙擊在任務(wù)隊(duì)列上顯示的事件檢索關(guān)于該事件更多的信息。用戶還可以點(diǎn)擊任務(wù)日程按鈕86安排另一任務(wù)的日程。用戶還可以點(diǎn)擊觀看按鈕來(lái)觀看另一個(gè)安排日程的任務(wù)。
系統(tǒng)使用從金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部以及金融機(jī)構(gòu)外部的電子源系統(tǒng)接收的數(shù)據(jù)。然而，為使該信息有用，必須發(fā)生一定的安裝功能。例如，每一資產(chǎn)必須為特定基金分類(lèi)。應(yīng)該理解，不同的基金可以對(duì)同一資產(chǎn)不同分類(lèi)。某些基金可以考慮＂兌現(xiàn)＂只是現(xiàn)有在手頭的現(xiàn)金，而其它基金考慮＂兌現(xiàn)＂是手頭現(xiàn)有的現(xiàn)金和任何在后30日內(nèi)到期的證券。因此，在可以檢查遵從前資產(chǎn)必須在一個(gè)基金級(jí)上分類(lèi)。
交易事項(xiàng)過(guò)賬的定時(shí)對(duì)遵從檢查的日程有極大影響。優(yōu)選，交易信息盡可能快地交付給金融機(jī)構(gòu)的遵從系統(tǒng)并立即進(jìn)行遵從測(cè)試(理想地，所有的以＂實(shí)時(shí)方式＂進(jìn)行)。然而，應(yīng)該理解，這在實(shí)際中并不總是如此發(fā)生。交易事項(xiàng)在監(jiān)管系統(tǒng)處理并識(shí)別交易日期。在交易日期或后繼日期把交易事項(xiàng)傳輸給記賬系統(tǒng)。會(huì)計(jì)員調(diào)整交易數(shù)據(jù)，產(chǎn)生在該日結(jié)束時(shí)的產(chǎn)生凈資產(chǎn)值(＂NAV＂)。為一種基金的NAV在調(diào)整完成前不公布。在交易日期期間，或在一個(gè)后繼日，系統(tǒng)將從金融機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)部接收指令來(lái)打開(kāi)資產(chǎn)。如果該資產(chǎn)不存在，則系統(tǒng)將打開(kāi)資產(chǎn)并給其分配一個(gè)空位置。數(shù)據(jù)管理員在那天晚些時(shí)候接收位置和交易事項(xiàng)數(shù)據(jù)前輸入分類(lèi)和調(diào)整。在交易日后的夜晚和在為該基金計(jì)算NAV后，把控股和交易事項(xiàng)數(shù)據(jù)傳送給系統(tǒng)，后者然后執(zhí)行規(guī)則檢查(以及遵從測(cè)試)和通知遵從分析員任何違反的情況。
某些交易事項(xiàng)從這一處理中排除。同一天處理的交易事項(xiàng)在交易日直接傳送給金融機(jī)構(gòu)的記賬系統(tǒng)并在交易日的夜晚傳送給本系統(tǒng)。(交易日后的日子稱為交易日加一)。不會(huì)給數(shù)據(jù)管理員一整天來(lái)分配分類(lèi)和執(zhí)行對(duì)任何新資產(chǎn)位置的維護(hù)。這些交易一過(guò)賬給源系統(tǒng)(亦即在交易日)，系統(tǒng)就接收資產(chǎn)打開(kāi)和位置數(shù)據(jù)。系統(tǒng)將如上述打開(kāi)該新資產(chǎn)和位置，但是數(shù)據(jù)管理員僅在夜晚才分類(lèi)從這些交易產(chǎn)生的任何新資產(chǎn)和位置。另外，當(dāng)內(nèi)部源系統(tǒng)是一個(gè)監(jiān)管系統(tǒng)時(shí)，在交易的夜晚接收交易數(shù)據(jù)，允許管理員在交易日后的那天處理遵從。
本系統(tǒng)從源系統(tǒng)接收有關(guān)資產(chǎn)和位置的數(shù)據(jù)。每當(dāng)在源系統(tǒng)上打開(kāi)一個(gè)新位置時(shí)就把資產(chǎn)打開(kāi)數(shù)據(jù)發(fā)送到本系統(tǒng)。每次在打開(kāi)一個(gè)新位置時(shí)就把一個(gè)完全的資產(chǎn)摘要從源系統(tǒng)發(fā)送到本系統(tǒng)，保證一個(gè)資產(chǎn)記錄出現(xiàn)在為每一個(gè)新位置的記錄上。在交易一過(guò)賬到源系統(tǒng)后就發(fā)送資產(chǎn)打開(kāi)數(shù)據(jù)。通常，這發(fā)生在交易后的一日但是也可以發(fā)生在交易日。資產(chǎn)更新數(shù)據(jù)從源系統(tǒng)在這一天以幾個(gè)時(shí)間間隔發(fā)送。每當(dāng)在源系統(tǒng)上打開(kāi)一個(gè)新位置時(shí)，新的位置數(shù)據(jù)(包括CUSIP，說(shuō)明和打開(kāi)位置和單位)也發(fā)送到本系統(tǒng)。數(shù)據(jù)管理員將分類(lèi)位置。對(duì)位置數(shù)據(jù)的任何改變和附加盡可能從源系統(tǒng)發(fā)送到本系統(tǒng)。另外，交易事項(xiàng)數(shù)據(jù)由源系統(tǒng)在過(guò)賬給源系統(tǒng)的當(dāng)天夜晚以批方式發(fā)送。通常，這是在交易兩天后的夜晚。該系統(tǒng)使用這一信息更新現(xiàn)有位置記錄，并在這一天早些時(shí)候在該系統(tǒng)上打開(kāi)的新位置記錄上填充遺漏的數(shù)據(jù)。如果記賬未在交易日加一的結(jié)束時(shí)完成調(diào)整，則源系統(tǒng)優(yōu)選在這些交易的過(guò)賬一完成就給本系統(tǒng)發(fā)送交易數(shù)據(jù)。
為提供準(zhǔn)確的遵從分析，系統(tǒng)必須維護(hù)精確的和及時(shí)的資產(chǎn)信息。本系統(tǒng)提供手工維護(hù)這些數(shù)據(jù)項(xiàng)的能力。系統(tǒng)中的資產(chǎn)數(shù)據(jù)以兩個(gè)重疊的類(lèi)目分類(lèi)。源數(shù)據(jù)唯一由源系統(tǒng)產(chǎn)生和維護(hù)，其不受本系統(tǒng)的控制和維護(hù)?；鸸芾頂?shù)據(jù)是由本系統(tǒng)維護(hù)的數(shù)據(jù)，不從源系統(tǒng)下載。為系統(tǒng)操作和分析的目的，由源系統(tǒng)使用的數(shù)據(jù)項(xiàng)將考慮為100％準(zhǔn)確而不可為數(shù)據(jù)管理員修正。由源系統(tǒng)產(chǎn)生的數(shù)據(jù)，但是在傳輸?shù)奖鞠到y(tǒng)之前不用于任何處理，將認(rèn)為不可靠，而需要用戶證實(shí)。
本系統(tǒng)提供在系統(tǒng)范圍基礎(chǔ)上禁止和允許對(duì)除用戶ID以外的所有數(shù)據(jù)項(xiàng)的更新功能的能力。商業(yè)決策將在每一場(chǎng)地的基礎(chǔ)上進(jìn)行，取決于單個(gè)源系統(tǒng)，并可以根據(jù)在源系統(tǒng)上的可靠信息的可利用性改變。一個(gè)動(dòng)態(tài)的可靠性指示符將把源系統(tǒng)數(shù)據(jù)分類(lèi)為＂可靠的＂和＂不可靠的＂。本系統(tǒng)不用不可靠的源系統(tǒng)數(shù)據(jù)填充數(shù)據(jù)庫(kù)。本系統(tǒng)允許在線維護(hù)和需要用戶為不可靠的項(xiàng)進(jìn)行證實(shí)。本系統(tǒng)不允許在線維護(hù)可靠的項(xiàng)。
系統(tǒng)記錄對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)上的數(shù)據(jù)項(xiàng)值的所有修改。每一次改變將引起產(chǎn)生一個(gè)日志記錄，它包含改變的時(shí)間-日期印記，進(jìn)行這一改變的人的用戶ID和一個(gè)可選的評(píng)論，說(shuō)明為這一改變的理由。這允許根據(jù)在不同日期可用的數(shù)據(jù)值執(zhí)行本系統(tǒng)中的任何報(bào)告。它還提供為審計(jì)功能的信息。標(biāo)記為不可靠的資產(chǎn)字段可能需要由數(shù)據(jù)管理員手工證實(shí)?？勺C實(shí)字段的列表在每一資產(chǎn)類(lèi)型內(nèi)不同。全部資產(chǎn)在所有可證實(shí)字段由數(shù)據(jù)管理員單個(gè)批準(zhǔn)之后才被認(rèn)為被證實(shí)。數(shù)據(jù)管理員具有推遲資產(chǎn)證實(shí)一段臨時(shí)時(shí)期(例如兩個(gè)星期)的選擇，例如，在工業(yè)中承認(rèn)一個(gè)數(shù)據(jù)項(xiàng)不是輕易可以使用的，諸如一個(gè)新出現(xiàn)的市場(chǎng)發(fā)行的未償付股票。這一類(lèi)證實(shí)將稱為′推遲證實(shí)′。在兩周后在數(shù)據(jù)管理員的工作站上將彈出一個(gè)提示消息，提醒他該證實(shí)被暫時(shí)推遲，而現(xiàn)在需要進(jìn)行。
系統(tǒng)將允許單一資產(chǎn)的多種版本，這里該資產(chǎn)存在于兩個(gè)不同的源系統(tǒng)上。這是需要的，因?yàn)闉樵撡Y產(chǎn)在每一個(gè)系統(tǒng)上有沖突的數(shù)據(jù)值是可能的。提供功能以允許或禁止源更新和所需要的根據(jù)數(shù)據(jù)源的證實(shí)。在從一個(gè)源系統(tǒng)到另一個(gè)的轉(zhuǎn)換期間使用資產(chǎn)變換表。在線訪問(wèn)允許數(shù)據(jù)管理員通過(guò)它們的任何標(biāo)識(shí)符找到資產(chǎn)資產(chǎn)ID，說(shuō)明，CUSIP，SEDOL，等。源系統(tǒng)ID是資產(chǎn)定義屬性的一部分。用戶能夠列出所有資產(chǎn)或所有未證實(shí)的資產(chǎn)。數(shù)據(jù)管理員能夠觀看一個(gè)資產(chǎn)的說(shuō)明數(shù)據(jù)，通過(guò)在觀看控股位置時(shí)雙擊該資產(chǎn)。
用戶界面優(yōu)選反應(yīng)數(shù)據(jù)管理員為維護(hù)或證明與資產(chǎn)有關(guān)的信息所需要的所有重要的步驟。還說(shuō)明由本系統(tǒng)在響應(yīng)它們的動(dòng)作時(shí)執(zhí)行的功能，諸如從數(shù)據(jù)彈出菜單選擇資產(chǎn)項(xiàng)；指定檢索判據(jù)；檢索判據(jù)驗(yàn)證；資產(chǎn)列表檢索和驗(yàn)證；從資產(chǎn)列表中選擇；從數(shù)據(jù)庫(kù)中檢索資產(chǎn)信息；管理資產(chǎn)維護(hù)屏幕；彈出式資產(chǎn)菜單激活；對(duì)顯示/隱藏主菜單資產(chǎn)子菜單的動(dòng)作；保存資產(chǎn)信息；在資產(chǎn)交易事項(xiàng)日志中更新的審計(jì)記錄。這一接口允許用戶直覺(jué)地與本系統(tǒng)交互反應(yīng)。
資產(chǎn)數(shù)據(jù)維護(hù)/證實(shí)由兩個(gè)窗口組成。使用第一個(gè)，資產(chǎn)檢索屏幕，來(lái)查找數(shù)據(jù)庫(kù)中合適的資產(chǎn)項(xiàng)(或它們的列表)。使用第二個(gè)，資產(chǎn)維護(hù)屏幕，來(lái)維護(hù)數(shù)據(jù)。
數(shù)據(jù)管理員可以通過(guò)從主菜單屏幕中選擇數(shù)據(jù)選項(xiàng)而打開(kāi)資產(chǎn)檢索屏幕，然后從出現(xiàn)的子菜單中選擇資產(chǎn)項(xiàng)。一個(gè)資產(chǎn)列表將在資產(chǎn)檢索的底部出現(xiàn)。它由缺省顯示，并停留在被禁止?fàn)顟B(tài)，直到用戶定義檢索判據(jù)并執(zhí)行數(shù)據(jù)庫(kù)檢索。數(shù)據(jù)管理員指定檢索判據(jù)，系統(tǒng)返回一個(gè)資產(chǎn)列表以修改和/或證明。數(shù)據(jù)管理員通過(guò)按壓SEARCH按鈕激活檢索。數(shù)據(jù)管理員能夠在任何時(shí)候通過(guò)點(diǎn)擊CANCEL按鈕退出資產(chǎn)檢索屏幕。這將放棄資產(chǎn)管理功能而返回?cái)?shù)據(jù)管理員到主應(yīng)用屏幕。該屏幕的頂部將允許數(shù)據(jù)管理員定義檢索判據(jù)。他們將在該屏幕的頂部的任何文字字段的組合中輸入或者前綴或者完整的信息。通過(guò)選擇3個(gè)單選按鈕中的一個(gè)，用戶選擇所有資產(chǎn)，只是未證實(shí)的資產(chǎn)，未證實(shí)的和推遲的(僅為短時(shí)期證實(shí)的資產(chǎn))。如果未指定檢索判據(jù)或檢索判據(jù)無(wú)效，則系統(tǒng)顯示一個(gè)錯(cuò)誤消息，否則它檢索數(shù)據(jù)庫(kù)，查找匹配指定判據(jù)的資產(chǎn)。如果在數(shù)據(jù)庫(kù)中未找到匹配的資產(chǎn)，則該應(yīng)用顯示一個(gè)警告消息。否則，匹配資產(chǎn)的列表出現(xiàn)在屏幕的底部。在這一點(diǎn)，數(shù)據(jù)管理員將選擇一個(gè)要處理的資產(chǎn)，通過(guò)雙擊資產(chǎn)列表項(xiàng)或通過(guò)點(diǎn)擊SHOW按鈕。如果只找到一個(gè)項(xiàng)，則系統(tǒng)自動(dòng)顯示資產(chǎn)管理屏幕。如果數(shù)據(jù)管理員返回到資產(chǎn)檢索屏幕并從資產(chǎn)列表拾取另外的項(xiàng)(不是已經(jīng)打開(kāi)的一個(gè))，同時(shí)可以打開(kāi)多于一個(gè)的資產(chǎn)管理屏幕。
維護(hù)屏幕的主要目的是修改和/或證明與資產(chǎn)有關(guān)的信息。它包括所有應(yīng)答的資產(chǎn)信息，以及資產(chǎn)交易事項(xiàng)歷史。用戶屏幕上的信息可以用顏色編碼以便易于區(qū)別信息的不同狀態(tài)。例如，在維護(hù)屏幕應(yīng)用中不能改變的源信息將具有灰色背景。可以由數(shù)據(jù)管理員改變的源信息將具有深紅背景。淺紅背景指示僅通過(guò)該應(yīng)用支持的信息。數(shù)據(jù)管理員能夠通過(guò)指向并點(diǎn)擊屏幕中的字段改變與相應(yīng)資產(chǎn)有關(guān)的信息，和輸入新的信息(或從相應(yīng)列表框拾取項(xiàng))。如果數(shù)據(jù)管理員點(diǎn)擊OK按鈕，則系統(tǒng)將驗(yàn)證是否進(jìn)行了更新并在未進(jìn)行更新時(shí)顯示一個(gè)錯(cuò)誤消息。如果數(shù)據(jù)管理員證實(shí)進(jìn)行了更新，則系統(tǒng)嘗試寫(xiě)該更新的/證實(shí)的信息到數(shù)據(jù)庫(kù)。如果有任何改變無(wú)效，則顯示一個(gè)錯(cuò)誤消息。另外，如果在對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)寫(xiě)數(shù)據(jù)時(shí)碰到一個(gè)錯(cuò)誤的話，則出現(xiàn)一個(gè)適當(dāng)?shù)腻e(cuò)誤消息。如果點(diǎn)擊CANCEL按鈕，則不保存更新和/或證實(shí)信息。如果在按壓該按鈕前進(jìn)行了任何修改/證實(shí)的話，則提醒數(shù)據(jù)管理員這一點(diǎn)。數(shù)據(jù)管理員也將能夠證明在具有紅色背景的所有字段中的信息，以及整個(gè)記錄(為該給定資產(chǎn)的所有信息)。這通過(guò)點(diǎn)擊鼠標(biāo)右鍵或資產(chǎn)管理屏幕的任何區(qū)域進(jìn)行。彈出式證實(shí)菜單將出現(xiàn)。另外可選，通過(guò)使用資產(chǎn)菜單進(jìn)行字段和/或記錄兩者的證實(shí)。
如果選擇推遲證實(shí)菜單項(xiàng)，則系統(tǒng)在用戶的工作站屏幕上提供一個(gè)＂推遲的資產(chǎn)證實(shí)＂對(duì)話框。數(shù)據(jù)管理員能夠選擇應(yīng)用缺省證實(shí)推遲日期(從當(dāng)前日期開(kāi)始兩周)，設(shè)定一個(gè)新日期，或放棄推遲證實(shí)處理(通過(guò)按壓CANCEL按鈕)。如果選擇推遲證實(shí)日期，則系統(tǒng)在其資產(chǎn)管理屏幕的頂部顯示它。
最初，主菜單資產(chǎn)子菜單陰藏。然而，當(dāng)資產(chǎn)管理屏幕第一次被激活時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)提供這一菜單，并當(dāng)數(shù)據(jù)管理員把任何其它格式放在該屏幕的頂部上時(shí)或關(guān)閉資產(chǎn)管理屏幕時(shí)清除它。系統(tǒng)改變被證實(shí)的字段的背景為淺蘭色。另外，如果所有當(dāng)前的資產(chǎn)信息被證實(shí)，則系統(tǒng)顯示標(biāo)簽＂被證實(shí)＂來(lái)代替＂未證實(shí)＂。在屏幕底部提供標(biāo)簽來(lái)顯示另外的信息。點(diǎn)擊一個(gè)標(biāo)簽將使系統(tǒng)顯示資產(chǎn)等級(jí)信息。特別的與資產(chǎn)有關(guān)的信息通過(guò)點(diǎn)擊標(biāo)記為＂特別的＂的標(biāo)簽觀看。歷史標(biāo)簽將提交交易事項(xiàng)日志信息，它反應(yīng)與該資產(chǎn)有關(guān)的修改和證實(shí)的歷史。當(dāng)然，可以提供其它標(biāo)簽以允許用戶＂深入＂一個(gè)給定的資產(chǎn)而仍然實(shí)現(xiàn)本發(fā)明。
在為給定資產(chǎn)的所有改變和/或證實(shí)在屏幕上完成后，把它們永久保存到數(shù)據(jù)庫(kù)中。為這樣做，數(shù)據(jù)管理員點(diǎn)擊資產(chǎn)管理屏幕上的OK按鈕。系統(tǒng)提示數(shù)據(jù)管理員確認(rèn)更新。在保存更新的信息后，系統(tǒng)將檢查所有數(shù)據(jù)庫(kù)更新的有效性，并如果在寫(xiě)數(shù)據(jù)到數(shù)據(jù)庫(kù)時(shí)碰到錯(cuò)誤、如果修改違反數(shù)據(jù)庫(kù)參照整體性或如果任何改變無(wú)效的話，則顯示一個(gè)適當(dāng)?shù)腻e(cuò)誤消息。系統(tǒng)在每次在數(shù)據(jù)庫(kù)中成功保存一個(gè)更新時(shí)在資產(chǎn)交易事項(xiàng)日志表中自動(dòng)輸入一個(gè)新的記錄。該表中的記錄由審計(jì)記錄信息組成。它包括改變的時(shí)間、用戶ID和先前的值?？梢栽谌魏螘r(shí)間通過(guò)點(diǎn)擊資產(chǎn)管理屏幕的歷史標(biāo)簽審查資產(chǎn)交易事項(xiàng)日志。
參考圖9和9A，它表示一個(gè)資產(chǎn)維護(hù)流程圖，為顯示資產(chǎn)維護(hù)屏幕，數(shù)據(jù)管理員從框92處的主菜單屏幕選擇數(shù)據(jù)然后選擇資產(chǎn)。用戶在框90從數(shù)據(jù)彈出菜單選擇資產(chǎn)項(xiàng)。資產(chǎn)檢索屏幕將出現(xiàn)。用戶指定檢索判據(jù)以獲得一個(gè)資產(chǎn)列表以修改和/或證實(shí)，其在框91顯示在監(jiān)視器44上。數(shù)據(jù)管理員通過(guò)點(diǎn)擊框93處的SEARCH按鈕開(kāi)始數(shù)據(jù)庫(kù)檢索。數(shù)據(jù)管理員在任何時(shí)間通過(guò)點(diǎn)擊CANCEL按鈕94退出資產(chǎn)檢索屏幕。這將放棄資產(chǎn)管理功能使數(shù)據(jù)管理員返回到主菜單屏幕。系統(tǒng)在框95審查檢索判據(jù)，如果未指定檢索判據(jù)或者其無(wú)效則在框96顯示一個(gè)錯(cuò)誤消息。否則，它將在框97執(zhí)行數(shù)據(jù)庫(kù)檢索，查找匹配指定檢索判據(jù)的資產(chǎn)。系統(tǒng)將執(zhí)行數(shù)據(jù)庫(kù)檢索，查找匹配輸入的檢索判據(jù)組合的資產(chǎn)。系統(tǒng)從資產(chǎn)表98檢索數(shù)據(jù)，根據(jù)資產(chǎn)ID，說(shuō)明或類(lèi)型，SIC代碼，CUSIP，SEDOL，股票行情自動(dòng)收錄器，發(fā)行或源信息。如果未發(fā)現(xiàn)符合的資產(chǎn)，則系統(tǒng)在框96提供一個(gè)錯(cuò)誤消息。如果發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)，則系統(tǒng)將檢索，并在資產(chǎn)檢索屏幕的底部從數(shù)據(jù)庫(kù)提交一個(gè)這些匹配的資產(chǎn)及其屬性的列表。
數(shù)據(jù)管理員可以選擇要處理的資產(chǎn)，通過(guò)在框99從在監(jiān)視器44上顯示的資產(chǎn)表中拾取合適的項(xiàng)。在任何時(shí)間，數(shù)據(jù)管理員能夠通過(guò)點(diǎn)擊CANCEL按鈕退出資產(chǎn)檢索屏幕。這將放棄資產(chǎn)管理功能，使用戶返回到主應(yīng)用屏幕。數(shù)據(jù)管理員可以通過(guò)按壓SHOW按鈕491指示系統(tǒng)開(kāi)始一個(gè)特定的資產(chǎn)數(shù)據(jù)檢索和表示。系統(tǒng)將在框493執(zhí)行數(shù)據(jù)庫(kù)檢索，根據(jù)用戶拾取的資產(chǎn)ID從資產(chǎn)表98中檢索為該資產(chǎn)的所有信息。最初，主菜單資產(chǎn)子菜單隱藏。然而，在框492，當(dāng)資產(chǎn)管理屏幕首次被激活時(shí)自動(dòng)出現(xiàn)，而當(dāng)數(shù)據(jù)管理員把任何其它格式帶到屏幕的頂部或者關(guān)閉資產(chǎn)維護(hù)屏幕時(shí)消失。如果數(shù)據(jù)管理員通過(guò)點(diǎn)擊資產(chǎn)維護(hù)屏幕激活它，則隱藏的資產(chǎn)菜單重新出現(xiàn)。系統(tǒng)提交包含當(dāng)前資產(chǎn)信息的資產(chǎn)維護(hù)屏幕供修改和/或證實(shí)該信息。
專(zhuān)門(mén)參考圖9A，數(shù)據(jù)管理員能夠在框494通過(guò)指向并點(diǎn)擊屏幕中的字段改變與相應(yīng)資產(chǎn)有關(guān)的信息。另外，在框494，通過(guò)使用資產(chǎn)菜單或者點(diǎn)擊鼠標(biāo)右鍵，他們能夠證實(shí)當(dāng)前字段中的信息，以及整個(gè)記錄(為給定資產(chǎn)的所有信息)。如果數(shù)據(jù)管理員點(diǎn)擊OK按鈕495，則系統(tǒng)在框497驗(yàn)證更新，并在框498和499嘗試永久保存它們到數(shù)據(jù)庫(kù)中。如果點(diǎn)擊CANCEL按鈕，則不保存更新和/或證實(shí)信息。如果在點(diǎn)擊OK按鈕495后系統(tǒng)決定輸入修改/證實(shí)，則提示數(shù)據(jù)管理員這一點(diǎn)。如果未進(jìn)行修改，則系統(tǒng)顯示一個(gè)錯(cuò)誤消息，否則它開(kāi)始保存更新的信息的處理。如果數(shù)據(jù)管理員選擇證實(shí)該更新，則系統(tǒng)在498和499寫(xiě)更新的/證實(shí)的信息到資產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)98的數(shù)據(jù)庫(kù)和交易事項(xiàng)日志780。如果在框499確定任何改變無(wú)效，則系統(tǒng)在框590顯示一個(gè)錯(cuò)誤消息。在保存更新的信息后，系統(tǒng)檢查所有數(shù)據(jù)庫(kù)更新的有效性和數(shù)據(jù)庫(kù)參考的整體性。如果在寫(xiě)數(shù)據(jù)到數(shù)據(jù)庫(kù)時(shí)系統(tǒng)碰到錯(cuò)誤，或者任何改變無(wú)效的話，將顯示一個(gè)適當(dāng)?shù)腻e(cuò)誤消息。
本系統(tǒng)提供為多種資產(chǎn)確定等級(jí)的機(jī)會(huì)。使用的等級(jí)為不同類(lèi)型的證券和地區(qū)不同。系統(tǒng)使用日記簿表保存資產(chǎn)實(shí)體的所有改變。系統(tǒng)還使用基金數(shù)據(jù)，它由基金特定的信息以及允許系統(tǒng)進(jìn)行定制處理和報(bào)告系統(tǒng)中任何基金的邏輯字段組成。因?yàn)橄到y(tǒng)中的所有控股數(shù)據(jù)應(yīng)用于特定基金，所以包括資產(chǎn)位置、總賬、份額和交易事項(xiàng)的所有與控股有關(guān)的數(shù)據(jù)將通過(guò)系統(tǒng)中的基金維護(hù)屏幕訪問(wèn)。
在本系統(tǒng)中，大多數(shù)與基金有關(guān)的數(shù)據(jù)由數(shù)據(jù)管理員手工輸入和維護(hù)。然而，一些字段從源系統(tǒng)獲得。這一數(shù)據(jù)假定完全準(zhǔn)確，數(shù)據(jù)管理員將不進(jìn)行驗(yàn)證。所有控股信息從源系統(tǒng)接收，被認(rèn)為是準(zhǔn)確的，因此不在系統(tǒng)中維護(hù)。對(duì)控股信息的改變必須在源系統(tǒng)上進(jìn)行而作為一個(gè)修正交易事項(xiàng)傳送給基金管理系統(tǒng)。所有交易事項(xiàng)都帶有過(guò)賬和當(dāng)前日期，它將允許交易事項(xiàng)在它們過(guò)賬給本系統(tǒng)前有效，當(dāng)必要的話。
如上所述，有兩種系統(tǒng)基金數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)和基金管理數(shù)據(jù)。源數(shù)據(jù)在源系統(tǒng)上維護(hù)，不能由數(shù)據(jù)管理員改變。源系統(tǒng)為駐留在基金管理系統(tǒng)上的所有基金提取完全的基金數(shù)據(jù)。本系統(tǒng)相對(duì)于數(shù)據(jù)庫(kù)中的基金數(shù)據(jù)對(duì)所提取的數(shù)據(jù)中的所有字段逐個(gè)字段比較。當(dāng)發(fā)現(xiàn)不同時(shí)，將用提取的記錄中的數(shù)據(jù)重寫(xiě)數(shù)據(jù)庫(kù)中的基金數(shù)據(jù)。專(zhuān)門(mén)為遵從檢查且不能用于(或不可靠)源系統(tǒng)的基金管理數(shù)據(jù)由數(shù)據(jù)管理員輸入到基金管理系統(tǒng)并在其中維護(hù)。當(dāng)顯示基金數(shù)據(jù)時(shí)，源系統(tǒng)數(shù)據(jù)(也稱為記賬數(shù)據(jù))將使所有字段封鎖并不能用于輸入，而基金管理數(shù)據(jù)將使所有字段解鎖并可用于輸入。每當(dāng)一個(gè)字段被修改，不管是由本系統(tǒng)(對(duì)于源數(shù)據(jù))還是由數(shù)據(jù)管理員(對(duì)于基金管理數(shù)據(jù))，＂最后更新日期＂和＂由誰(shuí)改變＂字段將使用當(dāng)前數(shù)據(jù)和進(jìn)行這一改變的用戶ID/系統(tǒng)更新。另外，一個(gè)審計(jì)記錄使用下述信息為每一改變寫(xiě)字段名-被改變字段的名；
改變?nèi)掌?字段被更新的日期；改變時(shí)間-字段被更新的時(shí)間；由誰(shuí)改變-新信息的源系統(tǒng)；原來(lái)值-在改變前的字段值。
除提供審計(jì)記錄外，為歷史報(bào)告使用審計(jì)記錄。每當(dāng)為前一報(bào)告時(shí)期需要一個(gè)報(bào)告時(shí)，必須檢查審計(jì)記錄以決定為先前報(bào)告時(shí)期該基金數(shù)據(jù)字段的值。
每當(dāng)對(duì)一般基金數(shù)據(jù)進(jìn)行更新時(shí)，系統(tǒng)將檢查它們的有效性并如果有任何無(wú)效時(shí)顯示一個(gè)錯(cuò)誤消息。然后系統(tǒng)提示數(shù)據(jù)管理員證實(shí)所有改變。一旦完成，系統(tǒng)將試圖寫(xiě)添加/改變到數(shù)據(jù)庫(kù)。當(dāng)在寫(xiě)改變到數(shù)據(jù)庫(kù)時(shí)碰到任何錯(cuò)誤時(shí)，系統(tǒng)顯示一個(gè)適當(dāng)?shù)腻e(cuò)誤消息，否則這些改變將永久存在。
系統(tǒng)中的所有控股信息都與一個(gè)特定基金有關(guān)，并由交易事項(xiàng)產(chǎn)生。每一操作，包括應(yīng)計(jì)額和分期付款，都被認(rèn)為是一個(gè)交易事項(xiàng)。為一種基金持有的每一資產(chǎn)的位置和份額是為該資產(chǎn)所有或者特定交易事項(xiàng)的總和。一種基金持有的每一資產(chǎn)作為單獨(dú)的行在控股表中存儲(chǔ)，并在邏輯上通過(guò)基金ID與該基金相關(guān)。組成一種基金中的每一控股的份額作為單獨(dú)的行存儲(chǔ)在份額表中，并在邏輯上通過(guò)唯一的基金ID-資產(chǎn)ID組合與該份額相關(guān)。類(lèi)似地，所有交易事項(xiàng)都存儲(chǔ)在交易事項(xiàng)表中，并在邏輯上通過(guò)唯一的基金ID-資產(chǎn)ID組合與在該基金中的資產(chǎn)控股相關(guān)。建立一個(gè)唯一的份額ID來(lái)定義基金份額和交易事項(xiàng)之間的關(guān)系。
為一種基金持有的資產(chǎn)的資產(chǎn)信息可在基金級(jí)上維護(hù)。數(shù)據(jù)管理員可以輸入值來(lái)否決綜合資產(chǎn)值。這一特征對(duì)工業(yè)分類(lèi)最有用。某些資產(chǎn)可以不同于接受的綜合分類(lèi)來(lái)分類(lèi)一個(gè)資產(chǎn)。資產(chǎn)信息也可以在基金組級(jí)上否決。這允許為一個(gè)完整的顧客關(guān)系維護(hù)同步的資產(chǎn)信息。例如，一個(gè)基金管理者可以稱ABC證券屬于＂α-β公司＂，而另一位將使用＂ABC＂來(lái)標(biāo)識(shí)屬于一家單獨(dú)的公司的證券。
圖形用戶界面允許用戶容易地輸入和改變數(shù)據(jù)。當(dāng)數(shù)據(jù)管理員從主菜單屏幕上的數(shù)據(jù)下拉菜單選擇基金時(shí)，系統(tǒng)將顯示選擇基金屏幕。數(shù)據(jù)管理員將能夠開(kāi)始在該屏幕頂部的檢索框中鍵入希望的基金ID，或基金名，并點(diǎn)擊SEARCH按鈕，取出匹配該檢索判據(jù)的基金的列表。為取出可用基金的完全列表，數(shù)據(jù)管理員點(diǎn)擊SEARCH按鈕不輸入任何檢索判據(jù)。系統(tǒng)然后為數(shù)據(jù)管理員顯示可用基金的一個(gè)完全列表。通過(guò)點(diǎn)擊在每一列的頂部的字段按鈕將能使列表框以基金ID或基金名按升序排序。數(shù)據(jù)管理員選擇基金觀看，并點(diǎn)擊SELECT按鈕，或雙擊希望的基金。他們?cè)诰哂羞m當(dāng)?shù)氖跈?quán)時(shí)將能夠點(diǎn)擊NEW按鈕。這將產(chǎn)生沒(méi)有顯示數(shù)據(jù)的基金管理屏幕，而所有一般基金信息字段不封鎖。他們?nèi)缓罂梢暂斎胄禄鸬臄?shù)據(jù)并點(diǎn)擊SAVE按鈕把一個(gè)新基金加入系統(tǒng)。
基金管理屏幕將顯示所有與基金有關(guān)的數(shù)據(jù)。系統(tǒng)將顯示如下的3級(jí)細(xì)節(jié)基金級(jí)數(shù)據(jù)；控股級(jí)數(shù)據(jù)；和份額級(jí)數(shù)據(jù)。最初，系統(tǒng)將顯示所有基金級(jí)數(shù)據(jù)(亦即一般基金信息，基金表現(xiàn)，基金控股等)。當(dāng)顯示基金級(jí)數(shù)據(jù)時(shí)，在屏幕的頂部(在標(biāo)簽頁(yè)上面)顯示關(guān)于選擇的基金的總結(jié)數(shù)據(jù)。當(dāng)數(shù)據(jù)管理員選擇一個(gè)特定的資產(chǎn)位置時(shí)，他們將通過(guò)從在屏幕上顯示的細(xì)節(jié)級(jí)樹(shù)結(jié)構(gòu)中選擇＂控股＂而有能力深入該控股。當(dāng)在控股級(jí)顯示信息時(shí)，在屏幕的頂部(在標(biāo)簽頁(yè)上面)顯示關(guān)于選擇的基金和資產(chǎn)位置的總結(jié)信息，同時(shí)有不同的標(biāo)簽組可用于選擇?？毓杉?jí)數(shù)據(jù)包括詳細(xì)的控股信息，份額信息等。數(shù)據(jù)管理員通過(guò)從屏幕上的細(xì)節(jié)級(jí)樹(shù)中選擇＂份額＂能夠深入在控股位置內(nèi)選擇的一個(gè)份額。在屏幕的頂部(在標(biāo)簽頁(yè)上面)將顯示關(guān)于選擇的基金、資產(chǎn)、和份額的總結(jié)信息，同時(shí)有不同的標(biāo)簽組可用。份額級(jí)數(shù)據(jù)包括詳細(xì)份額信息，份額交易事項(xiàng)等。
在基金級(jí)，圖形用戶界面提供下面的標(biāo)簽一般基金標(biāo)簽；基金表現(xiàn)標(biāo)簽；基金控股標(biāo)簽。為選擇的基金顯示一般基金標(biāo)簽。如果數(shù)據(jù)管理員具有適當(dāng)?shù)脑L問(wèn)權(quán)限，則他們能夠修改在這一標(biāo)簽頁(yè)上的基金管理字段。當(dāng)數(shù)據(jù)管理員點(diǎn)擊SAVE按鈕時(shí)，所有的改變都是永久的。數(shù)據(jù)管理員可以通過(guò)點(diǎn)擊SEARCH按鈕返回到可用基金的列表。基金表現(xiàn)標(biāo)簽是為在一個(gè)用戶選擇的從/到期間的基金的表現(xiàn)而顯示的?；鹂毓蓸?biāo)簽顯示由該基金持有的資產(chǎn)的一個(gè)列表。缺省時(shí)，系統(tǒng)只顯示在該基金中的當(dāng)前持有的位置，然而用戶能夠選擇在屏幕頂部的＂完全控股＂選項(xiàng)而顯示為該基金的所有資產(chǎn)位置，即使該資產(chǎn)不為該基金當(dāng)前持有(但是曾在過(guò)去一段時(shí)間持有)。
基金控股屏幕顯示關(guān)于資產(chǎn)位置的基礎(chǔ)控股信息。通過(guò)在為每一字段的列頭標(biāo)上點(diǎn)擊鼠標(biāo)左鍵可以排序該列表中的每一列。資產(chǎn)ID、CUSIP、SEDOL、長(zhǎng)/短指示符和說(shuō)明字段以升序排序，而最后活動(dòng)日期、單位、費(fèi)用、和市場(chǎng)價(jià)值字段以降序排序。這將允許最近的或者最大的交易事項(xiàng)出現(xiàn)在列表的頂部。在控股總結(jié)列表按所希望的排序后，用戶將能夠滾動(dòng)到希望的位置。另外可選，用戶能夠放置光標(biāo)在該列表的頂部的單元上并開(kāi)始鍵入希望的值。系統(tǒng)將把最緊接匹配輸入的值的合適的條目放到該列表中。為深入控股級(jí)，用戶必須從該列表中選擇一項(xiàng)。用戶然后能夠通過(guò)從在屏幕上顯示的樹(shù)結(jié)構(gòu)中選擇＂控股＂而移動(dòng)到關(guān)于所選擇的控股的較低的細(xì)節(jié)級(jí)。
點(diǎn)擊基金交易事項(xiàng)標(biāo)簽使系統(tǒng)顯示為該基金在一個(gè)用戶提供的從/到期間內(nèi)的所有交易事項(xiàng)的列表。通過(guò)左擊任何字段的列頭標(biāo)可以就該字段排序交易事項(xiàng)總結(jié)列表。交易事項(xiàng)類(lèi)型將以升序排序，而所有其它字段將以降序排序。為看關(guān)于一個(gè)特定交易事項(xiàng)的細(xì)節(jié)信息，用戶能夠在該標(biāo)簽的頂部輸入一個(gè)交易事項(xiàng)ID，并點(diǎn)擊SHOW按鈕。另外可選，用戶可以從該列表中選擇一個(gè)交易事項(xiàng)并點(diǎn)擊SHOW按鈕或雙擊列表中選擇的項(xiàng)。關(guān)于該交易事項(xiàng)的詳細(xì)信息將顯示。
點(diǎn)擊基金總賬標(biāo)簽引起系統(tǒng)顯示為該基金在一個(gè)用戶提供的從/到時(shí)間期間內(nèi)的所有總賬交易事項(xiàng)的一個(gè)列表。通過(guò)左擊任何字段的列頭標(biāo)可以就該字段排序總賬總結(jié)列表。借方和貸方字段將以降序排序，而所有其它字段將以升序排序。為顯示另外的總賬交易事項(xiàng)，用戶雙擊選擇的交易事項(xiàng)或從該列表中選擇一項(xiàng)并點(diǎn)擊SHOW按鈕。
一旦用戶在基金細(xì)節(jié)級(jí)選擇一個(gè)特定的控股，他就能夠通過(guò)從基金管理屏幕上的細(xì)節(jié)級(jí)樹(shù)中選擇＂控股＂觀看關(guān)于它的更詳細(xì)的信息。在關(guān)于在基金級(jí)顯示的基金的總結(jié)數(shù)據(jù)外，在屏幕的頂部將顯示為所選擇的資產(chǎn)的總結(jié)數(shù)據(jù)。在控股細(xì)節(jié)級(jí)，用戶可以點(diǎn)擊下面的標(biāo)簽控股位置標(biāo)簽；控股利息標(biāo)簽；控股份額標(biāo)簽；控股交易事項(xiàng)標(biāo)簽；和控股總賬標(biāo)簽。點(diǎn)擊控股位置標(biāo)簽引起系統(tǒng)顯示關(guān)于所選擇的資產(chǎn)控股的詳細(xì)信息。數(shù)據(jù)管理員能夠修改這一標(biāo)簽頁(yè)上的資產(chǎn)分類(lèi)字段，但是所有其它字段是只讀字段。點(diǎn)擊控股利息標(biāo)簽引起系統(tǒng)顯示為所選擇的資產(chǎn)的利息信息。在該標(biāo)簽上的所有字段都是只讀的。
點(diǎn)擊控股份額標(biāo)簽將使系統(tǒng)顯示形成這一控股位置的份額的列表。該列表將包括為每一份額的總結(jié)信息。通過(guò)左擊任何字段的列頭標(biāo)可以就該字段排序份額總結(jié)列表。份額ID和交易事項(xiàng)類(lèi)型以升序排序，而所有其它字段以降序排序。一旦份額總結(jié)列表被排序，則用戶能夠滾動(dòng)到希望的位置。另外可選，用戶可以定位光標(biāo)在該列表的頂部的單元中，并開(kāi)始鍵入希望的值。系統(tǒng)將移動(dòng)到最接近匹配輸入的值的該列表中的合適的條目。在深入到份額級(jí)之前，用戶必須從這一列表屏幕選擇一項(xiàng)。他們?nèi)缓罂梢酝ㄟ^(guò)從在該屏幕上顯示的樹(shù)結(jié)構(gòu)中選擇＂份額＂移動(dòng)到關(guān)于所選擇的份額的較低的細(xì)節(jié)級(jí)。
點(diǎn)擊控股交易事項(xiàng)標(biāo)簽將使系統(tǒng)顯示為所選擇的資產(chǎn)在一個(gè)由用戶提供的從/到時(shí)間期間內(nèi)的所有交易事項(xiàng)的列表。像其它的列表屏幕，該列表可以通過(guò)左擊任何字段的列頭標(biāo)就該字段排序。交易事項(xiàng)類(lèi)型以升序排序，而所有其它字段以降序排序。為觀看關(guān)于一個(gè)特定的交易事項(xiàng)的詳細(xì)信息，用戶可以在該標(biāo)簽(不是從/到日期)的頂部輸入一個(gè)交易事項(xiàng)ID并點(diǎn)擊SHOW按鈕。另外可選，用戶可以從該列表中選擇一個(gè)交易事項(xiàng)并點(diǎn)擊SHOW按鈕或者雙擊在該列表中的一個(gè)選擇的項(xiàng)。在所有場(chǎng)合下將顯示關(guān)于該交易事項(xiàng)的詳細(xì)信息。
點(diǎn)擊控股總賬標(biāo)簽將使系統(tǒng)顯示為該控股在一個(gè)由用戶提供的從/到時(shí)間期間內(nèi)的所有總賬交易事項(xiàng)的列表。該列表可以通過(guò)左擊任何字段的列頭標(biāo)就該字段排序。借方和貸方字段將以降序排序，而所有其它字段將以升序排序。為顯示另外的總賬交易事項(xiàng)字段，用戶可以雙擊選擇的交易事項(xiàng)或從該列表中選擇一項(xiàng)并點(diǎn)擊SHOW按鈕。
一旦用戶在控股細(xì)節(jié)級(jí)選擇一個(gè)份額，他就可以通過(guò)從基金管理屏幕上的細(xì)節(jié)級(jí)樹(shù)中選擇份額來(lái)觀看關(guān)于該份額更詳細(xì)的信息。當(dāng)這一細(xì)節(jié)級(jí)(亦即份額級(jí))被顯示時(shí)，在屏幕的頂部顯示為所選擇的份額的總結(jié)數(shù)據(jù)(除關(guān)于該基金和在控股級(jí)顯示的控股的總結(jié)數(shù)據(jù)以外)。用戶可以訪問(wèn)份額細(xì)節(jié)標(biāo)簽，份額交易事項(xiàng)標(biāo)簽和份額總賬標(biāo)簽。點(diǎn)擊份額細(xì)節(jié)標(biāo)簽將使系統(tǒng)顯示關(guān)于所選擇的份額的只讀信息。
點(diǎn)擊份額交易事項(xiàng)標(biāo)簽將引起系統(tǒng)顯示為所選擇的份額在一個(gè)由用戶提供的從/到時(shí)間期間內(nèi)的所有交易事項(xiàng)的列表。該列表可以通過(guò)左擊任何字段的列頭標(biāo)就該字段排序。交易事項(xiàng)類(lèi)型以升序排序，而其它字段以降序排序。為觀看關(guān)于一個(gè)特定的交易事項(xiàng)的詳細(xì)信息，用戶可以在該標(biāo)簽(代替從/到日期)的頂部輸入一個(gè)交易事項(xiàng)ID并點(diǎn)擊SHOW按鈕。另外可選，用戶可以從該列表中選擇一個(gè)交易事項(xiàng)并點(diǎn)擊SHOW按鈕或者雙擊在該列表中的一個(gè)選擇的項(xiàng)。
點(diǎn)擊份額總賬標(biāo)簽將使系統(tǒng)顯示為該份額在一個(gè)由用戶提供的從/到時(shí)間期間內(nèi)的所有總賬交易事項(xiàng)的列表。該列表可以通過(guò)左擊任何字段的列頭標(biāo)就該字段排序。借方和貸方字段將以降序排序，所有其它字段將以升序排序。為顯示另外的總賬交易事項(xiàng)字段，用戶雙擊選擇的交易事項(xiàng)或從該列表中選擇一項(xiàng)并點(diǎn)擊SHOW按鈕。
交易事項(xiàng)細(xì)節(jié)屏幕顯示關(guān)于一個(gè)交易事項(xiàng)的詳細(xì)的信息。它可以從基金、控股、和份額細(xì)節(jié)級(jí)為定期和總分類(lèi)賬而被訪問(wèn)。它獨(dú)立于基金維護(hù)屏幕顯示，在整個(gè)系統(tǒng)中作為彈出式屏幕。出現(xiàn)的所有數(shù)據(jù)都是只讀的，從源系統(tǒng)導(dǎo)出。該屏幕將顯示有一點(diǎn)不同的字段，取決于交易事項(xiàng)類(lèi)型(亦即訂購(gòu)，償還，和選項(xiàng)交易事項(xiàng)等)。
參考圖10，它是表示基金管理的流程圖，用戶進(jìn)入主菜單屏幕100。用戶在框101從數(shù)據(jù)菜單選擇基金。系統(tǒng)在框102讀數(shù)據(jù)庫(kù)780并檢查用戶的訪問(wèn)權(quán)限。系統(tǒng)在框103在終端44顯示該用戶可用的基金列表。數(shù)據(jù)管理員能夠關(guān)閉基金列表屏幕返回到主菜單屏幕。為給數(shù)據(jù)庫(kù)添加基金，數(shù)據(jù)管理員點(diǎn)擊NEW按鈕，用戶在終端上在框106輸入基金數(shù)據(jù)。系統(tǒng)在框107寫(xiě)新基金信息到數(shù)據(jù)庫(kù)781，使其永遠(yuǎn)保存。用戶可以從列表中選擇一種基金，通過(guò)雙擊該項(xiàng)或者使其變亮并點(diǎn)擊SELECT按鈕108。在框109將顯示一般基金信息標(biāo)簽。用戶可以在框700關(guān)閉該格式并返回到基金列表屏幕。用戶在框704能夠從在基金細(xì)節(jié)級(jí)可用的不同的標(biāo)簽中選擇。用戶能夠在框705改變一般基金數(shù)據(jù)。系統(tǒng)把改變寫(xiě)到數(shù)據(jù)庫(kù)。在框701，系統(tǒng)訪問(wèn)數(shù)據(jù)庫(kù)，用與基金有關(guān)的數(shù)據(jù)填充標(biāo)簽頁(yè)。
圖11是圖10的繼續(xù)，它表示基金維護(hù)屏幕在所有3個(gè)細(xì)節(jié)級(jí)的處理基金、控股和份額。提交給用戶的第一個(gè)標(biāo)簽包含一般基金信息125。表現(xiàn)標(biāo)簽111在基金細(xì)節(jié)級(jí)可用。總賬標(biāo)簽112在基金細(xì)節(jié)級(jí)可用?？毓蓸?biāo)簽113在基金細(xì)節(jié)級(jí)可用。測(cè)試標(biāo)簽114在基金細(xì)節(jié)級(jí)可用。交易事項(xiàng)標(biāo)簽115在基金細(xì)節(jié)級(jí)可用。股東標(biāo)簽116在基金細(xì)節(jié)級(jí)可用。用戶通過(guò)點(diǎn)擊關(guān)閉按鈕117關(guān)閉該格式并返回到可用基金格式列表。為審查控股細(xì)節(jié)，用戶選擇特定的控股并點(diǎn)擊細(xì)節(jié)級(jí)樹(shù)中的＂控股＂。系統(tǒng)將讀數(shù)據(jù)庫(kù)126并檢索控股信息。系統(tǒng)在控股細(xì)節(jié)級(jí)在框710顯示5個(gè)不同的標(biāo)簽頁(yè)。在框119的位置標(biāo)簽在控股細(xì)節(jié)級(jí)可用。利息標(biāo)簽在控股細(xì)節(jié)級(jí)可用。份額標(biāo)簽在控股細(xì)節(jié)級(jí)可用?？傎~標(biāo)簽在控股細(xì)節(jié)級(jí)可用。交易事項(xiàng)標(biāo)簽在控股細(xì)節(jié)級(jí)可用。用戶通過(guò)點(diǎn)擊關(guān)閉按鈕117能夠關(guān)閉該格式并返回到可用基金格式列表。
用戶可以在框108(圖10)在基金細(xì)節(jié)級(jí)通過(guò)點(diǎn)擊細(xì)節(jié)級(jí)樹(shù)中的＂基金＂觀看數(shù)據(jù)。用戶在框711選擇一個(gè)特定的份額并點(diǎn)擊細(xì)節(jié)級(jí)樹(shù)中的＂份額＂。系統(tǒng)在框712讀數(shù)據(jù)庫(kù)并檢索份額信息。在框713總賬標(biāo)簽、份額細(xì)節(jié)標(biāo)簽和交易事項(xiàng)標(biāo)簽在份額細(xì)節(jié)級(jí)可用。用戶通過(guò)點(diǎn)擊細(xì)節(jié)級(jí)樹(shù)中的＂基金＂或＂份額＂而可以選擇返回和檢索在基金或控股細(xì)節(jié)級(jí)的數(shù)據(jù)。用戶將關(guān)閉該格式和返回可用基金格式列表。
圖12是圖11的繼續(xù)，表示在用戶選擇和觀看交易事項(xiàng)數(shù)據(jù)后的處理。系統(tǒng)在框120讀數(shù)據(jù)庫(kù)127并檢索交易事項(xiàng)信息。根據(jù)選擇的交易事項(xiàng)類(lèi)型顯示不同的交易事項(xiàng)屏幕。交易事項(xiàng)細(xì)節(jié)屏幕顯示購(gòu)買(mǎi)或出售交易事項(xiàng)121、股息和分配122、訂購(gòu)和償還123和挑選124。
系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)和維護(hù)基金組，允許集中處理系統(tǒng)上的基金。這將用于幾個(gè)目的?；鸾M通過(guò)允許用戶運(yùn)行遵從檢查和立刻報(bào)告一個(gè)完整的邏輯基金組而簡(jiǎn)化基金的管理。一個(gè)基金組可以包括無(wú)限數(shù)目的單個(gè)成員基金。類(lèi)似地，一個(gè)基金可以屬于一個(gè)無(wú)限數(shù)目的基金組。另外，有一些基金不屬于任何組，和基金組可以退到系統(tǒng)而沒(méi)有任何成員基金。雖然空基金組沒(méi)有什么邏輯目的，但是它們不違反任何參考整體性，因?yàn)椴恍枰赣涗浻凶佑涗洠虼嗽试S退到數(shù)據(jù)庫(kù)。
系統(tǒng)使用一個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)的關(guān)聯(lián)表來(lái)建立基金組。系統(tǒng)上的所有基金將用基金表中的一個(gè)唯一條目表示。當(dāng)產(chǎn)生一個(gè)基金組時(shí)，在基金組表中作為一個(gè)記錄存儲(chǔ)該基金組ID和基金組名。當(dāng)一種基金與一個(gè)組關(guān)聯(lián)時(shí)，包含基金組ID和基金組名的記錄存儲(chǔ)在關(guān)聯(lián)表中。每次在另一個(gè)基金與該組關(guān)聯(lián)時(shí)，包含唯一組ID-基金ID組合的新記錄將存儲(chǔ)在關(guān)聯(lián)表中。關(guān)聯(lián)表中的這一條目將邏輯連接組到基金。在關(guān)聯(lián)表中為一個(gè)給定的組檢索所有記錄將產(chǎn)生一個(gè)在該組中的所有基金的列表。相似地，在關(guān)聯(lián)表中為一個(gè)給定的基金ID檢索所有記錄將產(chǎn)生一個(gè)該基金參加的所有組的列表。
系統(tǒng)將在處理的所有方面使用這一邏輯連接。在基金級(jí)上可用的任何檢查、或跟蹤也能在組基金級(jí)上可用。對(duì)在一組中的基金數(shù)目沒(méi)有限制，任何基金可以為需要的或希望的商業(yè)目的與任何其它基金編組。因?yàn)榛鸩灰欢ㄒ獏⒓右粋€(gè)組，因此系統(tǒng)不自動(dòng)地把基金與基金組關(guān)聯(lián)。建立基金組和把基金與基金組關(guān)聯(lián)是數(shù)據(jù)管理員的職責(zé)，使用基金組維護(hù)屏幕。
參考圖13，這是一個(gè)說(shuō)明基金組維護(hù)的流程圖，用戶從主菜單130操作，在框131選擇數(shù)據(jù)菜單，然后選擇基金組子菜單。然后系統(tǒng)在框132檢查用戶訪問(wèn)數(shù)據(jù)庫(kù)134以決定該用戶的訪問(wèn)權(quán)限。如果用戶沒(méi)有訪問(wèn)權(quán)限，則在監(jiān)視器44上顯示一個(gè)錯(cuò)誤消息。否則，系統(tǒng)決定該用戶是否授權(quán)更新基金數(shù)據(jù)。如果否，則在框133從數(shù)據(jù)庫(kù)中檢索基金數(shù)據(jù)并封鎖。在框138在監(jiān)視器44上顯示該基金組。在審查這一數(shù)據(jù)后，用戶然后點(diǎn)擊CLOSE按鈕139返回主菜單。
如果用戶具有授權(quán)更新，則系統(tǒng)在框136檢索基金數(shù)據(jù)并不加封鎖。在框137在監(jiān)視器上顯示這些基金組。用戶可以通過(guò)點(diǎn)擊CLOSE按鈕139關(guān)閉該格式而返回主菜單。另外可選，用戶可以點(diǎn)擊UPDATE FUND GROUPS(更新基金組)按鈕530。系統(tǒng)在框533決定用戶是否進(jìn)行任何更新。如果沒(méi)有，則系統(tǒng)返回，顯示在框137的基金組更新。如果曾經(jīng)進(jìn)行改變，則用戶可以通過(guò)點(diǎn)擊CANCEL按鈕537取消這些改變。為保存這些改變，用戶點(diǎn)擊保存按鈕536。系統(tǒng)在框534驗(yàn)證屏幕，在框539決定是否有任何錯(cuò)誤。如果檢測(cè)到錯(cuò)誤，則系統(tǒng)在框538顯示一個(gè)錯(cuò)誤語(yǔ)句。如果未檢測(cè)到錯(cuò)誤，則在框630提示用戶證實(shí)該改變(亦即更新)。系統(tǒng)在框631更新基金組數(shù)據(jù)庫(kù)632。
系統(tǒng)提供一個(gè)圖形用戶界面，基金組維護(hù)屏幕，以允許用戶容易地輸入信息和指令。這一屏幕分成兩部分基金組和基金。基金組包括一個(gè)具有系統(tǒng)中所有基金組的列表框?；鸩糠职▋蓚€(gè)列表框第一部分顯示與當(dāng)前選擇的基金組關(guān)聯(lián)的基金；第二部分顯示所有退到系統(tǒng)的基金組。數(shù)據(jù)管理員具有添加和從這一列表中刪除項(xiàng)的能力(在基金組維護(hù)屏幕中)。
數(shù)據(jù)管理員可以通過(guò)直接點(diǎn)擊在基金組列表框下的NEW按鈕添加基金組。當(dāng)點(diǎn)擊NEW按鈕時(shí)將出現(xiàn)一個(gè)提示數(shù)據(jù)管理員輸入基金組信息的屏幕。當(dāng)這一信息輸入后并點(diǎn)擊ADD按鈕時(shí)，則在基金組維護(hù)屏幕上的基金組列表框中出現(xiàn)該新基金組。數(shù)據(jù)管理員可以從可用基金列表添加基金到關(guān)聯(lián)基金列表，通過(guò)從可用基金列表選擇一個(gè)基金(或基金組)并點(diǎn)擊ADD按鈕。相似地，數(shù)據(jù)管理員可以從關(guān)聯(lián)基金列表中刪除項(xiàng)，通過(guò)從關(guān)聯(lián)列表中選擇一個(gè)基金(或基金組)并點(diǎn)擊REMOVE按鈕。當(dāng)所有希望的基金添加或從關(guān)聯(lián)中清除時(shí)數(shù)據(jù)管理員點(diǎn)擊SAVE按鈕使這一改變永久保存。
在本系統(tǒng)中，＂表＂由允許代碼與說(shuō)明(短和/或長(zhǎng)的)關(guān)聯(lián)的數(shù)據(jù)組成。系統(tǒng)包括一個(gè)表維護(hù)部分，它允許數(shù)據(jù)管理員維護(hù)系統(tǒng)中的表。對(duì)于每一個(gè)表，代碼和它們的說(shuō)明是唯一的。系統(tǒng)維護(hù)為下述數(shù)據(jù)類(lèi)型的表國(guó)家、總賬帳戶(GL)、發(fā)行、證券類(lèi)型、源系統(tǒng)和交易事項(xiàng)代碼，但是可以包括其它類(lèi)型。當(dāng)前標(biāo)識(shí)在系統(tǒng)中維護(hù)的其它表包括投資等級(jí)、州代碼、和假日日期。
對(duì)每一國(guó)家，在系統(tǒng)中維護(hù)國(guó)家代碼及其說(shuō)明。另外，可以添加新的國(guó)家及其說(shuō)明以及修改或刪除現(xiàn)有記錄。對(duì)于每一個(gè)總賬(GL)帳戶，在系統(tǒng)內(nèi)維護(hù)該帳戶以及長(zhǎng)或短的說(shuō)明。另外，可以添加新的GL帳戶及其說(shuō)明以及修改或刪除現(xiàn)有記錄。對(duì)于每次發(fā)行，在發(fā)行表內(nèi)維護(hù)發(fā)行代碼及其長(zhǎng)或短的說(shuō)明?？梢蕴砑有碌陌l(fā)行及其說(shuō)明以及修改或刪除現(xiàn)有記錄。
對(duì)于每一證券類(lèi)型，在系統(tǒng)內(nèi)維護(hù)特定證券類(lèi)型代碼及其說(shuō)明。另外，可以添加新的證券類(lèi)型代碼及其說(shuō)明以及修改或刪除現(xiàn)有記錄。對(duì)于每一源系統(tǒng)，在系統(tǒng)內(nèi)維護(hù)該特定源系統(tǒng)代碼及其說(shuō)明。另外，可以添加新的源系統(tǒng)代碼及其說(shuō)明以及修改或刪除現(xiàn)有記錄。對(duì)于每一交易事項(xiàng)代碼，在系統(tǒng)內(nèi)維護(hù)該代碼及其說(shuō)明。另外，可以添加新的代碼及其說(shuō)明以及修改或刪除現(xiàn)有記錄。對(duì)于每次發(fā)行，在發(fā)行表內(nèi)維護(hù)該發(fā)行代碼及其長(zhǎng)或短的說(shuō)明。可以添加新的發(fā)行及其說(shuō)明以及修改或刪除現(xiàn)有記錄。
系統(tǒng)提供一個(gè)圖形用戶界面允許數(shù)據(jù)管理員容易地輸入信息。通過(guò)從主菜單上的文件下拉菜單中選擇表，數(shù)據(jù)管理員打開(kāi)表維護(hù)屏幕。該窗口分成3部分。頂框顯示表可選擇輸入框，包含在系統(tǒng)內(nèi)由這一功能維護(hù)的所有的表。在該框中選擇的表決定剩余兩個(gè)框中的內(nèi)容。中間框提交一個(gè)列表框，顯示當(dāng)前選擇的表的項(xiàng)。底框顯示項(xiàng)信息。使用該框來(lái)添加、修改、和刪除一個(gè)給定表的代碼。這些框允許數(shù)據(jù)管理員建立和維護(hù)代碼以及它們?cè)谙到y(tǒng)中的說(shuō)明。
在信息框的底部有3個(gè)按鈕NEW、EDIT和DELETE。為給一個(gè)表添加一個(gè)新代碼，數(shù)據(jù)管理員從表可選擇輸入框中選擇一個(gè)表，然后點(diǎn)擊NEW按鈕。為編輯一個(gè)代碼及其說(shuō)明，數(shù)據(jù)管理員選擇一個(gè)代碼，然后點(diǎn)擊EDIT按鈕。選擇DELETE按鈕將刪除出現(xiàn)在信息窗口中的代碼和說(shuō)明。
如果數(shù)據(jù)管理員點(diǎn)擊NEW或EDIT按鈕，則出現(xiàn)SAVE、CANCEL、和DELETE按鈕。數(shù)據(jù)管理員一完成添加或者修改表上的一個(gè)代碼，他們就選擇SAVE按鈕來(lái)保存他們的改變到數(shù)據(jù)庫(kù)中，或選擇CANCEL按鈕來(lái)擦除對(duì)信息框所做的任何改變。CLODE按鈕將關(guān)閉表維護(hù)窗口，返回到主菜單屏幕。
在首次打開(kāi)時(shí)，表可選擇輸入框?qū)@示第一表，在這一場(chǎng)合是國(guó)家。該列表將用由該功能維護(hù)的表的當(dāng)前列表填充。缺省時(shí)該列表按表名排序，表可選擇輸入框只顯示第一表。數(shù)據(jù)管理員能夠容易地定位表可選擇輸入框中的表，或者通過(guò)使用箭頭表示整個(gè)下拉列表，或者通過(guò)鍵入代碼的首字符。可選擇輸入框?qū)⑻皆摿斜淼倪@一點(diǎn)。
當(dāng)表維護(hù)窗口被首次打開(kāi)時(shí)，系統(tǒng)中的第一表出現(xiàn)在表可選擇輸入框內(nèi)，表列表框用該表的所有代碼填充。當(dāng)數(shù)據(jù)管理員從表可選擇輸入框選擇另一個(gè)表時(shí)，表列表框于是用該另一表的所有代碼填充。表列表框的標(biāo)題包含當(dāng)前顯示的表的名字。
當(dāng)數(shù)據(jù)管理員點(diǎn)擊NEW按鈕，信息框用需要的字段填充，以便為該表輸入一個(gè)新代碼。信息框的標(biāo)題將包含數(shù)據(jù)管理員當(dāng)前工作的那個(gè)表的名字。如果數(shù)據(jù)管理員從表列表框選擇一個(gè)代碼，那么所需要的字段用數(shù)據(jù)管理員可以修改的表中的記錄的代碼和說(shuō)明填充。
參考圖14和14A，它們是表示系統(tǒng)的表維護(hù)的流程圖，用戶在框141從主菜單140上的文件菜單選擇TABLES。在框142，系統(tǒng)然后讀系統(tǒng)中適當(dāng)?shù)臄?shù)據(jù)庫(kù)，包括國(guó)家表146、總賬表147、發(fā)行表148、證券類(lèi)型表149、源系統(tǒng)表540和交易事項(xiàng)代碼表541。在讀并產(chǎn)生列表框后，系統(tǒng)在框143在用戶的工作站上顯示表維護(hù)窗口，列表框用數(shù)據(jù)填充。在這些表列表框中，用戶點(diǎn)擊表按鈕144。系統(tǒng)然后在框145顯示列表框被填充的表窗口。
一旦表窗口的列表框被填充，用戶就可以審查信息并通過(guò)點(diǎn)擊關(guān)閉按鈕741關(guān)閉該格式。另外可選，用戶可以點(diǎn)擊NEW按鈕542來(lái)給表添加信息，諸如新代碼。在框543，系統(tǒng)決定用戶是否具有授權(quán)添加新代碼。如果沒(méi)有，則用戶返回到主菜單140。如果用戶具有適當(dāng)?shù)氖跈?quán)，則字段代碼在框544初始化。用戶在框546填充這些字段。用戶可以點(diǎn)擊刪除按鈕549并前進(jìn)到框745的處理(下面討論)。用戶可以點(diǎn)擊撤消548，這樣他的改變被刪除，字段代碼被再次初始化。用戶可以點(diǎn)擊保存按鈕547，在這一場(chǎng)合，系統(tǒng)執(zhí)行框641處的驗(yàn)證。如果驗(yàn)證失敗，則在框642產(chǎn)生一個(gè)錯(cuò)誤消息，并在監(jiān)視器44上顯示。如果通過(guò)屏幕驗(yàn)證，則系統(tǒng)檢查鎖643。如果鎖檢查失敗，則在框642產(chǎn)生一個(gè)錯(cuò)誤消息并在監(jiān)視器44上顯示。如果鎖檢查通過(guò)，則在框647更新數(shù)據(jù)庫(kù)。
一旦表窗口的列表框被填滿，用戶就可以在框740點(diǎn)擊一個(gè)存在的代碼來(lái)編輯或刪除它。如果用戶在框649選擇編輯，則系統(tǒng)在框743決定該用戶是否授權(quán)編輯該代碼。如果沒(méi)有，則用戶返回到主菜單。如果用戶具有適當(dāng)?shù)氖跈?quán)，則由系統(tǒng)在框744顯示代碼細(xì)節(jié)。然后用戶可以在框546編輯字段，處理如上述進(jìn)行。
如果用戶在框742選擇刪除代碼，則系統(tǒng)在框745決定該用戶是否具有授權(quán)編輯這些代碼。如果不是，則用戶返回到主菜單。如果用戶具有適當(dāng)?shù)氖跈?quán)，則系統(tǒng)在框746顯示代碼細(xì)節(jié)。系統(tǒng)將在框747提示用戶證實(shí)該刪除。如果用戶未證實(shí)，則使他返回主菜單。如果用戶證實(shí)，然后在框748檢查鎖。如果鎖檢查失敗，則在框545產(chǎn)生一個(gè)錯(cuò)誤消息，并在監(jiān)視器44上顯示。如果鎖檢查通過(guò)，則在框749刪除該代碼。
系統(tǒng)包括一個(gè)子系統(tǒng)，它提供一個(gè)用戶界面，后者產(chǎn)生和維護(hù)由執(zhí)行引擎使用來(lái)執(zhí)行定義遵從測(cè)試的邏輯的數(shù)據(jù)。遵從定義數(shù)據(jù)具有3層字段、規(guī)則和測(cè)試。在數(shù)據(jù)模型的最低級(jí)是字段。它們是報(bào)告系統(tǒng)的構(gòu)建塊，表示原始數(shù)據(jù)字段(或數(shù)據(jù)庫(kù)表中的列)。一些字段是從記賬系統(tǒng)輸入的，其它是內(nèi)部產(chǎn)生的。規(guī)則是數(shù)據(jù)模型的中間級(jí)，它們是由字段構(gòu)成的邏輯語(yǔ)句，用于選擇測(cè)試的記錄和通過(guò)/失敗判據(jù)的邏輯操作數(shù)。例如，來(lái)自計(jì)劃書(shū)的一個(gè)語(yǔ)句，諸如＂投資組合有能力在將來(lái)投資等于但是不大于其總資產(chǎn)的30％＂，將翻譯為下面的邏輯規(guī)則選擇判據(jù)證券類(lèi)型設(shè)定為＂將來(lái)＂，條件股票位置值的和＜＝總資產(chǎn)*30％。設(shè)定為將來(lái)的證券類(lèi)型、證券位置值、總資產(chǎn)和30％是字段。數(shù)據(jù)模型頂級(jí)是測(cè)試。測(cè)試是對(duì)指定基金或基金組相繼執(zhí)行的規(guī)則的組合。測(cè)試允許指定公共的規(guī)則組。例如，所有國(guó)內(nèi)基金將檢查SEC和IRS遵從。不是分開(kāi)指定每一個(gè)SEC和IRS遵從規(guī)則，而是可以建立兩個(gè)測(cè)試(或規(guī)則組)SEC遵從和IRS遵從。然后把這些測(cè)試指定給一個(gè)基金或基金組。
任何遵從規(guī)則可以用使用邏輯操作數(shù)和字段的一個(gè)邏輯形式表示。為驗(yàn)證規(guī)則所需要的所有信息可以從源提取，從外部數(shù)據(jù)源加載或根據(jù)一些已知的數(shù)據(jù)或規(guī)則計(jì)算。說(shuō)明一個(gè)規(guī)則的邏輯的操作數(shù)表由標(biāo)準(zhǔn)比較運(yùn)算符(＜，＜＝，＝，＞，＞＝，SET，NOT SET)、邏輯運(yùn)算符(AND，OR和NOT)、函數(shù)(MIN，MAX，AVERAGE，SUM，COUNT)和字段或數(shù)據(jù)項(xiàng)組成。
這一結(jié)構(gòu)將允許重新使用規(guī)則和字段定義，以及為每一商業(yè)情況定制規(guī)則?？梢蚤_(kāi)發(fā)規(guī)則庫(kù)。當(dāng)對(duì)一個(gè)現(xiàn)有的基金增加一個(gè)新規(guī)則，或者一個(gè)新基金要加到系統(tǒng)時(shí)，基金管理員可以審查規(guī)則庫(kù)，取先前曾經(jīng)使用的任何現(xiàn)有規(guī)則。這將允許很快開(kāi)發(fā)一組規(guī)則，不需為每一新應(yīng)用重新編程規(guī)則。在這一子系統(tǒng)內(nèi)的每一項(xiàng)具有數(shù)字ID、自由格式名和說(shuō)明。
不同的位置可以采納說(shuō)明一個(gè)項(xiàng)的目的的名字，使用不同的命名約定。例如，可以如下命名一個(gè)規(guī)則將來(lái)％限制，將來(lái)控股限制。遵從子系統(tǒng)允許測(cè)試(亦即執(zhí)行)一個(gè)新建立的或修改的規(guī)則。只有授權(quán)的數(shù)據(jù)管理員能夠改變字段、規(guī)則和測(cè)試定義。所有改變將記錄到該表。
系統(tǒng)維護(hù)數(shù)據(jù)庫(kù)表中的所有定義并使用它們變換表中當(dāng)前定義的邏輯為可以具有兩個(gè)或3個(gè)返回值的小程序或規(guī)則違反、警告和通過(guò)，取決于數(shù)據(jù)。大多數(shù)數(shù)據(jù)項(xiàng)由數(shù)據(jù)管理員定義和維護(hù)，因此可以為新商業(yè)環(huán)境或交易事項(xiàng)定制。所有遵從數(shù)據(jù)組織為一個(gè)包括字段、規(guī)則和測(cè)試的層次模型。每一級(jí)由在該層次結(jié)構(gòu)中的下一組的項(xiàng)組成，用邏輯將它們連接到一起。使用參數(shù)傳遞數(shù)據(jù)到規(guī)則并允許建立具有同一邏輯但是不同值的類(lèi)規(guī)則。所有遵從定義和測(cè)試功能通過(guò)列在主菜單屏幕上的遵從子菜單中的子項(xiàng)訪問(wèn)。
為定義一個(gè)復(fù)雜的字段，牽涉系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)服務(wù)器和計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)庫(kù)。必須請(qǐng)求所有定義的字段類(lèi)型。從字段類(lèi)型表中檢索所有記錄。命名和說(shuō)明所有新字段類(lèi)型。驗(yàn)證這一信息。在字段的表中尋找該字段的名字，報(bào)告給用戶。保存字段命令和請(qǐng)求。在字段表中插入一行。如果保存成功，則把字段ID發(fā)送到數(shù)據(jù)庫(kù)。為選擇的類(lèi)型輸入字段定義。用戶請(qǐng)求所有可以用于建立一個(gè)復(fù)雜字段的字段和函數(shù)。然后用戶定義該復(fù)雜字段作為檢索的字段和函數(shù)的一個(gè)函數(shù)。把這一新的復(fù)雜字段保存到復(fù)雜字段定義表中。
有6類(lèi)字段基本字段-從源系統(tǒng)輸入并保存在數(shù)據(jù)庫(kù)中或由系統(tǒng)使用預(yù)定義的算法計(jì)算的字段。這種字段的例子有保存的(例如市場(chǎng)值，CUSIP)和計(jì)算的(總凈資產(chǎn)，調(diào)整的凈資產(chǎn))。
重新映射的字段-用于編組值到一個(gè)單一分類(lèi)的字段。有兩種不同的重新映射字段類(lèi)型范圍和數(shù)值。數(shù)字值可以使用范圍類(lèi)型字段分組。例如，到期日可以以下述方式編組到新字段到期時(shí)間間隔1到30天＝＞字段值＂小于30天＂30到60天＝＞＂從31到60天＂，等可以使用值來(lái)重新映射表驅(qū)動(dòng)的字段，亦即國(guó)家可以以下述方式重新映射為區(qū)域如果國(guó)家是美國(guó)、墨西哥或加拿大，則區(qū)域?qū)⑹牵⒈泵溃?，如果?guó)家是法國(guó)或英國(guó)，則區(qū)域?qū)⑹牵W洲＂，等。
參數(shù)字段-用以傳遞數(shù)據(jù)到規(guī)則的字段。一個(gè)具有參數(shù)的規(guī)則的例子是基金不能在XYZ國(guó)家投資XYZ是傳遞給該規(guī)則的參數(shù)。參數(shù)允許同一規(guī)則具有多個(gè)不同的變數(shù)，例如基金不能在日本投資的參數(shù)XYZ＝＂日本＂基金不能在墨西哥投資的參數(shù)XYZ＝＂墨西哥＂常數(shù)字段-具有常數(shù)值的字段。這些字段為規(guī)則定義內(nèi)部使用，例如，命名為＂33％＂的常數(shù)字段可以具有數(shù)字值33。
復(fù)合字段-用戶定義的字段，包含使用標(biāo)準(zhǔn)的算術(shù)和邏輯運(yùn)算符連接在一起的其它字段的組合，例如，復(fù)合字段收益/損失可以定義為市場(chǎng)值-成本。
系統(tǒng)字段-系統(tǒng)中硬編碼并由公共使用的字段，例如，今天的日期和用戶ID。
每一類(lèi)字段在表中具有相應(yīng)的前綴。以下述順序產(chǎn)生字段基本字段從源系統(tǒng)提取，然后根據(jù)基本字段計(jì)算系統(tǒng)字段。這些類(lèi)的字段在數(shù)據(jù)輸入期間產(chǎn)生。重新映射字段使用基本字段、系統(tǒng)字段、參數(shù)字段和重新映射表更新。復(fù)合字段根據(jù)所有其他字段的定義和值產(chǎn)生。
字段管理屏幕顯示由類(lèi)目分組并在一組內(nèi)按字母排序的的所有當(dāng)前定義的字段的列表?？偨Y(jié)和定義標(biāo)簽復(fù)蓋字段細(xì)節(jié)信息。總結(jié)標(biāo)簽表示一般字段信息，包括ID、名字、類(lèi)型、字段維護(hù)的說(shuō)明和歷史。定義標(biāo)簽，如果字段類(lèi)型是復(fù)合類(lèi)型，表示可以用于產(chǎn)生一個(gè)復(fù)合字段的字段(所有基本字段、常數(shù)字段、重新映射字段、系統(tǒng)字段和參數(shù)字段)的兩個(gè)列表。于是，這一屏幕表示將根據(jù)當(dāng)前字段的類(lèi)型改變。另外，它不用于基本字段。對(duì)于重新映射字段的定義標(biāo)簽表示應(yīng)該用作該字段的源的字段(所有基本字段)的列表、重新映射字段(范圍或值)的類(lèi)型和具有增加、刪除或編輯實(shí)體功能的重映射的表。
和在別處討論的一樣，按照本系統(tǒng)的＂規(guī)則＂是表示從基金計(jì)劃書(shū)SEC或IRS文件導(dǎo)出的口頭限制的邏輯陳述。一個(gè)規(guī)則可以只有兩個(gè)或3個(gè)下面的結(jié)果通過(guò)，警告，違反。每一規(guī)則由下面4部分組成輸入(用于給規(guī)則傳遞數(shù)據(jù)的字段(參數(shù))的列表-一些規(guī)則沒(méi)有參數(shù))；選擇判據(jù)(一組邏輯語(yǔ)句，標(biāo)識(shí)應(yīng)該被包含在該規(guī)則的應(yīng)用中的記錄，亦即檢查)；輸出(字段的一個(gè)列表，可選用指示排序和分組，用于檢查如果失敗應(yīng)該包含在記錄中的字段)；和規(guī)則定義(邏輯語(yǔ)句，說(shuō)明使用兩種形式的一個(gè)輸出字段的限制集中的和絕對(duì)的；集中形式定義對(duì)一個(gè)兩字段的比率的數(shù)字限制(閾值)，而絕對(duì)規(guī)則形式定義一個(gè)字段中的值或者觸發(fā)違反和/或警告的一個(gè)字段的值和另一個(gè)字段的值的組合)。
規(guī)則定義產(chǎn)生記錄，該記錄標(biāo)識(shí)該規(guī)則的每一項(xiàng)并由系統(tǒng)的執(zhí)行引擎使用來(lái)施加定義的邏輯到定義的數(shù)據(jù)子集和用于檢查警告和/或違反的閾值。數(shù)據(jù)模型是層次結(jié)構(gòu)的，所有項(xiàng)，包括函數(shù)和運(yùn)算符通過(guò)在現(xiàn)有表中的連接參考。這一方法的好處是功能可以擴(kuò)展(例如可以建立新函數(shù)或規(guī)則)而無(wú)需在前端應(yīng)用中編碼。
遵從規(guī)則維護(hù)屏幕由兩個(gè)框組成。左邊的框是所有可用規(guī)則的一個(gè)列表框。右邊的框包括選擇的規(guī)則的詳細(xì)信息。通過(guò)點(diǎn)擊規(guī)則列表框中的一個(gè)規(guī)則，用戶可以選擇規(guī)則觀看或修改。通過(guò)點(diǎn)擊NEW按鈕，用戶可以建立一個(gè)新規(guī)則。系統(tǒng)產(chǎn)生一個(gè)新的唯一的規(guī)則ID。在規(guī)則信息框中的所有其它信息被初始化。當(dāng)完成規(guī)則定義后，用戶點(diǎn)擊保存按鈕存儲(chǔ)該新規(guī)則或點(diǎn)擊撤消按鈕取消該次操作。
右框包含用于規(guī)則信息的5個(gè)標(biāo)簽。第一個(gè)標(biāo)簽是總結(jié)標(biāo)簽。它包括關(guān)于該規(guī)則的一般信息，諸如規(guī)則類(lèi)型，說(shuō)明和名字。參數(shù)標(biāo)簽包括允許用戶為一種基金定制規(guī)則的信息。在這一屏幕中，用戶可以定義由該規(guī)則使用的參數(shù)列表。規(guī)則維護(hù)-選擇標(biāo)簽允許用戶定義判據(jù)以便選擇該規(guī)則所應(yīng)用到的基金數(shù)據(jù)的一個(gè)子集(亦即-只使用固定收入證券類(lèi)型)。規(guī)則維護(hù)-輸出字段標(biāo)簽允許用戶定義將在規(guī)則報(bào)告上出現(xiàn)的字段。這一功能還提供用戶定義排序和編組判據(jù)的能力。規(guī)則維護(hù)-定義標(biāo)簽(集中規(guī)則類(lèi)型)允許用戶指定被用于遵從檢查的字段和為這些字段定義違反和警告閾值。規(guī)則維護(hù)-定義標(biāo)簽(絕對(duì)規(guī)則類(lèi)型)允許用戶為一個(gè)簡(jiǎn)單的絕對(duì)規(guī)則選擇字段。(例如，-在投資組合中不允許將來(lái))。用戶可以為一個(gè)表格式的絕對(duì)規(guī)則選擇兩個(gè)字段(例如，不同類(lèi)型的證券對(duì)它們的期限有不同限制)。
測(cè)試是規(guī)則的一個(gè)組合，這些規(guī)則可應(yīng)用于一種基金或一個(gè)基金組，該基金組由到規(guī)則列表的項(xiàng)的連接的列表形成。一個(gè)測(cè)試中的所有規(guī)則是獨(dú)立的并且不具有對(duì)在其它規(guī)則中的數(shù)據(jù)或結(jié)構(gòu)的連接。這一數(shù)據(jù)實(shí)體是為給一種基金或者基金組分配多個(gè)規(guī)則的方便建立的。
用于遵從測(cè)試維護(hù)的用戶界面包括幾個(gè)標(biāo)簽，它們?cè)试S用戶深入以獲得關(guān)于一個(gè)測(cè)試的信息?？偨Y(jié)標(biāo)簽顯示遵從測(cè)試維護(hù)屏幕，它由兩個(gè)框組成。左邊的框是一個(gè)所有可用測(cè)試的列表框。右邊的框包括所選擇的測(cè)試的詳細(xì)信息。通過(guò)點(diǎn)擊測(cè)試列表框中的一個(gè)測(cè)試，用戶可以選擇一個(gè)測(cè)試觀看或修改。點(diǎn)擊NEW按鈕，用戶可以產(chǎn)生一個(gè)新測(cè)試。系統(tǒng)建立一個(gè)新的唯一的測(cè)試ID。在測(cè)試信息框中的所有其它字段都被初始化。當(dāng)完成測(cè)試定義后，用戶然后點(diǎn)擊SAVE按鈕來(lái)存儲(chǔ)該新測(cè)試，或者點(diǎn)擊CABCEL按鈕取消該次操作。右框?yàn)闇y(cè)試信息包含3個(gè)標(biāo)簽。第一標(biāo)簽是總結(jié)標(biāo)簽。它包括關(guān)于該測(cè)試的一般信息，諸如測(cè)試說(shuō)明和名字。
第二標(biāo)簽是規(guī)則標(biāo)簽，它允許用戶選擇在該次測(cè)試內(nèi)執(zhí)行什么樣的規(guī)則。兩個(gè)列表框給用戶顯示可用規(guī)則和指定給該測(cè)試的規(guī)則的列表。第三標(biāo)簽是歷史標(biāo)簽，它給用戶顯示何時(shí)產(chǎn)生的測(cè)試和最后更新，以及誰(shuí)進(jìn)行的修改。
系統(tǒng)包括一個(gè)遵從引擎，其用于應(yīng)用規(guī)則到基金數(shù)據(jù)。以兩種方式請(qǐng)求執(zhí)行遵從測(cè)試通過(guò)在線菜單或從日程或任務(wù)隊(duì)列。使用存儲(chǔ)的過(guò)程的組合，以及一些直接SQL請(qǐng)求，以便提供數(shù)據(jù)庫(kù)連接。在這兩種情況，該引擎收集所有為同一當(dāng)前/截止日期組合從任務(wù)隊(duì)列中請(qǐng)求的規(guī)則。遵從引擎組合多個(gè)規(guī)則的執(zhí)行以便提供高效率。數(shù)據(jù)收集通過(guò)調(diào)用服務(wù)器上各個(gè)相關(guān)的數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行。所有警告/違反檢查將在應(yīng)用服務(wù)器上執(zhí)行，不需另外訪問(wèn)數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器。
特別參考圖15，系統(tǒng)從在框150的任務(wù)隊(duì)列中或在框151的在線用戶接收遵從檢查請(qǐng)求。該引擎將在框152收集關(guān)于在指定組的測(cè)試中使用的所有字段的信息，并尋找在任務(wù)隊(duì)列153上未處理的相似的請(qǐng)求。這允許更有效地操作本系統(tǒng)，因?yàn)樗羞@些相似的請(qǐng)求可以一起運(yùn)行。在框154，該引擎從數(shù)據(jù)庫(kù)156檢索數(shù)據(jù)，使用一系列存儲(chǔ)的過(guò)程和建立具有當(dāng)前字段結(jié)余(balance)的臨時(shí)表155為測(cè)試中使用。這一過(guò)程將提供最小的數(shù)據(jù)訪問(wèn)，因?yàn)榇蠖鄶?shù)規(guī)則/報(bào)告將共享同樣的數(shù)據(jù)。例如，如果需要在幾個(gè)測(cè)試中使用的20個(gè)規(guī)則來(lái)為一定的當(dāng)前/截止日期組合重新構(gòu)造CUSIP、SEDOL和資產(chǎn)說(shuō)明的話，則系統(tǒng)將只建立這些值的列表一次，然后為所有其它規(guī)則使用它。在框157，系統(tǒng)決定＂當(dāng)前＂日期是否是該基金的最后業(yè)務(wù)日。如果當(dāng)前日期不是該基金的最后業(yè)務(wù)日，則應(yīng)用服務(wù)器將在框158產(chǎn)生一系列請(qǐng)求以執(zhí)行存儲(chǔ)的過(guò)程來(lái)調(diào)整為該當(dāng)前/截止日期組合檢索的字段的值。特別是，系統(tǒng)將從存儲(chǔ)在計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)庫(kù)159中存儲(chǔ)的歷史日志檢索數(shù)據(jù)并相應(yīng)修改臨時(shí)表155。
在數(shù)據(jù)調(diào)整后，產(chǎn)生的臨時(shí)表將傳遞給應(yīng)用服務(wù)器，它將在框552提供排序、判據(jù)驗(yàn)證和為所有單個(gè)規(guī)則報(bào)告。這一處理將完全獨(dú)立于數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器。在檢索的表中的行的估計(jì)的數(shù)目最大為100到500。估計(jì)的字段數(shù)不大于50。為每一個(gè)登錄的在線用戶有一個(gè)專(zhuān)用的連接以提供在線對(duì)話請(qǐng)求。這一連接由應(yīng)用服務(wù)器建立，而不是用戶。用戶完全不連接到數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器。每一應(yīng)用服務(wù)器將維護(hù)連接條件(pull)，具有可調(diào)整數(shù)目(在細(xì)調(diào)期間)的數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器連接。連接請(qǐng)求由應(yīng)用服務(wù)器排隊(duì)。這將提供以并行方式執(zhí)行某些請(qǐng)求的機(jī)會(huì)以增加系統(tǒng)的表現(xiàn)和從數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器取更大的能力，同時(shí)把數(shù)據(jù)操作分在應(yīng)用和數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器之間。
系統(tǒng)自動(dòng)通知基金管理員和基金管理者某些已安排日程的事件，以及遵從違反和警告。這些通知可以通過(guò)傳真、尋呼機(jī)或電子郵件發(fā)送。優(yōu)選，規(guī)則違反在結(jié)果報(bào)告中或通過(guò)在線結(jié)果跟蹤特征報(bào)告。為一種基金的聯(lián)絡(luò)人名輸入到系統(tǒng)但是可以提供缺省聯(lián)絡(luò)名。不同的聯(lián)絡(luò)名(具有不同的交付方法)可以與不同的事件關(guān)聯(lián)。
可以從任務(wù)調(diào)度程序或者從基金維護(hù)屏幕訪問(wèn)通知屏幕。通知屏幕包括在系統(tǒng)內(nèi)的可用聯(lián)絡(luò)的一個(gè)列表框。數(shù)據(jù)管理員可以從列表框選擇一個(gè)用戶通知和通知方法。數(shù)據(jù)管理員必須選擇至少一個(gè)引起通知的通知觸發(fā)器，例如一個(gè)系統(tǒng)事件或測(cè)試結(jié)果，等。
當(dāng)通知觸發(fā)器是一個(gè)遵從測(cè)試結(jié)果時(shí)，在＂為什么通知＂框的觸發(fā)器選項(xiàng)將是警告或者違反兩者之一。數(shù)據(jù)管理員可以選擇這些選項(xiàng)中的一個(gè)或兩者。如果通知觸發(fā)器是另一個(gè)系統(tǒng)事件，則為該框在通知中的觸發(fā)器選項(xiàng)是成功、失敗或推遲。再一次，數(shù)據(jù)管理員可以選擇這些選項(xiàng)的任何組合。一旦完成這些字段，數(shù)據(jù)管理員就可以在任何時(shí)間點(diǎn)擊CANCEL來(lái)刪除任何改變并刷新屏幕數(shù)據(jù)到該次對(duì)話的開(kāi)始。
聯(lián)絡(luò)維護(hù)屏幕允許數(shù)據(jù)管理員輸入或編輯關(guān)于聯(lián)絡(luò)的信息。參考表示通知請(qǐng)求流程圖的圖16，可以使用下拉菜單或者其它的用戶界面設(shè)備簡(jiǎn)化這一信息的提交。在框161根據(jù)基金ID和測(cè)試ID從聯(lián)絡(luò)通知交付數(shù)據(jù)庫(kù)162讀數(shù)據(jù)庫(kù)表以便在框163填充屏幕的列表框。使用這一提取的數(shù)據(jù)填充監(jiān)視器44的屏幕上的列表框。當(dāng)修改任何字段時(shí)，激活SAVE按鈕169和CANCEL按鈕560。調(diào)用子例程從一個(gè)列表框移動(dòng)樹(shù)項(xiàng)到另一個(gè)列表框。對(duì)所有字段驗(yàn)證其準(zhǔn)確性和有效性。在框563修改通知交付表564上的數(shù)據(jù)并存儲(chǔ)。
參考表示聯(lián)絡(luò)維護(hù)流程圖的圖17，在框171根據(jù)基金ID和測(cè)試ID讀數(shù)據(jù)庫(kù)表173以填充監(jiān)視器44的屏幕列表框。在框172用提取的數(shù)據(jù)填充屏幕上的列表框。用戶可以點(diǎn)擊CLOSE按鈕175返回應(yīng)用模塊170。然后用戶可以編輯字段。如果用戶點(diǎn)擊FIELD UPDATE按鈕176，則系統(tǒng)在框177激活保存和撤消功能。如果用戶點(diǎn)擊CANCEL按鈕179，則系統(tǒng)在框570初始化監(jiān)視器44的屏幕。如果用戶點(diǎn)擊SAVE按鈕178，則系統(tǒng)在框571驗(yàn)證用戶輸入的數(shù)據(jù)是否合適。如果在框572決定該數(shù)據(jù)不正確，則系統(tǒng)在框575發(fā)送一個(gè)錯(cuò)誤消息給監(jiān)視器44，返回字段更新屏幕。如果系統(tǒng)沒(méi)有決定在框572輸入的數(shù)據(jù)不正確，則在框573更新聯(lián)絡(luò)數(shù)據(jù)庫(kù)574。然后系統(tǒng)返回字段更新屏幕。
參考表示通知交付服務(wù)流程圖的圖18，在框181根據(jù)基金ID和測(cè)試ID讀聯(lián)絡(luò)數(shù)據(jù)庫(kù)表182以填充屏幕列表框。在框183從數(shù)據(jù)庫(kù)決定通知方法(亦即尋呼機(jī)，傳真，電子郵件)。在框184、185或186分別格式化為尋呼機(jī)、電子郵件或傳真的消息。然后系統(tǒng)在框187接觸另一個(gè)軟件程序，諸如Lotus Notes，以便在框188通過(guò)優(yōu)選的方法發(fā)送一個(gè)適當(dāng)?shù)南ⅰ?br> 系統(tǒng)允許遵從分析員選擇和運(yùn)行各種遵從測(cè)試，包括IRS和SEC測(cè)試，和稅務(wù)和金融報(bào)告。產(chǎn)生報(bào)告并如果合適的話傳輸通知。特別是，優(yōu)選下面的報(bào)告可用計(jì)劃書(shū)測(cè)試，IRS分散報(bào)告，SEC1940法令報(bào)告和SEC 2a-7報(bào)告。遵從分析員可以指定錨定(anchor)日期期間，亦即＂當(dāng)前＂、＂到＂和＂從…截止＂日期。報(bào)告格式的類(lèi)型(打印，文件或顯示)和運(yùn)行該報(bào)告安排的時(shí)間由遵從分析員指定?？梢蕴峁┎藛悟?qū)動(dòng)的圖形用戶界面來(lái)幫助遵從分析員輸入這一數(shù)據(jù)。在任務(wù)隊(duì)列中插入一個(gè)記錄指示何時(shí)運(yùn)行該測(cè)試。一個(gè)基于服務(wù)器的處理將運(yùn)行并應(yīng)請(qǐng)求提供報(bào)告。
參考圖19，用戶從主菜單選擇報(bào)告。在框191從數(shù)據(jù)庫(kù)192讀遵從、IRS和SEC數(shù)據(jù)。然后用戶必須點(diǎn)擊SEARCH按鈕193以便在框194選擇基金打開(kāi)窗口。用戶發(fā)現(xiàn)和選擇一種基金，然后關(guān)閉這一窗口。基金ID、名字和活動(dòng)的過(guò)賬日期在框195在遵從報(bào)告窗口的頂部顯示，但是可以不在這里編輯。用戶在框196輸入當(dāng)前日期和截止日期。然后用戶分別選擇SEC、IRS或遵從標(biāo)簽198、490或492。顯示為每一類(lèi)目的一個(gè)測(cè)試列表，用戶分別在框199、491或493選擇(或取消選擇)希望運(yùn)行的所有測(cè)試。然后用戶在框495、496或497選擇報(bào)告交付的手段。如果通過(guò)點(diǎn)擊按鈕498安排測(cè)試＂現(xiàn)在＂運(yùn)行，則其在框590立即排隊(duì)。系統(tǒng)在框593決定這一安排是否必須。如果不是(亦即測(cè)試要現(xiàn)在運(yùn)行)，則在框594安排該報(bào)告立即運(yùn)行，并放在隊(duì)列表595中。如果用戶曾通過(guò)點(diǎn)擊按鈕499指示測(cè)試后來(lái)運(yùn)行，則在框592打開(kāi)任務(wù)日程安排對(duì)話框。當(dāng)用戶結(jié)束后，他關(guān)閉遵從報(bào)告菜單并返回主菜單屏幕。
系統(tǒng)跟蹤遵從警告和違反并從起初存儲(chǔ)這些(連同響應(yīng)記錄)。跟蹤違反的子系統(tǒng)包括5個(gè)模塊結(jié)果跟蹤服務(wù)；自動(dòng)響應(yīng)服務(wù)；手工違反產(chǎn)生；結(jié)果跟蹤用戶界面；和違反細(xì)節(jié)顯示。結(jié)果跟蹤服務(wù)跟蹤所有自動(dòng)的規(guī)則警告和違反。在遵從測(cè)試執(zhí)行期間，當(dāng)一個(gè)基金處于為一個(gè)規(guī)則的警告或違反中，并且為該測(cè)試的所有規(guī)則已經(jīng)為一個(gè)基金處理完畢時(shí)，則不管成功與否，遵從引擎將調(diào)用這一服務(wù)。遵從執(zhí)行引擎格式化一個(gè)消息，該消息包括基金ID-正被測(cè)試的基金的唯一標(biāo)識(shí)符；測(cè)試ID-正在執(zhí)行的測(cè)試的唯一標(biāo)識(shí)符；規(guī)則號(hào)碼-處于違反中的規(guī)則的唯一標(biāo)識(shí)符(為規(guī)則違反消息)；日期時(shí)間印記-違反的時(shí)間和日期；說(shuō)明-違反的簡(jiǎn)要說(shuō)明；和類(lèi)型-指示這一違反是警告或違反的指示符(W/V)。
當(dāng)從遵從引擎接收到一個(gè)規(guī)則違反消息時(shí)，它將被記錄在數(shù)據(jù)庫(kù)中。從該引擎?zhèn)鬟f的信息將存儲(chǔ)在系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中，連同指示違反源是否是該自動(dòng)引擎的指示符。當(dāng)從遵從引擎接收到一個(gè)測(cè)試完成消息時(shí)，系統(tǒng)將決定該測(cè)試的違反狀態(tài)。如果違反該測(cè)試內(nèi)的任何規(guī)則，則考慮該測(cè)試處于違反狀態(tài)，于是格式化一個(gè)消息并發(fā)送到通知交付部件。如果在該測(cè)試內(nèi)沒(méi)有規(guī)則違反，則考慮該測(cè)試不在違反狀態(tài)，于是請(qǐng)求自動(dòng)響應(yīng)部件關(guān)閉任何自動(dòng)違反。
自動(dòng)響應(yīng)服務(wù)自動(dòng)把響應(yīng)傳送給存在的違反。如果對(duì)一個(gè)基金執(zhí)行遵從測(cè)試不產(chǎn)生任何違反，則結(jié)果跟蹤服務(wù)將調(diào)用這一模塊來(lái)傳送響應(yīng)給一個(gè)存在的違反，如果需要的話。如果該基金曾經(jīng)為一個(gè)過(guò)去自動(dòng)產(chǎn)生的同一測(cè)試有先前未處理的違反，則自動(dòng)響應(yīng)服務(wù)將傳送一個(gè)響應(yīng)，指示該基金不再處于違反下，并關(guān)閉違反指示符。如果該未處理的違反是由一個(gè)用戶手工產(chǎn)生的，則系統(tǒng)將傳送一個(gè)響應(yīng)，指示該測(cè)試成功完成。然而，違反指示符保持打開(kāi)。該服務(wù)不能關(guān)閉手工產(chǎn)生的違反。
結(jié)果跟蹤用戶界面提供一個(gè)圖形接口，以允許用戶顯示和打印當(dāng)前和先前違反的報(bào)告。用戶可以用基金、測(cè)試、規(guī)則、違反/警告、指示符、或自動(dòng)或手工產(chǎn)生指示符、和它的狀態(tài)定界報(bào)告請(qǐng)求。另外，用戶可以提供為該請(qǐng)求的日期范圍。一旦顯示報(bào)告，用戶就可以請(qǐng)求一份硬拷貝打印件。他們也可以請(qǐng)求詳細(xì)顯示一次單一的違反。還可以手工打開(kāi)一個(gè)新的違反。
手工違反產(chǎn)生提供手工傳送遵從違反或警告。一個(gè)授權(quán)的用戶可以標(biāo)記一個(gè)基金為違反一個(gè)規(guī)則/測(cè)試。通過(guò)手工觸發(fā)違反，將自動(dòng)調(diào)用違反通知處理。一個(gè)圖形用戶界面將允許用戶手工輸入跟蹤數(shù)據(jù)(上面指出)。一旦產(chǎn)生一個(gè)手工違反，則它就只能由授權(quán)用戶手工關(guān)閉。手工違反將和自動(dòng)違反同樣跟蹤。
違反細(xì)節(jié)顯示提供一次單一違反的詳細(xì)信息。它在結(jié)果跟蹤用戶界面上提供所有信息。另外，它提供違反的時(shí)間，通知了什么聯(lián)絡(luò)，和引起該違反的所有規(guī)則的一個(gè)列表。用戶將能夠觀看和添加響應(yīng)到該違反。
使用結(jié)果跟蹤屏幕來(lái)觀看當(dāng)前的和歷史的遵從違反和對(duì)這些違反的響應(yīng)。該屏幕由3部分組成。屏幕的左上側(cè)用于定量表示為違反的選擇判據(jù)。用戶可以選擇一個(gè)為尋找、測(cè)試或篩選的標(biāo)簽。屏幕的右上側(cè)用于顯示作為選擇結(jié)果出現(xiàn)的違反。屏幕的下部包括允許用戶檢索違反、選擇要詳細(xì)觀看的違反、建立一個(gè)手工產(chǎn)生的新違反、或關(guān)閉該屏幕的按鈕。
基金標(biāo)簽允許用戶選擇為之要顯示違反的基金。通過(guò)輸入基金ID、部分ID、基金名或部分名，用戶將選擇SEARCH按鈕從基金管理數(shù)據(jù)庫(kù)檢索匹配的基金的列表。如果沒(méi)有輸入ID或者名字，則顯示基金的整個(gè)列表。然后用戶選擇一個(gè)要用于選擇的基金。用戶通過(guò)使用在該列表一側(cè)的滾動(dòng)條可以容易地在該列表中滾動(dòng)。
為選擇一個(gè)基金，用戶移動(dòng)光標(biāo)到希望的基金上并點(diǎn)擊鼠標(biāo)左鍵。該基金將加亮。如果要選擇多于一個(gè)基金，則用戶可以點(diǎn)擊SELECT ALL按鈕選擇列表中的所有基金，或者他們可以點(diǎn)擊其它基金同時(shí)保持CTRL鍵被按下。測(cè)試標(biāo)簽允許用戶選擇為之顯示違反的遵從測(cè)試。通過(guò)輸入一個(gè)測(cè)試ID，、部分ID、測(cè)試名或部分名，用戶選擇SEARCH按鈕從基金管理數(shù)據(jù)庫(kù)檢索匹配的測(cè)試的列表。如果未輸入ID或名字，則顯示測(cè)試的整個(gè)列表。然后用戶選擇一個(gè)要用于選擇的測(cè)試。用戶能夠通過(guò)使用在該列表一側(cè)的滾動(dòng)條在該列表中滾動(dòng)。
為選擇一個(gè)測(cè)試，用戶移動(dòng)光標(biāo)到希望的測(cè)試上并點(diǎn)擊鼠標(biāo)左鍵。該測(cè)試將加亮。如果要選擇多于一個(gè)測(cè)試，則用戶可以點(diǎn)擊SELECT ALL按鈕選擇列表中的所有測(cè)試，或者用戶可以點(diǎn)擊其它測(cè)試同時(shí)保持CTRL鍵被按下。使用篩選標(biāo)簽篩選請(qǐng)求的違反，按其狀態(tài)、違反級(jí)、產(chǎn)生的源或日期范圍。任何以及所有判據(jù)都可以使用，如果用戶這樣決定的話。狀態(tài)檢查框允許用戶請(qǐng)求打開(kāi)或者關(guān)閉違反。級(jí)檢查框允許用戶請(qǐng)求在警告或違反中的違反。建立檢查框允許用戶通過(guò)它們是如何產(chǎn)生的來(lái)定界請(qǐng)求，是由系統(tǒng)自動(dòng)地，還是由用戶手工。另外，用戶能夠輸入一個(gè)供選擇的日期范圍。
一旦輸入所有請(qǐng)求的字段，用戶就點(diǎn)擊RETRIEVE按鈕。這將觸發(fā)對(duì)結(jié)果跟蹤數(shù)據(jù)庫(kù)的查詢。查詢的結(jié)果在屏幕右上側(cè)的表中顯示。該結(jié)果違反表中包含處在違反中的基金的基金ID，失敗的測(cè)試的測(cè)試ID，執(zhí)行日期，違反的當(dāng)前狀態(tài)(開(kāi)/關(guān))，違反的級(jí)(警告/違反)，和違反的源(手工/自動(dòng))。用戶通過(guò)把光標(biāo)放在細(xì)節(jié)線上雙擊鼠標(biāo)左鍵或者單擊鼠標(biāo)按鈕和點(diǎn)擊屏幕底部的SELECT按鈕而選擇一個(gè)違反來(lái)詳細(xì)處理。通過(guò)點(diǎn)擊NEW按鈕，用戶可以打開(kāi)屏幕手工產(chǎn)生一個(gè)遵從違反。
并非所有遵從檢查可以自動(dòng)執(zhí)行。某些結(jié)果必須由遵從分析員脫機(jī)計(jì)算。本發(fā)明的系統(tǒng)允許遵從分析員輸入這些手工調(diào)查的結(jié)果到系統(tǒng)。任何遵從報(bào)告(或其它報(bào)告)不僅包括由系統(tǒng)執(zhí)行的自動(dòng)的測(cè)試，還包括由遵從分析員執(zhí)行的手工計(jì)算。
用戶可以建立一個(gè)手工產(chǎn)生的違反，自動(dòng)加載當(dāng)前日期和時(shí)間，請(qǐng)求該違反的用戶的ID。用戶提供基金ID，測(cè)試ID，和請(qǐng)求的違反的級(jí)。然后用戶從可選擇輸入框中選擇違反中的規(guī)則。需要用戶輸入該違反的簡(jiǎn)要說(shuō)明。通過(guò)點(diǎn)擊SAVE按鈕，該違反數(shù)據(jù)將存儲(chǔ)在結(jié)果跟蹤數(shù)據(jù)庫(kù)中。用戶可以通過(guò)點(diǎn)擊CANCEL按鈕撤消操作。為關(guān)閉該屏幕，用戶點(diǎn)擊CLOSE按鈕。
違反細(xì)節(jié)屏幕顯示關(guān)于在結(jié)果跟蹤屏幕上選擇的違反的詳細(xì)信息。該屏幕的頂框包含關(guān)于該違反的詳細(xì)信息?；餓D、測(cè)試ID、違反的日期和時(shí)間、級(jí)、違反的狀態(tài)、誰(shuí)產(chǎn)生的該違反(或系統(tǒng))、以及通知了誰(shuí)。另外一個(gè)可選擇輸入框允許用戶看引起該違反的所有規(guī)則。當(dāng)選擇一個(gè)規(guī)則時(shí)，說(shuō)明填充其右側(cè)。屏幕的下半部顯示對(duì)在列表框中的違反的所有存在的響應(yīng)。該表表示響應(yīng)的日期和時(shí)間，誰(shuí)輸入的響應(yīng)(或系統(tǒng))，該響應(yīng)是否關(guān)閉該違反，和文字消息。用戶可以通過(guò)點(diǎn)擊NEW按鈕輸入一個(gè)新響應(yīng)。這將在列表框的頂部增加一個(gè)新響應(yīng)。系統(tǒng)將初始化日期、時(shí)間、和用戶。狀態(tài)列初始化為打開(kāi)。然而，如果用戶點(diǎn)擊該字段的話則將產(chǎn)生一個(gè)具有打開(kāi)和關(guān)閉的值的下拉框。這將允許用戶關(guān)閉該違反。當(dāng)用戶點(diǎn)擊TEXT字段時(shí)，該字段不被保護(hù)，以允許輸入數(shù)據(jù)。一旦所有字段被填充，用戶就可以點(diǎn)擊SAVE按鈕存儲(chǔ)數(shù)據(jù)。用戶可以通過(guò)點(diǎn)擊CANCEL按鈕取消更新。通過(guò)點(diǎn)擊CLOSE按鈕，用戶將關(guān)閉該屏幕。
參考表示結(jié)果跟蹤流程圖的圖20，結(jié)果跟蹤處理在框200從遵從引擎接受一個(gè)格式化的消息。如果系統(tǒng)在框201決定該消息是為一個(gè)規(guī)則違反而發(fā)的，則系統(tǒng)在框204從數(shù)據(jù)庫(kù)205檢索違反出現(xiàn)信息。該消息包括基金ID、測(cè)試ID、規(guī)則名、日期、時(shí)間、和違反/警告指示符。該消息是為一個(gè)測(cè)試完成，規(guī)則號(hào)碼將是零。通過(guò)檢查規(guī)則號(hào)碼字段，可以決定該消息是測(cè)試完成還是規(guī)則違反消息。在規(guī)則違反的事件下，該處理將在框202存儲(chǔ)違反出現(xiàn)細(xì)節(jié)到數(shù)據(jù)庫(kù)203。當(dāng)接受到測(cè)試完成時(shí)，該處理必須在框207決定在該測(cè)試中是否違反任何規(guī)則。通過(guò)訪問(wèn)違反出現(xiàn)表205，可以決定這一點(diǎn)。關(guān)鍵字訪問(wèn)有基金ID、測(cè)試ID、日期、規(guī)則號(hào)碼。如果找到一個(gè)違反出現(xiàn)，則意味著該測(cè)試失敗。在規(guī)則違反的事件下，該處理將在數(shù)據(jù)庫(kù)中存儲(chǔ)違反出現(xiàn)細(xì)節(jié)。在成功測(cè)試的事件下，在框206格式化一個(gè)消息以便在框600響應(yīng)為該基金的這一測(cè)試現(xiàn)存的違反。在測(cè)試失敗的事件下，在框208格式化一個(gè)消息，以便在框209傳送到通知交付模塊。
參考圖21，該圖表示系統(tǒng)的自動(dòng)響應(yīng)。使用接收到的格式化的消息，在框210格式化一個(gè)違反響應(yīng)消息。在框211在數(shù)據(jù)庫(kù)212上產(chǎn)生一個(gè)違反響應(yīng)出現(xiàn)。通過(guò)解釋接受到的消息，可以決定，該消息是來(lái)自前端模塊以產(chǎn)生響應(yīng)的，還是來(lái)自結(jié)果跟蹤模塊。如果為一個(gè)自動(dòng)產(chǎn)生的違反(其在框213決定)接收一個(gè)自動(dòng)的響應(yīng)，則該模塊將關(guān)閉該違反。在框214將更新違反出現(xiàn)數(shù)據(jù)庫(kù)215。使用的關(guān)鍵字字段有基金ID、測(cè)試ID、規(guī)則號(hào)碼、日期、和源。
參考圖22，說(shuō)明手工違反的建立。用戶選擇違反跟蹤菜單228。在框220用從結(jié)果跟蹤用戶界面?zhèn)魉偷臄?shù)據(jù)和系統(tǒng)數(shù)據(jù)格式化屏幕字段。然后用戶在框229插入任何手工違反記錄。如果用戶點(diǎn)擊CANCEL按鈕223，則在框227為新用戶輸入初始化屏幕數(shù)據(jù)。如果用戶點(diǎn)擊SAVE按鈕222，則在框225使用屏幕數(shù)據(jù)把違反出現(xiàn)和違反細(xì)節(jié)數(shù)據(jù)庫(kù)記錄存儲(chǔ)到數(shù)據(jù)庫(kù)226。用戶可以通過(guò)點(diǎn)擊CLOSE按鈕224關(guān)閉這一窗口。
參考圖23，在框230開(kāi)始，表示違反跟蹤菜單、違反信息的詳細(xì)顯示。系統(tǒng)在框231從系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)232讀違反響應(yīng)。關(guān)鍵字是基金ID、測(cè)試ID、日期。系統(tǒng)在框233從系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)232讀違反細(xì)節(jié)。關(guān)鍵字是基金ID、測(cè)試ID、規(guī)則號(hào)碼、和日期。在框433通過(guò)用違反細(xì)節(jié)填充可選擇輸入框和用違反響應(yīng)填充數(shù)據(jù)樹(shù)而格式化屏幕。當(dāng)用戶點(diǎn)擊NEW按鈕234時(shí)，在框234在數(shù)據(jù)樹(shù)中產(chǎn)生一個(gè)新響應(yīng)或細(xì)節(jié)行，具有當(dāng)前日期、時(shí)間和用戶ID。為狀態(tài)和文字提供更新字段。點(diǎn)擊SAVE按鈕237，在框539存儲(chǔ)違反響應(yīng)到系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)232。清除數(shù)據(jù)樹(shù)中的任何新細(xì)節(jié)行。
用戶可以通過(guò)點(diǎn)擊CANCEL按鈕238取消改變，系統(tǒng)將在框239清除該新響應(yīng)。當(dāng)然，用戶可以點(diǎn)擊CLOSE按鈕530關(guān)閉這一窗口。
參考圖24，說(shuō)明用戶界面為結(jié)果跟蹤的操作，從主菜單240開(kāi)始。在框241初始化所有屏幕字段。點(diǎn)擊NEW按鈕243，為手工違反處理的消息在框244格式化。在框245打開(kāi)為手工違反建立的窗口。點(diǎn)擊SEARCHTESTS按鈕246，使用測(cè)試ID和/或測(cè)試名，在框247從數(shù)據(jù)庫(kù)249檢索所有匹配的測(cè)試。相似地，檢索SEARCH FUNDS按鈕440，使用基金ID和/或基金名，在框441從數(shù)據(jù)庫(kù)243檢索所有匹配的基金。在框248建立測(cè)試列表框并使用測(cè)試數(shù)據(jù)顯示。在框442建立基金列表框并使用基金數(shù)據(jù)顯示。在框446點(diǎn)擊取消選擇所有按鈕445，系統(tǒng)從測(cè)試/基金(或＂未選擇的＂)中清除所有選擇。通過(guò)點(diǎn)擊選擇所有按鈕447，在框448選擇所有測(cè)試/基金。通過(guò)點(diǎn)擊檢索按鈕449，在框540讀違反出現(xiàn)表。在框542顯示一個(gè)違反列表。使用的關(guān)鍵字是基金ID、測(cè)試ID、日期。使用違反出現(xiàn)數(shù)據(jù)建立一個(gè)違反列表框。在框544通過(guò)點(diǎn)擊選擇按鈕543打開(kāi)為觀看違反細(xì)節(jié)的窗口。
系統(tǒng)提供關(guān)于在當(dāng)前日期和傳送的日期值之間的差別的管理報(bào)告，包括總賬報(bào)告和控股報(bào)告。系統(tǒng)在一個(gè)傳送日期基礎(chǔ)上從記賬源接受信息。實(shí)際交易事項(xiàng)過(guò)賬(亦即從交易事項(xiàng)產(chǎn)生控股值)不在系統(tǒng)中當(dāng)前執(zhí)行?？傎~報(bào)告表示為一種基金當(dāng)它由系統(tǒng)在一個(gè)指定的交易日期接收到時(shí)的現(xiàn)金平衡數(shù)據(jù)，以及為由系統(tǒng)在原來(lái)的過(guò)賬日期后但是在截止日期之前接收到的交易事項(xiàng)的借方和貸當(dāng)?shù)目偤?。每一?xì)節(jié)還將表示請(qǐng)求的交易日期平衡，包括截止日期差。用戶可以觀看包括在原來(lái)的當(dāng)前日期平衡和包括截止日期交易事項(xiàng)的當(dāng)前日期平衡之間的差的交易事項(xiàng)細(xì)節(jié)。平衡和細(xì)節(jié)報(bào)告兩者都可以觀看和打印。
控股報(bào)告表示基金的控股級(jí)細(xì)節(jié)。每一細(xì)節(jié)包括資產(chǎn)ID和該資產(chǎn)的說(shuō)明以及單位和費(fèi)用值。單位和費(fèi)用表示為當(dāng)它們由系統(tǒng)在一個(gè)指定的交易日期當(dāng)時(shí)接收到時(shí)的值。該報(bào)告還表示由系統(tǒng)為在原來(lái)的過(guò)賬日期后但是在指定的截止日期之前的交易日期接收的交易事項(xiàng)的集合值(單位和費(fèi)用)，以及新交易日期值，包括另外的截止日期交易。用戶可以觀看和打印平衡和細(xì)節(jié)報(bào)告。當(dāng)選擇總賬或控股管理報(bào)告時(shí)，在能夠檢索數(shù)據(jù)前將請(qǐng)求用戶提供選擇判據(jù)，諸如有關(guān)的日期。
參考圖25和25A，它們表示產(chǎn)生總賬報(bào)告，用戶在框250從主菜單選擇總賬報(bào)告。在框251初始化屏幕上的所有選擇判據(jù)。通過(guò)點(diǎn)擊SEARCH按鈕254調(diào)用基金檢索窗口以允許用戶為在框255的處理選擇一種基金。選擇重現(xiàn)按鈕253，在框256從數(shù)據(jù)庫(kù)258重現(xiàn)總賬數(shù)據(jù)。要選擇的表是總賬帳戶、總賬平衡和總賬交易事項(xiàng)。選擇判據(jù)包括基金和當(dāng)前和截止日期。使用總賬平衡和總賬交易事項(xiàng)，在框257計(jì)算為報(bào)告所需要的當(dāng)前平衡。在框259格式化平衡數(shù)據(jù)到用戶屏幕252上的電子表格中。選擇DOUBLE CLICK按鈕，在框654(圖25A)用為所請(qǐng)求的細(xì)節(jié)的交易事項(xiàng)格式化一個(gè)新電子表格。用戶可以選擇打印按鈕650、655或預(yù)覽按鈕651、656，在該種場(chǎng)合，系統(tǒng)將在框653、658調(diào)用打印功能，要么打印或者顯示該報(bào)告。當(dāng)然，用戶可以選擇CLOSE按鈕657關(guān)閉該應(yīng)用。
參考圖26和26A，它們說(shuō)明控股報(bào)告的產(chǎn)生，用戶在框260從主菜單選擇控股報(bào)告。在框261初始化屏幕上的選擇判據(jù)。點(diǎn)擊SEARCH按鈕264，在框265調(diào)用基金檢索窗口以允許用戶選擇基金處理。點(diǎn)擊RETRIEVE按鈕263，在框266從數(shù)據(jù)庫(kù)268重現(xiàn)股票和交易事項(xiàng)數(shù)據(jù)。選擇的表是控股和交易事項(xiàng)。選擇判據(jù)包括基金和當(dāng)前和截止日期。使用控股平衡和控股交易事項(xiàng)，在框267計(jì)算為該報(bào)告所需要的當(dāng)前平衡。在框269格式化平衡數(shù)據(jù)到用戶監(jiān)視器44上的電子表格內(nèi)。用戶可以點(diǎn)擊PRINT按鈕659或PREVIEW按鈕699，系統(tǒng)將在框658調(diào)用打印功能，允許打印和/或顯示控股報(bào)告。用戶可以點(diǎn)擊屏幕上的控股報(bào)告，觀看特定控股的交易事項(xiàng)。特別是，用戶在框698雙擊控股，屏幕于是在框664用交易事項(xiàng)格式化。在框664為請(qǐng)求的細(xì)節(jié)用交易事項(xiàng)格式化電子表格。用戶可以點(diǎn)擊PRINT按鈕655或PREVIEW按鈕656，系統(tǒng)將在框658調(diào)用打印功能，允許打印和/或顯示控股報(bào)告。用戶可以點(diǎn)擊CLOSE按鈕657，關(guān)閉控股報(bào)告。
系統(tǒng)允許系統(tǒng)管理員產(chǎn)生兩個(gè)系統(tǒng)訪問(wèn)報(bào)告按用戶的報(bào)告和按訪問(wèn)權(quán)限的報(bào)告。按用戶的報(bào)告將表示哪一個(gè)用戶ID對(duì)特定基金、基金組、規(guī)則、測(cè)試、和系統(tǒng)功能、以及他們的讀/寫(xiě)特權(quán)有訪問(wèn)權(quán)限。按訪問(wèn)權(quán)限的報(bào)告表示哪一個(gè)訪問(wèn)權(quán)限對(duì)哪一個(gè)用戶可以訪問(wèn)。數(shù)據(jù)管理員可以選擇用戶帳戶和訪問(wèn)權(quán)限的一個(gè)唯一的子集來(lái)報(bào)告每次對(duì)話。每次在啟動(dòng)一個(gè)功能、發(fā)生修改數(shù)據(jù)和用戶在應(yīng)用中離開(kāi)該功能時(shí)則發(fā)生一個(gè)用戶事件。每當(dāng)用戶用不正確的口令登錄該應(yīng)用或當(dāng)他們的帳戶被禁止后試圖登錄到該應(yīng)用時(shí)則出現(xiàn)一個(gè)違反事件。任何標(biāo)準(zhǔn)軟件包允許系統(tǒng)管理員在打印報(bào)告前預(yù)覽它，提供標(biāo)準(zhǔn)的Windows NT環(huán)境打印特征。
參考圖27和27A，它們說(shuō)明按訪問(wèn)權(quán)限(或活動(dòng)或用戶ID)的報(bào)告的產(chǎn)生，系統(tǒng)管理員選擇包括在報(bào)告表頭行中的用戶，和哪一些訪問(wèn)權(quán)限要列在報(bào)告細(xì)節(jié)行中。另外可選，系統(tǒng)管理員可以選擇訪問(wèn)權(quán)限包括在報(bào)告表頭行，和在報(bào)告細(xì)節(jié)行中列出哪些用戶ID。
為打開(kāi)系統(tǒng)訪問(wèn)報(bào)告屏幕，系統(tǒng)管理員在框270從主菜單屏幕上的報(bào)告菜單中選擇系統(tǒng)訪問(wèn)選項(xiàng)。這一屏幕允許系統(tǒng)管理員靈活地報(bào)告，該屏幕有兩個(gè)標(biāo)簽按用戶報(bào)告和按訪問(wèn)權(quán)限報(bào)告。每一標(biāo)簽分成兩個(gè)窗口。左邊的窗口包括一個(gè)為指定報(bào)告表頭的列表框。右邊的窗口具有為決定報(bào)告細(xì)節(jié)行的兩個(gè)列表框。在這兩個(gè)標(biāo)簽上，點(diǎn)擊鼠標(biāo)右鍵，同時(shí)放在一個(gè)列表框內(nèi)的一項(xiàng)上，將引起一個(gè)快捷菜單出現(xiàn)。在一個(gè)用戶ID或類(lèi)目列表框中，下面的選項(xiàng)可用細(xì)節(jié)、選擇的列表、和可用的列表。細(xì)節(jié)將顯示關(guān)于該用戶ID或類(lèi)目的詳細(xì)信息。選擇的列表將列出為該報(bào)告當(dāng)前選擇的所有用戶ID或類(lèi)目?？捎昧斜韺⒘谐鲈谠搱?bào)告中當(dāng)前未包括的所有用戶ID。在一個(gè)可用的或報(bào)告的列表框中，點(diǎn)擊鼠標(biāo)右鍵同時(shí)放在該可用的或報(bào)告的列表框中的一項(xiàng)上，將產(chǎn)生一個(gè)快捷菜單，具有下述選項(xiàng)增加、清除、細(xì)節(jié)、完全縮回、完全展開(kāi)。增加和清除功能在下面的每一部分說(shuō)明。點(diǎn)擊DETAILS(細(xì)節(jié))將產(chǎn)生一個(gè)彈出式框，具有關(guān)于所選擇的項(xiàng)的詳細(xì)信息。完全縮回將把樹(shù)列表縮回到最高細(xì)節(jié)級(jí)。完全展開(kāi)將把樹(shù)列表展開(kāi)到其最低細(xì)節(jié)級(jí)。系統(tǒng)管理員可以通過(guò)點(diǎn)擊PREVIEW按鈕在打印前預(yù)覽報(bào)告。報(bào)告的打印版本的預(yù)覽將出現(xiàn)。在預(yù)覽報(bào)告后，管理員能夠通過(guò)點(diǎn)擊PRINT按鈕在他們的缺省打印機(jī)上打印該報(bào)告。當(dāng)選擇這些按鈕時(shí)，讀系統(tǒng)表來(lái)產(chǎn)生請(qǐng)求的報(bào)告。
當(dāng)首次打開(kāi)系統(tǒng)訪問(wèn)屏幕時(shí)，可以看見(jiàn)按用戶的報(bào)告的標(biāo)簽，表示最后處理的記錄。在框271用來(lái)自數(shù)據(jù)庫(kù)273的當(dāng)前用戶的一個(gè)列表填充用戶列表框。用戶數(shù)據(jù)庫(kù)包括從用戶概要文件表、函數(shù)表、基金表、基金組表、規(guī)則表、測(cè)試表和訪問(wèn)權(quán)限表來(lái)的信息。在缺省情況下該列表用姓排序，并在框274在工作站44上顯示。然而，系統(tǒng)管理員也可以通過(guò)點(diǎn)擊適當(dāng)?shù)牧蓄^標(biāo)而用名或用戶ID排序該列表。為定位一個(gè)特定的用戶帳戶，系統(tǒng)管理員能夠要么使用滾動(dòng)條，或者鍵入用戶姓的首字符，它將使該列表跳到以該字母開(kāi)始的名字。系統(tǒng)管理員點(diǎn)擊該列表框中的一個(gè)或多個(gè)用戶帳戶，以選擇為該報(bào)告的表頭。
為選擇所有用戶帳戶，管理員在框276點(diǎn)擊頂部樹(shù)列表標(biāo)簽＂用戶＂。當(dāng)請(qǐng)求一個(gè)新報(bào)告時(shí)，在報(bào)告的權(quán)限列表框中的樹(shù)列表是空的。為選擇為報(bào)告的細(xì)節(jié)行，系統(tǒng)管理員可以雙擊可用權(quán)限列表框中的訪問(wèn)權(quán)限，或單擊每一個(gè)然后點(diǎn)擊ADD按鈕。選擇的訪問(wèn)權(quán)限現(xiàn)在出現(xiàn)在報(bào)告的權(quán)限列表框中。可以為打印或從報(bào)告中去除而選擇用戶ID和訪問(wèn)權(quán)限組，通過(guò)展開(kāi)或收縮有關(guān)的樹(shù)列表。為從報(bào)告的權(quán)限列表框中去除訪問(wèn)權(quán)限，系統(tǒng)管理員可以要么雙擊它，或者點(diǎn)擊它，然后點(diǎn)擊REMOVE按鈕。假定用戶帳戶可以為列出的權(quán)限訪問(wèn)，則它們?cè)趫?bào)告中作為細(xì)節(jié)行報(bào)告。具體說(shuō)，用戶點(diǎn)擊USER ID按鈕670，在框675顯示該用戶ID的細(xì)節(jié)。用戶還可以選擇USER ID(HEADER)按鈕671或ACCESS RIGHTS按鈕672，列表框被相應(yīng)填充。用戶可以點(diǎn)擊PRINT按鈕679，系統(tǒng)將在框679為報(bào)告頭和細(xì)節(jié)信息讀訪問(wèn)權(quán)限數(shù)據(jù)庫(kù)表273。在框771，打印一份硬拷貝報(bào)告。
如果用戶點(diǎn)擊PREVIEW按鈕678，則系統(tǒng)在框770為報(bào)告標(biāo)題和細(xì)節(jié)信息讀訪問(wèn)權(quán)限數(shù)據(jù)庫(kù)表273。在框772在監(jiān)視器44上顯示該報(bào)告。然后用戶可以點(diǎn)擊PRINT按鈕773而在框775打印一份硬拷貝報(bào)告。用戶還可以點(diǎn)擊CANCEL按鈕774，在框776初始化字段標(biāo)簽。
用戶可以點(diǎn)擊ACCESS RIGHTS按鈕673，系統(tǒng)將在框679顯示訪問(wèn)權(quán)限細(xì)節(jié)。另外，用戶可以簡(jiǎn)單地點(diǎn)擊CLOSE FORM按鈕674，系統(tǒng)將相應(yīng)關(guān)閉該格式。
按訪問(wèn)權(quán)限的報(bào)告屏幕的功能類(lèi)似按用戶的報(bào)告屏幕。在277(在圖27中)選擇該標(biāo)簽，系統(tǒng)管理員能夠決定在標(biāo)題行將出現(xiàn)哪一種訪問(wèn)權(quán)限和功能，哪一些用戶ID將是一個(gè)給定的報(bào)告中的細(xì)節(jié)行。系統(tǒng)管理員通過(guò)點(diǎn)擊它或者按壓在該標(biāo)簽標(biāo)簽內(nèi)的下劃線字母和ALT鍵選擇該標(biāo)簽。類(lèi)目列表框用訪問(wèn)權(quán)限的類(lèi)目的列表填充。該列表按字母排序。系統(tǒng)管理員點(diǎn)擊該列表框中的一個(gè)或者多個(gè)類(lèi)目，選擇為一個(gè)報(bào)告的標(biāo)題。為選擇所有類(lèi)目，系統(tǒng)管理員點(diǎn)擊頂部的樹(shù)列表標(biāo)簽＂ID＂。當(dāng)請(qǐng)求一個(gè)新報(bào)告時(shí)，在報(bào)告的用戶ID列表框中的樹(shù)列表是空的。為了為該報(bào)告選擇細(xì)節(jié)行，系統(tǒng)管理員可以雙擊可用用戶ID列表框中的用戶ID，或者單擊每一個(gè)然后點(diǎn)擊ADD按鈕。被選擇的用戶ID現(xiàn)在列在報(bào)告的用戶ID列表框中，并作為細(xì)節(jié)行出現(xiàn)在報(bào)告中?？梢赃x擇用戶ID組和訪問(wèn)權(quán)限為打印或從報(bào)告中去除它們，這通過(guò)展開(kāi)或收縮有關(guān)的樹(shù)列表實(shí)現(xiàn)。為從報(bào)告的用戶ID列表框中去除一個(gè)用戶ID，系統(tǒng)管理員可以雙擊它，或者點(diǎn)擊它然后點(diǎn)擊REMOVE按鈕。
用戶可以選擇觀看報(bào)告選項(xiàng)而從先前執(zhí)行的報(bào)告的列表中觀看和打印報(bào)告。如上所述，報(bào)告存儲(chǔ)在數(shù)據(jù)庫(kù)中。提供一個(gè)菜單驅(qū)動(dòng)的用戶界面以允許用戶按照希望篩選和排序報(bào)告。參考圖28，它表示系統(tǒng)產(chǎn)生報(bào)告列表，用戶從主菜單屏幕上的報(bào)告菜單中選擇VIEW REPORTS 280。用戶點(diǎn)擊SEARCH按鈕281，系統(tǒng)打開(kāi)一個(gè)檢索屏幕。用戶在框282選擇特定基金并返回任務(wù)隊(duì)列窗口。然后用戶在框283輸入報(bào)告名、任務(wù)名、報(bào)告被執(zhí)行的日期和時(shí)間期間和報(bào)告完成的狀態(tài)。然后用戶在框285點(diǎn)擊RETRIEVE按鈕284重現(xiàn)報(bào)告運(yùn)行信息。用戶可以在框288點(diǎn)擊表的列頭標(biāo)來(lái)按該列排序表中的信息。系統(tǒng)使用基金ID、過(guò)賬日期、任務(wù)名、狀態(tài)、日期和時(shí)間的檢索判據(jù)從任務(wù)隊(duì)列數(shù)據(jù)庫(kù)表287重現(xiàn)報(bào)告運(yùn)行信息。然后用戶選擇報(bào)告列表表中的一個(gè)報(bào)告行并點(diǎn)擊PRINT 581或VIEW580(或雙擊289特別報(bào)告)，在該點(diǎn)要么在框584打印該報(bào)告，或者在框583顯示。用戶可以通過(guò)點(diǎn)擊CLOSE按鈕582關(guān)閉這一屏幕。用戶可以通過(guò)點(diǎn)擊SORT按鈕288排序該報(bào)告。
用戶可以按活動(dòng)產(chǎn)生報(bào)告。參考圖29和29A，系統(tǒng)管理員通過(guò)菜單驅(qū)動(dòng)的用戶界面-活動(dòng)報(bào)告屏幕-選擇要包括在報(bào)告標(biāo)題行中的用戶、在報(bào)告細(xì)節(jié)行中和在報(bào)告標(biāo)題行中要列出的活動(dòng)、和在報(bào)告細(xì)節(jié)行中要列出的用戶ID。為打開(kāi)活動(dòng)報(bào)告屏幕，系統(tǒng)管理員在框290從主菜單屏幕上的報(bào)告屏幕中選擇活動(dòng)日志選項(xiàng)。于是在框291從數(shù)據(jù)庫(kù)293建立列表框?；顒?dòng)報(bào)告屏幕在框294顯示，并按用戶活動(dòng)排序。然而，系統(tǒng)管理員也可以通過(guò)點(diǎn)擊適當(dāng)?shù)牧蓄^標(biāo)用其它參數(shù)排序該列表。為定位一個(gè)特定的活動(dòng)，系統(tǒng)管理員能夠使用滾動(dòng)條，或者鍵入該活動(dòng)的首字母，這將使該列表跳到以該字母開(kāi)始的名字。系統(tǒng)管理員點(diǎn)擊列表框中的一個(gè)或者多個(gè)活動(dòng)，以選擇為一個(gè)報(bào)告的標(biāo)題(或多個(gè)標(biāo)題)。
為選擇所有活動(dòng)，系統(tǒng)管理員在框296點(diǎn)擊頂部的樹(shù)列表標(biāo)簽＂活動(dòng)＂。當(dāng)請(qǐng)求一個(gè)新報(bào)告時(shí)，在報(bào)告的權(quán)限列表框中的樹(shù)列表是空的。為選擇為該報(bào)告的細(xì)節(jié)行，系統(tǒng)管理員可以雙擊在可用權(quán)限列表框中的訪問(wèn)權(quán)限，或單擊每一個(gè)然后點(diǎn)擊ADD按鈕。選擇的訪問(wèn)權(quán)限現(xiàn)在出現(xiàn)在報(bào)告的權(quán)限列表框中。可以選擇用戶ID組和訪問(wèn)權(quán)限為打印或從報(bào)告中去除，這通過(guò)展開(kāi)或收縮有關(guān)的樹(shù)列表實(shí)現(xiàn)。為從報(bào)告的權(quán)限列表框中去除一個(gè)訪問(wèn)權(quán)限，系統(tǒng)管理員可以雙擊它，也可以點(diǎn)擊它然后點(diǎn)擊REMOVE按鈕。假定用戶帳戶具有對(duì)所列權(quán)限的訪問(wèn)，則他們將在報(bào)告中收到細(xì)節(jié)行。具體說(shuō)，用戶點(diǎn)擊ACTIVITY按鈕690，在框695顯示該ACTIVITY的細(xì)節(jié)。用戶還可以選擇ACTIVITY(HEADER)按鈕691或USER ID按鈕697，列表框?qū)⒈幌鄳?yīng)填充。然后用戶可以點(diǎn)擊PRINT按鈕696，系統(tǒng)將在框699為標(biāo)題和細(xì)節(jié)信息讀活動(dòng)數(shù)據(jù)庫(kù)表293。在框797打印一份硬拷貝報(bào)告。
如果用戶點(diǎn)擊PREVIEW按鈕698，則系統(tǒng)將在框790為標(biāo)題和細(xì)節(jié)信息讀訪問(wèn)權(quán)限數(shù)據(jù)庫(kù)表293。在框792在監(jiān)視器44上顯示報(bào)告。用戶然后可以在框795點(diǎn)擊PRINT按鈕打印一份硬拷貝報(bào)告。用戶也可以點(diǎn)擊CANCEL按鈕794，字段標(biāo)簽將在框796初始化。
在這兩個(gè)標(biāo)簽上，點(diǎn)擊鼠標(biāo)右鍵同時(shí)放在列表框內(nèi)的一項(xiàng)上，將引起出現(xiàn)一個(gè)快捷菜單。在ID或類(lèi)目列表框中，下面的選項(xiàng)可用細(xì)節(jié)、選擇的列表、和可用的列表。細(xì)節(jié)將顯示關(guān)于用戶ID或類(lèi)目的詳細(xì)信息。選擇的列表將開(kāi)列為該報(bào)告當(dāng)前選擇的所有用戶ID或類(lèi)目?？捎昧斜韺㈤_(kāi)列當(dāng)前未包括在該報(bào)告中的所有用戶ID。在可用的或報(bào)告的列表框中，點(diǎn)擊鼠標(biāo)右鍵并放在可用的或報(bào)告的列表框中的一項(xiàng)上將產(chǎn)生一個(gè)快捷菜單，帶有下述選項(xiàng)增加、清除、細(xì)節(jié)、全部收縮、全部展開(kāi)。增加和清除功能如在下面的每一部分中說(shuō)明。點(diǎn)擊DETAILS將產(chǎn)生一個(gè)彈出式框，帶有關(guān)于所選擇的項(xiàng)的詳細(xì)信息。全部收縮將收縮樹(shù)列表到其細(xì)節(jié)的最高級(jí)。全部展開(kāi)將展開(kāi)樹(shù)列表到其細(xì)節(jié)的最低級(jí)。通過(guò)點(diǎn)擊PREVIEW按鈕，系統(tǒng)管理員可以在打印前預(yù)覽報(bào)告。在預(yù)覽報(bào)告后，管理員能夠在缺省打印機(jī)上打印該報(bào)告。
當(dāng)首次打開(kāi)活動(dòng)報(bào)告屏幕時(shí)，可以看見(jiàn)按用戶標(biāo)簽296的活動(dòng)。用戶列表框?qū)⒂卯?dāng)前用戶填充。在缺省時(shí)該列表按姓排序。然而，通過(guò)點(diǎn)擊適當(dāng)?shù)牧蓄^標(biāo)，系統(tǒng)管理員也可以用名或用戶ID排序該列表。為定位一個(gè)特定的帳戶，用戶使用滾動(dòng)條，或者鍵入用戶姓的首字符，這將使該列表跳到以該字符開(kāi)始的名字處。系統(tǒng)管理員點(diǎn)擊列表框中的一個(gè)或者多個(gè)用戶帳戶以選擇為一個(gè)報(bào)告的標(biāo)題(或多個(gè)標(biāo)題)。為選擇所有用戶帳戶，他們將點(diǎn)擊頂部樹(shù)列表標(biāo)簽＂用戶＂。當(dāng)請(qǐng)求一個(gè)新報(bào)告時(shí)，在報(bào)告的活動(dòng)列表框中的樹(shù)列表將是空的。為了為該報(bào)告選擇細(xì)節(jié)行，系統(tǒng)管理員可以雙擊可用活動(dòng)列表框中的活動(dòng)，或者單擊每一個(gè)然后點(diǎn)擊ADD按鈕。選擇的活動(dòng)現(xiàn)在出現(xiàn)在報(bào)告的活動(dòng)列表框中。假定用戶帳戶曾調(diào)用列出的最后的活動(dòng)，則它們作為報(bào)告中的細(xì)節(jié)行報(bào)告?？梢詾榇蛴』驈膱?bào)告中清除而選擇用戶ID組和活動(dòng)，通過(guò)展開(kāi)或者收縮有關(guān)的樹(shù)列表和雙擊該組，或者點(diǎn)擊它然后點(diǎn)擊REMOVE按鈕。為從報(bào)告的活動(dòng)列表框中清除一個(gè)活動(dòng)，系統(tǒng)管理員既可以雙擊它，也可以點(diǎn)擊它然后點(diǎn)擊REMOVE按鈕。
系統(tǒng)提供例外處理。例外情況既可以內(nèi)部處理而不通知用戶，也可以產(chǎn)生用戶友好的報(bào)告。所有例外情況都記錄在數(shù)據(jù)庫(kù)中，并可由管理員觀看。有幾種類(lèi)型的例外運(yùn)行時(shí)間程序錯(cuò)誤；數(shù)據(jù)庫(kù)訪問(wèn)錯(cuò)誤；和通信錯(cuò)誤。系統(tǒng)的每一部件優(yōu)選包括它自己的錯(cuò)誤監(jiān)測(cè)程序，該程序能直接向用戶提供報(bào)告。當(dāng)然，可以由中央例外處理塊(EHB)監(jiān)測(cè)例外。取決于問(wèn)題的嚴(yán)重程序和類(lèi)型，EHB決定要采取的下一步驟(亦即通知用戶錯(cuò)誤情況，重新連接應(yīng)用服務(wù)器和重新提交請(qǐng)求)。無(wú)論那種情況，所有例外都存儲(chǔ)在一個(gè)本地跟蹤文件中。
本發(fā)明的系統(tǒng)允許用戶產(chǎn)生為特定需要定制的報(bào)告。在稱為＂基金管理＂的一個(gè)方面，系統(tǒng)為金融機(jī)構(gòu)接口金融記賬系統(tǒng)和為稅務(wù)和報(bào)告和遵從監(jiān)視提取數(shù)據(jù)。這一數(shù)據(jù)可以在一個(gè)由用戶定義的或者先前在系統(tǒng)中建立的報(bào)告中安排?？梢栽O(shè)計(jì)這種報(bào)告來(lái)滿足任何報(bào)告需要，包括報(bào)告管理機(jī)構(gòu)等的需求，或者來(lái)自一個(gè)基金管理者的特別查詢。這些報(bào)告可以臨時(shí)執(zhí)行(亦即需要時(shí)立即)或安排日程。
歷史上，數(shù)據(jù)獲得和報(bào)告的產(chǎn)生是時(shí)間和勞動(dòng)密集的處理。數(shù)據(jù)可以從各種數(shù)據(jù)源在每天的基礎(chǔ)上＂手工＂收集，然后由一個(gè)分析小組長(zhǎng)時(shí)間和嚴(yán)格地審查。例如，如果一個(gè)用戶需要知道一個(gè)特別的基金在最后一年從外國(guó)投資的股息和利息賺得多少收益，則分析員必須仔細(xì)研究整個(gè)投資組合，判斷那些股票是外國(guó)的，并在一個(gè)單獨(dú)的報(bào)告中手工輸入數(shù)據(jù)。相反，本系統(tǒng)允許諸如遵從分析員的用戶定義他們自己的報(bào)告。金融數(shù)據(jù)容易地在屏幕上訪問(wèn)，系統(tǒng)提供隨意＂分條和切塊＂數(shù)據(jù)的無(wú)限能力。通過(guò)一系列擊鍵，管理員可以產(chǎn)生按證券、工業(yè)、國(guó)家或其它分類(lèi)的報(bào)告。
先前手工系統(tǒng)的一個(gè)困難是不維護(hù)某些金融數(shù)據(jù)-無(wú)論是長(zhǎng)期還是干脆不做。為補(bǔ)充交易事項(xiàng)信息需要的關(guān)鍵的工業(yè)數(shù)據(jù)被簡(jiǎn)單地忽略。對(duì)于應(yīng)付有多種需要的多個(gè)客戶的公司，這一問(wèn)題更成為指數(shù)型。本系統(tǒng)允許定義與一種基金有關(guān)的金融數(shù)據(jù)。通常，借助世界范圍的貨幣管理者進(jìn)行這一點(diǎn)以建立一個(gè)必須在前端輸入的數(shù)據(jù)項(xiàng)的列表。這一數(shù)據(jù)收集這里稱為＂審計(jì)工作單＂。一旦審計(jì)工作單上的數(shù)據(jù)輸入本系統(tǒng)，則本系統(tǒng)可以維護(hù)、標(biāo)志和獲得它以產(chǎn)生包括與一個(gè)特定用戶有關(guān)的信息的金融報(bào)表。
也可以使用本系統(tǒng)來(lái)執(zhí)行基金報(bào)告(另一種勞動(dòng)和時(shí)間密集的過(guò)程)。本系統(tǒng)的基金報(bào)告方面為美國(guó)互助基金從基金的每日?qǐng)?bào)告中的原始數(shù)據(jù)產(chǎn)生年度和季度報(bào)告。系統(tǒng)集合所有這一低級(jí)細(xì)節(jié)，將其轉(zhuǎn)換為正式的總賬記錄-顯著方便了金融報(bào)表準(zhǔn)備過(guò)程。報(bào)告撰寫(xiě)者能夠編碼排字，直接輸出到打印機(jī)、傳真機(jī)、電子郵件、計(jì)算機(jī)存儲(chǔ)器、或希望的其它介質(zhì)。
本系統(tǒng)還允許自動(dòng)產(chǎn)生任何希望的金融報(bào)表。用戶為一個(gè)給定的報(bào)告定義希望的金融數(shù)據(jù)和該數(shù)據(jù)的安排。然后系統(tǒng)可以查找它的數(shù)據(jù)庫(kù)，重現(xiàn)和按照希望安排金融數(shù)據(jù)?？梢岳斫猓瑘?bào)告可以包括更復(fù)雜的參數(shù)，諸如規(guī)則和測(cè)試，而不只是核心金融數(shù)據(jù)。例如，可以使用本系統(tǒng)來(lái)產(chǎn)生定制的投資組合報(bào)表，自動(dòng)的審計(jì)工作單，金融報(bào)表重分類(lèi)(reclass)規(guī)則和審計(jì)調(diào)整，非收入產(chǎn)生股息，定制、排版金融報(bào)表，和向前滾動(dòng)證據(jù)和分析報(bào)告。另外，可以使用本系統(tǒng)來(lái)產(chǎn)生與稅務(wù)報(bào)告有關(guān)的報(bào)告，特別在互助基金的背景上，包括虛拋(Wash Sales)報(bào)告，988收益/損失報(bào)告，PFIC分析，股息接收的扣減分析，消費(fèi)稅分布報(bào)告，免稅收入報(bào)告，國(guó)庫(kù)券收入和資產(chǎn)報(bào)告，州收入報(bào)告，外國(guó)減稅計(jì)算和報(bào)告。
本發(fā)明的系統(tǒng)包括指向＂虛拋＂功能的方面。本系統(tǒng)的虛拋方面標(biāo)識(shí)可能的虛拋交易事項(xiàng)以決定虛拋狀態(tài)，發(fā)展計(jì)算虛拋延期數(shù)量和發(fā)展為虛拋的報(bào)告能力。虛拋是從一種資產(chǎn)銷(xiāo)售來(lái)的任何損失，這里，在從這種銷(xiāo)售或處置的前30天開(kāi)始到后30天結(jié)束的時(shí)期內(nèi)獲得同樣的資產(chǎn)。IRS不允許虛拋損失，因?yàn)樽C券持有者具有和它在銷(xiāo)售交易前曾經(jīng)具有的同樣的位置。稅務(wù)部在預(yù)定計(jì)算稅務(wù)調(diào)整的基金的貨物稅和財(cái)政年度末進(jìn)行虛拋分析。
參考圖30，這是一個(gè)說(shuō)明虛拋處理概要的流程圖，系統(tǒng)在框300識(shí)別所有可能的虛拋交易事項(xiàng)并決定哪一些交易事項(xiàng)是＂實(shí)際的＂虛拋。然后在框301用戶可以指示系統(tǒng)產(chǎn)生一個(gè)＂可能的＂虛拋報(bào)告。優(yōu)選，虛拋報(bào)告包括滿足可能的虛拋?zhàn)R別邏輯判據(jù)的所有交易事項(xiàng)，諸如在該技術(shù)中熟知的那些。當(dāng)然，可以為一個(gè)特別的應(yīng)用使用其它虛拋判據(jù)，熟悉本技術(shù)領(lǐng)域的人理解這一點(diǎn)。然后用戶在框302驗(yàn)證系統(tǒng)的結(jié)果，并在框303通過(guò)進(jìn)入一個(gè)包括為一個(gè)特定時(shí)期所有＂可能的＂虛拋交易事項(xiàng)的在線屏幕在需要時(shí)否決任何交易事項(xiàng)。用戶否決虛拋狀態(tài)，可能的、實(shí)際的、或后繼的。應(yīng)該包括一個(gè)理由列，它允許用戶為每一交易事項(xiàng)鍵入一個(gè)評(píng)論。然后在框304用戶產(chǎn)生一個(gè)＂實(shí)際的＂虛拋報(bào)告(報(bào)告選項(xiàng))，它將只包括具有一個(gè)＂實(shí)際＂狀態(tài)的那些交易事項(xiàng)。這一日程將計(jì)算實(shí)際虛拋延期數(shù)量。
本系統(tǒng)的虛拋方面通過(guò)識(shí)別虛拋交易事項(xiàng)和計(jì)算延期數(shù)量來(lái)幫助金融機(jī)構(gòu)的稅務(wù)部為一種基金準(zhǔn)備稅務(wù)提供日程。當(dāng)然，可以給在金融機(jī)構(gòu)外面的稅務(wù)專(zhuān)業(yè)人員提供這一信息而仍然實(shí)現(xiàn)本發(fā)明。系統(tǒng)建立一個(gè)具有理由表的在線用戶界面屏幕為否決虛拋狀態(tài)。系統(tǒng)包括決定虛拋狀態(tài)的批功能。另外，系統(tǒng)允許發(fā)展后繼年虛拋邏輯。系統(tǒng)建立虛拋報(bào)告。
本系統(tǒng)的虛拋方面提供用戶在線觀看報(bào)告的能力。這一方面可以在用戶立即命令時(shí)安排或執(zhí)行。如上所述，可以使用＂當(dāng)前＂處理來(lái)實(shí)現(xiàn)交易和后來(lái)輸入的其它信息。虛拋報(bào)告可以打印、電子保存、或按照希望電子傳輸。
當(dāng)前，優(yōu)選一個(gè)可能的虛拋是滿足下述判據(jù)的銷(xiāo)售在銷(xiāo)售交易事項(xiàng)中實(shí)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)損失的任何份額，其購(gòu)買(mǎi)交易事項(xiàng)的交易日在該銷(xiāo)售份額的交易日的前30天或后30天內(nèi)。該銷(xiāo)售的交易日不計(jì)算在30天內(nèi)。例如，如果該銷(xiāo)售的交易日是1/1/96，則應(yīng)該被包含進(jìn)來(lái)的購(gòu)買(mǎi)交易事項(xiàng)將是任何具有交易日在12/2/95-12/31/95和1/2/96到1/31/96之間的交易事項(xiàng)。
對(duì)于外國(guó)債務(wù)證券(其起源國(guó)不是美國(guó)的資產(chǎn))，系統(tǒng)識(shí)別在份額級(jí)產(chǎn)生一個(gè)交易站(post)叉狀經(jīng)濟(jì)損失的銷(xiāo)售的股(在988凈調(diào)整規(guī)則應(yīng)用后)。參見(jiàn)圖31，該圖說(shuō)明債務(wù)證券的988部分的收益/損失處置(為每一份額)。IRS 988部分需要以任何非美元的貨幣命名的一種債務(wù)證券(亦即非產(chǎn)權(quán))的銷(xiāo)售上的凈收益/損失要分成(亦即分叉)兩個(gè)分量部分-經(jīng)濟(jì)的和貨幣。然后通過(guò)應(yīng)用＂調(diào)整規(guī)則＂決定收益/損失的這兩個(gè)分量對(duì)任一貨幣收益/損失(亦即為稅務(wù)目的的平常收入)或投資收益/損失(亦即為稅務(wù)目的的資金)的分布。這些調(diào)整規(guī)則應(yīng)該應(yīng)用于與售出的證券的每一單個(gè)份額有關(guān)的收益/損失分量。調(diào)整規(guī)則需要應(yīng)用于包括資產(chǎn)銷(xiāo)售的每一單個(gè)份額的收益/損失分量。當(dāng)然，988部分只應(yīng)用于外國(guó)債務(wù)證券。該調(diào)整規(guī)則不應(yīng)用于外國(guó)權(quán)益股票。系統(tǒng)開(kāi)始時(shí)在份額的基礎(chǔ)上決定貨幣收益或損失的數(shù)量和經(jīng)濟(jì)收益或損失的數(shù)量。如圖31所示，系統(tǒng)然后重新分類(lèi)該數(shù)量為適當(dāng)?shù)模⑼?buckets)＂。對(duì)988的參考等于＂貨幣＂收益/損失。＂忽略988＂意味著把整個(gè)數(shù)量過(guò)賬給經(jīng)濟(jì)收益/損失。
參考圖31，系統(tǒng)在框310決定是否有總收益。如果有，則系統(tǒng)在框311決定是否有外匯收益。如果是，則在框312計(jì)算外匯收益，在框313系統(tǒng)決定該外匯收益是否大于總收益。如果是，則在框315把所有總收益指定為988收益，在框317使資本收益為零。如果外匯收益不大于總收益，則在框316設(shè)定988收益等于計(jì)算的外匯數(shù)量，而在框318決定資本收益為總收益和988收益之間的差。
如果沒(méi)有總收益，則系統(tǒng)在框319決定是否有外匯收益。如果是，則在框710忽略988部分。如果沒(méi)有，則系統(tǒng)在框711計(jì)算外匯損失。然后系統(tǒng)在框712決定外匯損失是否大于總損失。如果是，則系統(tǒng)在框713設(shè)定總損失為988損失(亦即平常損失)，在框715設(shè)定資本損失為零。如果外匯損失不大于總損失，則系統(tǒng)在框714設(shè)定外匯損失數(shù)量為988損失。在框716設(shè)定總損失和988損失之間的差為資本損失。
如果購(gòu)買(mǎi)份額數(shù)目等于銷(xiāo)售份額數(shù)目并且沒(méi)有更多的購(gòu)買(mǎi)份額可用；購(gòu)買(mǎi)份額的當(dāng)前部分在報(bào)告結(jié)束日等于零并且沒(méi)有更多的購(gòu)買(mǎi)份額可用；或沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)份額或沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)份額的剩余單位留下來(lái)＂推遲＂銷(xiāo)售損失，則該銷(xiāo)售不是虛拋。然而，如果一個(gè)虛拋延遲數(shù)量可以如表示虛拋延遲數(shù)量計(jì)算的圖32所示計(jì)算，則該銷(xiāo)售是虛拋。當(dāng)計(jì)算虛拋延遲數(shù)量時(shí)做下面的假定在分析員開(kāi)始前和報(bào)告日期不影響計(jì)算時(shí)剩余單位等于當(dāng)前單位(在后繼年邏輯中，在分析員開(kāi)始前剩余單位等于購(gòu)買(mǎi)的單位)。
參考圖32，它說(shuō)明虛拋延遲數(shù)量的計(jì)算，系統(tǒng)在框320以首次銷(xiāo)售份額和首次購(gòu)買(mǎi)份額開(kāi)始。然后系統(tǒng)在框321決定購(gòu)買(mǎi)份額數(shù)目是否和銷(xiāo)售份額數(shù)目一樣。如果是，則系統(tǒng)在框324決定是否有另外的購(gòu)買(mǎi)份額。如果不是，則在框325決定該銷(xiāo)售不是虛拋。然后系統(tǒng)在框328決定是否有另一個(gè)銷(xiāo)售份額。如果不是，則該計(jì)算結(jié)束。如果是，則在框721使用該銷(xiāo)售份額和原來(lái)的購(gòu)買(mǎi)份額分析，系統(tǒng)返回框321。
如果在框321購(gòu)買(mǎi)份額數(shù)目和銷(xiāo)售份額數(shù)目不一樣，或如果在框324有另一個(gè)購(gòu)買(mǎi)份額，則系統(tǒng)在框322決定是否有任何購(gòu)買(mǎi)份額單位(大于零)留下。如果不是，則系統(tǒng)在框323決定是否有另一個(gè)購(gòu)買(mǎi)份額可用。如果不是，則該銷(xiāo)售不是虛拋，計(jì)算結(jié)束。如果有另一個(gè)購(gòu)買(mǎi)份額可用，則系統(tǒng)返回到框322。
如果在框322購(gòu)買(mǎi)份額的剩余單位大于零，則在框326系統(tǒng)決定購(gòu)買(mǎi)份額的剩余單位是否大于或等于銷(xiāo)售份額的部分。如果是，則系統(tǒng)在框329決定虛拋延遲數(shù)量等于從銷(xiāo)售份額來(lái)的總損失。另外，設(shè)定購(gòu)買(mǎi)份額的剩余單位等于購(gòu)買(mǎi)份額部分的數(shù)目，而銷(xiāo)售份額的剩余部分設(shè)定為零。然后系統(tǒng)在框722決定是否有另一個(gè)銷(xiāo)售。如果不是，則計(jì)算結(jié)束。如果是，則系統(tǒng)在框723返回到具有剩余單位的第一可用銷(xiāo)售份額，系統(tǒng)再次開(kāi)始在框321處的計(jì)算。
如果在框326購(gòu)買(mǎi)份額的剩余單位小于銷(xiāo)售份額的部分，則在框327設(shè)定虛拋延遲等于按比例分配的數(shù)量(亦即(購(gòu)買(mǎi)部分/銷(xiāo)售部分*從份額銷(xiāo)售來(lái)的損失))。剩余銷(xiāo)售份額單位設(shè)定等于小于購(gòu)買(mǎi)部分的銷(xiāo)售部分。然后系統(tǒng)在框720決定是否有另一個(gè)購(gòu)買(mǎi)份額其剩余單位大于零。如果沒(méi)有則計(jì)算結(jié)束。如果有，則系統(tǒng)返回到框326。
對(duì)于稅務(wù)年末，本系統(tǒng)還為在＂下一＂年內(nèi)可能被視為虛拋的交易事項(xiàng)執(zhí)行虛拋分析。因?yàn)橘?gòu)買(mǎi)可以在銷(xiāo)售后30天發(fā)生，所以需要邏輯來(lái)識(shí)別＂下一＂年虛拋。為進(jìn)行分析的數(shù)據(jù)范圍是稅務(wù)年末日期前30天，和在稅務(wù)年末日期的后30天。例如，如果年末是11/30，則日期范圍將是11/1到12/30。系統(tǒng)審查在年末后的第一個(gè)月(亦即12/1到12/30)內(nèi)發(fā)生的任何購(gòu)買(mǎi)的金融數(shù)據(jù)，并決定它們是否可以連接到在尚未延遲的稅務(wù)年末的最后一個(gè)月內(nèi)發(fā)生的任何銷(xiāo)售。系統(tǒng)如上述進(jìn)行虛拋延遲分析，除了不考慮當(dāng)前單位。系統(tǒng)使用購(gòu)買(mǎi)的單位。系統(tǒng)排除在新財(cái)政年度的第一個(gè)月(例如12/1到12/30)內(nèi)發(fā)生的所有銷(xiāo)售活動(dòng)。
本系統(tǒng)還可以為貨物稅年末(其與稅務(wù)年末相反)執(zhí)行虛拋分析。一般說(shuō)，一年做兩次虛拋分析，一次為稅務(wù)年末，另一次為貨物稅年末。這兩次分析互相排斥，它意味著當(dāng)為每一個(gè)年末運(yùn)行時(shí)交易事項(xiàng)可以具有不同的狀態(tài)。為決定虛拋狀態(tài)的系統(tǒng)邏輯是相同的；除了當(dāng)計(jì)算貨物稅年末時(shí)，該年末總是有關(guān)年的10/31。上面討論的后繼年邏輯也可以應(yīng)用于貨物稅年末期間。
本系統(tǒng)可以使用一個(gè)批程序決定虛拋狀態(tài)。批程序在產(chǎn)生報(bào)告時(shí)執(zhí)行分析。優(yōu)選，該批程序不否決曾經(jīng)由用戶否決的交易事項(xiàng)的虛拋狀態(tài)。在應(yīng)用否決后，需要重運(yùn)行該程序批(亦即報(bào)告)。該批功能(報(bào)告)可以通過(guò)系統(tǒng)內(nèi)的日程安排功能實(shí)現(xiàn)。報(bào)告日期范圍不影響虛拋狀態(tài)的決定或虛拋延遲數(shù)量的計(jì)算。例如，如果報(bào)告日期是1/1到1/31，并且如果在1/3有一次購(gòu)買(mǎi)，其用于延遲12/20日的購(gòu)買(mǎi)，則邏輯將不變，該購(gòu)買(mǎi)可以為在一月內(nèi)的購(gòu)買(mǎi)再次使用。
在一種基金的基礎(chǔ)上，系統(tǒng)提供用戶為一個(gè)選擇的時(shí)間期間在線審查所有可能的虛拋交易事項(xiàng)的能力。屏幕將在份額級(jí)上表示交易事項(xiàng)。該屏幕將包含一個(gè)虛拋狀態(tài)字段，該字段允許用戶否決系統(tǒng)邏輯。有4個(gè)更新選項(xiàng)可用1.該字段空白指示未發(fā)生過(guò)否決。
2.該字段中的＂Y＂指示交易事項(xiàng)是一個(gè)＂實(shí)際的＂虛拋。
3.該字段中的＂N＂指示交易事項(xiàng)不是一個(gè)＂實(shí)際的＂虛拋，它只是一個(gè)可能的虛拋。
4.該字段中的＂S＂指示交易事項(xiàng)是一個(gè)后繼年虛拋。
為每一銷(xiāo)售份額為用戶有一個(gè)理由列可用來(lái)增加評(píng)論。對(duì)這一否決字段的更新保持在歷史日志中，表示舊和新值、理由、生效的和過(guò)去的數(shù)據(jù)和改變?cè)摖顟B(tài)的人的用戶ID?？梢允褂靡粋€(gè)篩選器允許用戶觀看所有交易事項(xiàng)(可能的)、實(shí)際的虛拋交易事項(xiàng)、和后繼年虛拋交易事項(xiàng)。該屏幕應(yīng)該具有打印能力。
在基金級(jí)，活動(dòng)報(bào)告詳細(xì)說(shuō)明虛拋交易事項(xiàng)。該報(bào)告使用虛拋判據(jù)來(lái)決定包括哪一個(gè)交易事項(xiàng)。該報(bào)告還表示相應(yīng)的具有銷(xiāo)售交易事項(xiàng)的＂觸發(fā)＂購(gòu)買(mǎi)，也就是說(shuō)，引起銷(xiāo)售是可能的虛拋的那些。所有的幣值都用美元報(bào)告；不需要本地貨幣顯示。該報(bào)告應(yīng)該在Microsoft Excel中設(shè)計(jì)，但是當(dāng)然可以使用其他軟件或其它顯示方法來(lái)實(shí)現(xiàn)本發(fā)明。為進(jìn)行任何改變，需要用戶保存該報(bào)告和在本系統(tǒng)外進(jìn)行改變。
本系統(tǒng)提供各種報(bào)告選項(xiàng)＂可能的＂虛拋報(bào)告(列出所有由系統(tǒng)作為為一個(gè)選擇的時(shí)期識(shí)別的交易事項(xiàng))；＂實(shí)際的＂虛拋報(bào)告(只列出識(shí)別為實(shí)際的交易事項(xiàng))；和＂后繼年＂虛拋報(bào)告(只列出作為后繼年虛拋交易事項(xiàng)識(shí)別的交易事項(xiàng))。為這3個(gè)選項(xiàng)的報(bào)告格式相同，除了當(dāng)選擇可能的虛拋報(bào)告時(shí)將包括另外表示虛拋狀態(tài)的一列。
本系統(tǒng)還提供為988信息的報(bào)告選項(xiàng)。當(dāng)被選擇時(shí)，該報(bào)告(上述3種選項(xiàng)中任何一種)將為所有可應(yīng)用的銷(xiāo)售交易事項(xiàng)顯示任何過(guò)去的叉狀貨幣損失。這一貨幣損失不應(yīng)該用于報(bào)告中的任何計(jì)算或邏輯；它只被顯示。當(dāng)不選擇這一選項(xiàng)時(shí)，該列在電子表格中隱藏。
系統(tǒng)還提供用戶使報(bào)告顯示、電子保存、電子傳輸或打印的選項(xiàng)。優(yōu)選，在該報(bào)告內(nèi)的數(shù)據(jù)按CUSIP排序，然后按交易日期排序。優(yōu)選，該報(bào)告不提供小計(jì)。然而，該報(bào)告可以在報(bào)告末尾總計(jì)短期延遲和長(zhǎng)期延遲列。系統(tǒng)還允許用戶在系統(tǒng)內(nèi)以＂調(diào)度程序＂功能設(shè)定所有日期范圍和缺省值。
為本系統(tǒng)的目的，進(jìn)行一些假定。如果控股期小于或等于一年，則認(rèn)為虛拋延遲數(shù)量是短期的。如果股票期大于一年，則認(rèn)為虛拋延遲數(shù)量是長(zhǎng)期的。使用的實(shí)際部分等于或小于銷(xiāo)售份額單位或購(gòu)買(mǎi)份額單位。當(dāng)然，用戶可以為一個(gè)給定的應(yīng)用定義這些項(xiàng)為優(yōu)選項(xiàng)。
系統(tǒng)可以為一種金融基金產(chǎn)生和提供一個(gè)非收益產(chǎn)生資產(chǎn)報(bào)告。這一時(shí)期報(bào)告詳細(xì)說(shuō)明在該運(yùn)行時(shí)期不宣布股息的一個(gè)基金組或基金的所有當(dāng)前控股。股息宣布將參考綜合股息歷史記錄決定。通常，需要金融機(jī)構(gòu)的金融報(bào)告組識(shí)別在為準(zhǔn)備公布金融報(bào)表的時(shí)期結(jié)束前12個(gè)月期間不宣布股息的股息合格的資產(chǎn)?？梢允褂迷搱?bào)告作為決定在指定的報(bào)告期間哪一個(gè)資產(chǎn)發(fā)行未付股息的工具。當(dāng)然，可以為其它理由使用非收益產(chǎn)生資產(chǎn)報(bào)告，熟悉本技術(shù)領(lǐng)域的人理解這一點(diǎn)。
為建立非收益產(chǎn)生資產(chǎn)報(bào)告，系統(tǒng)檢索綜合股息記錄以收集由一個(gè)在一個(gè)指定期間未付股息的基金否決組持有的所有資產(chǎn)。然后系統(tǒng)建立一個(gè)報(bào)告，它可以在線觀看或打印，詳細(xì)說(shuō)明在檢索中得到的資產(chǎn)。該報(bào)告可以在基金組或基金級(jí)以不同排序判據(jù)產(chǎn)生。優(yōu)選，僅在基金組級(jí)，系統(tǒng)允許用戶驗(yàn)證非收益產(chǎn)生狀態(tài)和在資產(chǎn)級(jí)上存儲(chǔ)。系統(tǒng)建立用戶可修改的表，詳細(xì)說(shuō)明為連接到非收益產(chǎn)生資產(chǎn)報(bào)告的非收益或收益產(chǎn)生狀態(tài)的理由。
系統(tǒng)還可以建立要傳輸?shù)狡渌到y(tǒng)諸如RR Donnelley FundWorxxits并被視為非收益產(chǎn)生的資產(chǎn)的數(shù)據(jù)摘錄?？梢愿袷交@一數(shù)據(jù)摘錄以便有效地為其它這樣的系統(tǒng)接收。
這一報(bào)告是一個(gè)具有截止日期功能的當(dāng)前報(bào)告。所有日期都可以由用戶改寫(xiě)。系統(tǒng)以＂開(kāi)始日期＂為上月末的日子減去364或365天和＂結(jié)束日期＂為上月末的日子的缺省日期建立。＂開(kāi)始截止日期＂是上月末減去365或366天。＂結(jié)束截止日期＂設(shè)定為上月末那天。當(dāng)然，這些可以由用戶調(diào)整。
用戶可以選擇為基金組或?yàn)橐粋€(gè)單個(gè)基金運(yùn)行報(bào)告。該報(bào)告可以按照CUSIP、國(guó)家/CUSIP或類(lèi)/CUSIP排序。如果選擇國(guó)家/CUSIP或類(lèi)/CUSIP，則報(bào)告將按國(guó)家或類(lèi)列出并小計(jì)各部分的資產(chǎn)。每一部分將具有國(guó)家或類(lèi)名作為標(biāo)題。
為產(chǎn)生非收益產(chǎn)生資產(chǎn)報(bào)告，系統(tǒng)掃描綜合股息記錄以識(shí)別在指定期間沒(méi)有無(wú)股息的當(dāng)前控股。對(duì)于在檢索掃描中返回的每一資產(chǎn)，決定在基金組中所有基金為最早的活動(dòng)份額中的費(fèi)用份額。系統(tǒng)顯示該最早的活動(dòng)份額的交易日期。如果該交易日期超過(guò)從結(jié)束日期起一年，則系統(tǒng)設(shè)定非收益產(chǎn)生標(biāo)志為Y。用下面的消息更新理由字段＂持有的資產(chǎn)大于一年＂。如果資產(chǎn)類(lèi)型是擔(dān)保、權(quán)利或選擇權(quán)，則非收益產(chǎn)生標(biāo)志設(shè)定為Y。用下面的消息更新理由字段＂不是一個(gè)股息合格資產(chǎn)＂。在資產(chǎn)級(jí)的所有數(shù)據(jù)以等于結(jié)束日期的一個(gè)有效日期存儲(chǔ)。
系統(tǒng)允許驗(yàn)證非收益產(chǎn)生資產(chǎn)。只允許在基金組級(jí)上的用戶驗(yàn)證。在證實(shí)該位置是一個(gè)非收益產(chǎn)生的后手工設(shè)定非收益產(chǎn)生標(biāo)志為Y。如果決定該資產(chǎn)是收益產(chǎn)生的，則字段保留空白。為非收益或收益產(chǎn)生狀態(tài)的理由將從理由表中選擇。對(duì)于需要一個(gè)日期的理由，用手工填寫(xiě)付費(fèi)日期字段。在資產(chǎn)級(jí)的所有信息用等于結(jié)束日期的一個(gè)有效日期存儲(chǔ)。
系統(tǒng)維護(hù)一個(gè)為非收益產(chǎn)生證券的理由表。這些理由包括持有的資產(chǎn)大于一年，不是一個(gè)股息合格的資產(chǎn)，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)，已付的最后股息，股票分割，和IPO。當(dāng)然，可以在該表中按照希望為一個(gè)特別的應(yīng)用存儲(chǔ)其它理由。
系統(tǒng)為特定交易事項(xiàng)提供當(dāng)前處理能力。當(dāng)前證據(jù)報(bào)告捕獲為一個(gè)指定報(bào)告日期的所有當(dāng)前活動(dòng)，并一致到報(bào)告日期平衡。該當(dāng)前證據(jù)報(bào)告可為總賬活動(dòng)以及基金控股報(bào)告使用。當(dāng)執(zhí)行季、半年和年終對(duì)賬時(shí)由基金管理員使用當(dāng)前證據(jù)報(bào)告。
系統(tǒng)建立當(dāng)前證據(jù)報(bào)告，詳細(xì)說(shuō)明下面的當(dāng)前活動(dòng)總賬活動(dòng)(提供細(xì)節(jié)總結(jié)、細(xì)節(jié)和交易事項(xiàng)細(xì)節(jié)的3級(jí))和控股(提供總結(jié)和細(xì)節(jié))。系統(tǒng)顯示所有的總賬帳戶，在總賬活動(dòng)總結(jié)報(bào)告中具有過(guò)去的數(shù)據(jù)平衡。按帳戶類(lèi)型(資產(chǎn)，負(fù)債，資本，收益和支出)顯示分組和總計(jì)的總賬過(guò)去的數(shù)據(jù)和當(dāng)前數(shù)據(jù)平衡。系統(tǒng)允許深入各種細(xì)節(jié)級(jí)的能力?？梢栽谙Ｍ麜r(shí)在基金和控股級(jí)產(chǎn)生報(bào)告。
當(dāng)前證據(jù)報(bào)告是一個(gè)平衡報(bào)告。所有日期可以由用戶在運(yùn)行時(shí)間否決但是設(shè)定缺省日期，使得報(bào)告(過(guò)賬)日期是前業(yè)務(wù)日和報(bào)告截止日期是前業(yè)務(wù)日。為每一當(dāng)前過(guò)賬的總賬交易事項(xiàng)細(xì)節(jié)應(yīng)該是在基金活動(dòng)的交易事項(xiàng)細(xì)節(jié)屏幕中反應(yīng)的那些。系統(tǒng)收集為選擇的報(bào)告日期的所有過(guò)賬日期總賬平衡。為每一總賬帳戶，系統(tǒng)收集任何有一個(gè)在報(bào)告日期或之后的交易日期的當(dāng)前合格交易事項(xiàng)，它們?cè)谝粋€(gè)指定的截止日期前并包括該截止日期過(guò)賬到系統(tǒng)。如果一個(gè)帳戶沒(méi)有當(dāng)前活動(dòng)，則系統(tǒng)在借方/貸方字段顯示零。為每一交易事項(xiàng)總計(jì)所有的借方和貸方。系統(tǒng)對(duì)過(guò)賬/當(dāng)前日期平衡、借方和貸方求和并分組。對(duì)于每一個(gè)總賬帳戶，系統(tǒng)按與每一當(dāng)前過(guò)賬關(guān)聯(lián)的交易事項(xiàng)類(lèi)型顯示細(xì)節(jié)。對(duì)于每一個(gè)當(dāng)前過(guò)賬，系統(tǒng)顯示關(guān)聯(lián)的交易事項(xiàng)。按交易事項(xiàng)類(lèi)型總計(jì)數(shù)量列。
系統(tǒng)可以產(chǎn)生當(dāng)前控股總結(jié)報(bào)告。最初，系統(tǒng)收集所有報(bào)告日期平衡控股和以CUSIP順序列出它們。單位、市場(chǎng)值和費(fèi)用連同基于報(bào)告選擇的貨幣一起顯示。為這一行項(xiàng)目的標(biāo)題是＂報(bào)告日期平衡＂。收集在該報(bào)告的細(xì)節(jié)部分中的所有當(dāng)前交易事項(xiàng)進(jìn)行總計(jì)，并顯示單位、市場(chǎng)值和費(fèi)用(基于報(bào)告選擇顯示的貨幣)。顯示基于證券的當(dāng)前價(jià)格乘以交易事項(xiàng)的單位的市場(chǎng)值。優(yōu)選，為購(gòu)買(mǎi)，如果該基金不持有證券，則系統(tǒng)使用綜合售主價(jià)格。如果不存在售主價(jià)格，則系統(tǒng)使用購(gòu)買(mǎi)價(jià)格。這一行項(xiàng)目的標(biāo)題是＂當(dāng)前活動(dòng)＂，并也具有展開(kāi)和收縮的能力以觀看細(xì)節(jié)。小計(jì)為顯示總單位、市場(chǎng)值、和費(fèi)用的每一控股的行項(xiàng)目的＂報(bào)告日期平衡＂和＂當(dāng)前活動(dòng)＂。這一行項(xiàng)目的標(biāo)題為＂當(dāng)前日期平衡＂。為在該報(bào)告末尾在標(biāo)題總基金＂當(dāng)前活動(dòng)＂下的所有控股的＂當(dāng)前日期活動(dòng)＂行項(xiàng)目進(jìn)行總計(jì)。
系統(tǒng)還產(chǎn)生一個(gè)當(dāng)前控股交易事項(xiàng)細(xì)節(jié)報(bào)告。系統(tǒng)收集具有一個(gè)在報(bào)告日期當(dāng)天或在其前的交易日期和一個(gè)在報(bào)告日期當(dāng)天或在其后直到和包括截止日期的過(guò)賬日的所有當(dāng)前交易事項(xiàng)。系統(tǒng)顯示CUSIP、SEDOL、資產(chǎn)說(shuō)明(長(zhǎng)的)和列出具有交易日期、過(guò)賬日期、交易事項(xiàng)類(lèi)型、單位和費(fèi)用(基于報(bào)告選項(xiàng)顯示貨幣)的每一交易事項(xiàng)。
系統(tǒng)為選擇的一定的交易事項(xiàng)提供當(dāng)前處理能力。當(dāng)前總賬證據(jù)報(bào)告詳細(xì)說(shuō)明了過(guò)賬日期帳戶平衡，為具有在過(guò)賬日期當(dāng)天或其后的交易日期和在一個(gè)指定的截止日期前過(guò)賬到本系統(tǒng)的交易事項(xiàng)的當(dāng)前借方/貸方總計(jì)?？梢允褂眠@一報(bào)告作為為一致和證實(shí)當(dāng)前總賬交易事項(xiàng)的工具。
系統(tǒng)產(chǎn)生詳細(xì)說(shuō)明當(dāng)前總賬活動(dòng)的證據(jù)。對(duì)于每一個(gè)總賬帳戶，系統(tǒng)允許諸如通過(guò)響應(yīng)用戶在接口屏幕上點(diǎn)擊鼠標(biāo)而＂深入＂到細(xì)節(jié)屏幕，后者將為選擇的帳戶顯示所有當(dāng)前過(guò)賬。這一深入能力可用于任何當(dāng)前過(guò)賬以觀看相關(guān)的交易事項(xiàng)的細(xì)節(jié)。用戶可以按照需要打印總結(jié)和細(xì)節(jié)。該報(bào)告可以根據(jù)需要在基金和控股級(jí)產(chǎn)生。優(yōu)選，＂當(dāng)前＂總賬證據(jù)報(bào)告是一個(gè)平衡報(bào)告。所有日期可以由用戶在運(yùn)行時(shí)間否決。為每一當(dāng)前過(guò)賬的交易事項(xiàng)細(xì)節(jié)應(yīng)該連接到基金活動(dòng)中的交易事項(xiàng)。
為建立總賬證據(jù)報(bào)告，系統(tǒng)為選擇的報(bào)告日期收集所有過(guò)賬日期總賬平衡。為每一總賬帳戶，系統(tǒng)收集任何合格的當(dāng)前交易事項(xiàng)，其具有一個(gè)在報(bào)告日期當(dāng)天或在其后的交易日期并在一個(gè)指定的截止日期前過(guò)賬到本系統(tǒng)?？傆?jì)為每一交易事項(xiàng)的所有借和貸。然后系統(tǒng)對(duì)報(bào)告日期平衡、借和貸求和。對(duì)于每一個(gè)總賬帳戶，系統(tǒng)顯示與每一當(dāng)前過(guò)賬相關(guān)的細(xì)節(jié)。
系統(tǒng)提供一個(gè)自動(dòng)的審計(jì)工作單，它詳細(xì)說(shuō)明為金融報(bào)表重分類(lèi)和調(diào)整而調(diào)整的指定日期的總賬平衡。對(duì)該審計(jì)工作單的調(diào)整包括在總賬帳戶和手工輸入的調(diào)整之間的預(yù)先決定的自動(dòng)的(重現(xiàn))重新分類(lèi)(reclasses)。產(chǎn)生的最后調(diào)整的平衡用于金融報(bào)表。作為準(zhǔn)備金融報(bào)表的一部分，通常，金融機(jī)構(gòu)的金融報(bào)告部調(diào)整帳簿總賬帳戶平衡而不實(shí)際修改記賬記錄，以便它們可以適當(dāng)?shù)胤磻?yīng)在有關(guān)金融報(bào)表中。修改包括在總賬帳戶之間的系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生的重分類(lèi)、支出調(diào)整、當(dāng)前活動(dòng)和審計(jì)和稅務(wù)調(diào)整。系統(tǒng)的審計(jì)工作單提供從帳簿記賬平衡到最后的、金融報(bào)表平衡的審計(jì)記錄。由審計(jì)工作單產(chǎn)生的最后調(diào)整的平衡可以包括在對(duì)外部服務(wù)的數(shù)據(jù)摘錄中，諸如Donnelly FundWorX系統(tǒng)，為準(zhǔn)備排版、拍攝就緒的金融報(bào)表。
系統(tǒng)建立一個(gè)規(guī)則(＂重分類(lèi)＂)維護(hù)屏幕以維護(hù)為從一個(gè)一般帳戶到另一個(gè)帳戶重分類(lèi)平衡的規(guī)則。系統(tǒng)還建立一個(gè)手工輸入屏幕。建立一個(gè)在線審計(jì)工作單，它反應(yīng)可應(yīng)用的手工條目和重分類(lèi)條目。系統(tǒng)還建立一個(gè)包括比在線觀看更多細(xì)節(jié)的打印工作單報(bào)告。系統(tǒng)允許用戶在線驗(yàn)證和批準(zhǔn)該審計(jì)工作單。系統(tǒng)建立對(duì)手工錄入和重分類(lèi)規(guī)則的所有修改的一個(gè)歷史日志。系統(tǒng)還建立一個(gè)為工作單驗(yàn)證狀態(tài)的狀態(tài)表，并建立對(duì)該審計(jì)工作單的連接。也可以建立管理報(bào)告。如果希望的話，也可以為交付到外部服務(wù)建立一個(gè)數(shù)據(jù)摘錄，諸如FundWorX摘錄。
通常，審計(jì)工作單報(bào)告包括上月末日期(如果實(shí)際月末日在星期六、星期日或市場(chǎng)假日，則使用前商業(yè)日平衡)。截止日期設(shè)定為上月末+1(如果實(shí)際月末日在星期六、星期日或市場(chǎng)假日，則使用前商業(yè)日平衡到下一后繼商業(yè)日)。如果月末日在星期六、星期日或市場(chǎng)假日，則？？？？總在所有報(bào)告和屏幕上顯示該月末日。優(yōu)選，工作單按總賬GL帳戶號(hào)碼排序。
為建立平衡，系統(tǒng)建立一個(gè)菜單選擇以建立總賬平衡。收集并排序?yàn)樵摴ぷ鲉稳掌诘浇刂谷掌诘乃锌傎~平衡?？梢远嘤谝淮谓⑵胶?亦即使用不同的截止日期)，但是只存儲(chǔ)最近建立的平衡。
為建立工作單，系統(tǒng)應(yīng)用有效日期等于工作單日期的所有手工輸入到存儲(chǔ)的總賬平衡并在＂調(diào)整的平衡＂列中打印。所有指定的重分類(lèi)規(guī)則應(yīng)用到＂調(diào)整的平衡＂字段中的平衡以建立一個(gè)新的＂最后GL平衡＂字段。如果＂調(diào)整的平衡＂是零，則不應(yīng)用重分類(lèi)規(guī)則。然后填充工作單。
系統(tǒng)允許在線對(duì)審計(jì)工作單的狀態(tài)進(jìn)行各種改變。狀態(tài)在狀態(tài)表中維護(hù)。狀態(tài)在在線觀看中顯示。缺省狀態(tài)是＂開(kāi)＂。每次用戶建立平衡時(shí)，狀態(tài)是＂開(kāi)＂，列字段顯示＂產(chǎn)生平衡＂。當(dāng)對(duì)工作單進(jìn)行修改時(shí)，禁止?fàn)顟B(tài)按鈕，直到用戶保存或撤消該修改。當(dāng)對(duì)工作單進(jìn)行修改并保存時(shí)，后繼向＂驗(yàn)證的＂、＂批準(zhǔn)的＂或＂最后的＂狀態(tài)的狀態(tài)改變將返回到開(kāi)并保持在該狀態(tài)，直到它由用戶改變。用戶將被提示為該改變輸入一個(gè)評(píng)論。該評(píng)論將在狀態(tài)報(bào)告中反應(yīng)。
從狀態(tài)表中選擇狀態(tài)，并基于網(wǎng)絡(luò)用戶ID訪問(wèn)每一狀態(tài)。例如，對(duì)所有用戶授權(quán)訪問(wèn)＂開(kāi)＂和＂驗(yàn)證＂狀態(tài)。只給具有另外適當(dāng)權(quán)限的用戶授權(quán)訪問(wèn)＂批準(zhǔn)的＂和＂最后的＂狀態(tài)。系統(tǒng)建立一個(gè)單獨(dú)的標(biāo)簽，顯示為一個(gè)審計(jì)工作單的狀態(tài)歷史。該歷史可以從打印按鈕打印。
金融機(jī)構(gòu)的稅務(wù)部可以為信息目的使用審計(jì)工作單。在審計(jì)工作單可以提供給征稅前，它必須被批準(zhǔn)。只當(dāng)工作單處于批準(zhǔn)狀態(tài)時(shí)才可以標(biāo)記征稅列為批準(zhǔn)。稅務(wù)用戶可以在線觀看審計(jì)工作單或從報(bào)告菜單打印審計(jì)工作單。稅務(wù)用戶只有讀訪問(wèn)權(quán)限。
如果審計(jì)工作單是可用不同截止日期重新執(zhí)行的，則狀態(tài)返回到開(kāi)，用戶被提示輸入評(píng)論，并且狀態(tài)保留在開(kāi)，直到由用戶改變。如果后繼向驗(yàn)證的、批準(zhǔn)的或最后的狀態(tài)的狀態(tài)改變而保存對(duì)工作單進(jìn)行的修改時(shí)，狀態(tài)將返回到開(kāi)并且用戶將被提示為該修改輸入評(píng)論。狀態(tài)保持為開(kāi)，直到由用戶改變。為對(duì)稅務(wù)標(biāo)記為最后的、封鎖的和批準(zhǔn)的工作單改變狀態(tài)，必須在退出屏幕前標(biāo)記。在線觀看顯示最后的。為進(jìn)行任何后繼改變，工作單必須由授權(quán)用戶＂解鎖＂。狀態(tài)返回到開(kāi)并保持為開(kāi)，直到由用戶改變。
重分類(lèi)規(guī)則產(chǎn)生平衡從一個(gè)總賬帳戶向另一個(gè)總賬帳戶的自動(dòng)的重分類(lèi)。重分類(lèi)規(guī)則由指定用戶在重分類(lèi)維護(hù)/定義標(biāo)簽中建立。通過(guò)輸入該重分類(lèi)的說(shuō)明、由之重分類(lèi)的帳戶號(hào)碼和重分類(lèi)到的帳戶而建立規(guī)則。只當(dāng)一定條件存在時(shí)才適用一定的規(guī)則。條件是可選的，不需要用在一個(gè)規(guī)則中。如果用戶試圖建立一個(gè)已經(jīng)存在的規(guī)則，則出現(xiàn)一個(gè)警告消息并且不允許用戶建立該規(guī)則＂這一重分類(lèi)規(guī)則已經(jīng)存在。＂存儲(chǔ)規(guī)則為在審計(jì)工作單中使用。
在重分類(lèi)維護(hù)/基金/基金組標(biāo)簽中指定重分類(lèi)規(guī)則。由指定用戶在基金否決組或基金級(jí)指定規(guī)則。應(yīng)用基金否決組邏輯?；鸱駴Q組和在遵從引擎中的基金否決組一樣。當(dāng)在否決組級(jí)指定一個(gè)規(guī)則時(shí)則為在該組中的每一個(gè)基金在基金級(jí)自動(dòng)指定該規(guī)則。如果用戶試圖指定一個(gè)已經(jīng)指定的規(guī)則，則出現(xiàn)下面的錯(cuò)誤消息并且不指定該規(guī)則＂錯(cuò)誤規(guī)則已經(jīng)指定。＂對(duì)重分類(lèi)規(guī)則的所有修改在規(guī)則維護(hù)/歷史標(biāo)簽中存儲(chǔ)?？梢栽诰€觀看歷史日志，或可以從屏幕打印。
可以從審計(jì)工作單屏幕訪問(wèn)手工輸入屏幕。在手工輸入屏幕建立和刪除手工錄入項(xiàng)。對(duì)于新的手工錄入項(xiàng)，當(dāng)選擇一個(gè)帳戶時(shí)，帳戶號(hào)碼和有關(guān)的帳戶說(shuō)明在借方/貸方框中出現(xiàn)，還有一個(gè)空字段，用于輸入美元數(shù)量。在任何新的手工錄入項(xiàng)或存在的條目刪除完成前必須點(diǎn)擊保存、關(guān)閉或撤消按鈕中的一個(gè)。一旦點(diǎn)擊保存按鈕則存儲(chǔ)該錄入項(xiàng)。只在凈數(shù)量等于零時(shí)才可以保存手工錄入項(xiàng)。如果該條件不存在，則禁止保存按鈕。
用戶將使用一個(gè)虛設(shè)的CCOA輸入當(dāng)前份額。增加作為借方輸入，減少作為貸方輸入。系統(tǒng)計(jì)算過(guò)賬日期和當(dāng)前日期部分之間的差。該差在審計(jì)工作單內(nèi)的當(dāng)前平衡和調(diào)整的平衡列之間的借方/貸方列內(nèi)顯示。對(duì)最后的GL平衡列執(zhí)行調(diào)整的份額。歷史的顯示連接到審計(jì)工作單日期。缺省開(kāi)始日期是最近的審計(jì)工作單日期，而缺省的截止日期是當(dāng)前系統(tǒng)日期。用戶可以否決日期。可以在線或以打印形式觀看歷史。工作單是具有當(dāng)前/截止日期功能的平衡報(bào)告。缺省日期可由用戶在安排的日期或在運(yùn)行時(shí)間改寫(xiě)。優(yōu)選，提供系統(tǒng)下面的缺省日期工作單日期-上月末(如果實(shí)際月末日是星期六、星期日或市場(chǎng)假日，則使用前一商業(yè)日平衡)和截止日期-月末日+1(如果實(shí)際月末日是星期六、星期日或市場(chǎng)假日，則使用前一商業(yè)日平衡到下一后繼商業(yè)日)。
系統(tǒng)提供基金記賬錄入報(bào)告，該報(bào)告可以用于為過(guò)賬有關(guān)審計(jì)和稅務(wù)調(diào)整的手工錄入項(xiàng)到記賬系統(tǒng)而遞交給基金記賬。該報(bào)告連接到審計(jì)工作單日期。缺省日期是最近審計(jì)工作單日期，但是它可以由用戶否決。對(duì)于指定的工作單日期，系統(tǒng)收集所有有效日期等于工作單日期和基金記賬標(biāo)志標(biāo)為＂Y＂的手工錄入項(xiàng)。
系統(tǒng)還提供重分類(lèi)規(guī)則歷史報(bào)告，也就是說(shuō)，詳細(xì)說(shuō)明重分類(lèi)規(guī)則歷史的活動(dòng)報(bào)告。所有缺省日期可以由用戶否決，但是最初這樣設(shè)定，開(kāi)始日期是最近的工作單日期，結(jié)束日期是當(dāng)前系統(tǒng)日期。系統(tǒng)收集為基金、基金組的所有規(guī)則歷史或?yàn)橐粋€(gè)指定日期范圍所需要的所有規(guī)則。
系統(tǒng)提供重分類(lèi)規(guī)則的總結(jié)報(bào)告，它是一個(gè)在數(shù)據(jù)庫(kù)中的所有重分類(lèi)規(guī)則和已經(jīng)指定給一個(gè)基金組或基金的重分類(lèi)規(guī)則的一個(gè)列表。缺省日期這樣設(shè)定，結(jié)束日期-可以由用戶否決的上月末日期。系統(tǒng)收集當(dāng)前指定給一個(gè)基金組或基金的所有規(guī)則和在數(shù)據(jù)庫(kù)中的所有規(guī)則。
系統(tǒng)提供一個(gè)手工錄入歷史報(bào)告，它是一個(gè)詳細(xì)說(shuō)明為一個(gè)基金在一個(gè)指定時(shí)期的手工錄入歷史的活動(dòng)報(bào)告。缺省日期這樣設(shè)定，報(bào)告日期是最近審計(jì)工作單日期。日期可以由用戶否決。系統(tǒng)收集為請(qǐng)求的基金或基金組所有手工錄入的歷史。
系統(tǒng)提供為金融機(jī)構(gòu)的金融報(bào)告部的信息，允許他們產(chǎn)生排版、拍攝就緒的金融報(bào)告。為一個(gè)指定的工作單日期的最后的總賬平衡包含在摘錄文件中。摘錄文件應(yīng)金融報(bào)告部的請(qǐng)求產(chǎn)生。系統(tǒng)建立一個(gè)ASCII＂-＂定界的，具有指定日期的基金最后總賬平衡的文件。為每一基金建立單獨(dú)的文件。該摘錄可以根據(jù)請(qǐng)求產(chǎn)生。該摘錄包括在工作單日期的最后調(diào)整的總賬平衡。雖然所有的缺省日期都可以由用戶否決，但是它們最初這樣設(shè)定，工作單日期是上月末(如果實(shí)際月末日是星期六、星期天或市場(chǎng)假日，則使用前一商業(yè)日平衡)和截止日期是上月末+1(如果實(shí)際月末日是星期六、星期天或市場(chǎng)假日，則使用前一商業(yè)日平衡到下一后繼商業(yè)日)。
參考圖33，其為說(shuō)明系統(tǒng)處理PFIC信息的概要的流程圖，系統(tǒng)允許用戶處理無(wú)息外國(guó)投資公司(＂PFIC＂)證券信息在綜合基礎(chǔ)上和基金基礎(chǔ)上識(shí)別PFIC證券。系統(tǒng)計(jì)算對(duì)持有的PFIC證券和售出的PFIC證券的稅務(wù)調(diào)整。另外，系統(tǒng)具有在基金級(jí)基礎(chǔ)上為PFIC的報(bào)告能力。傳統(tǒng)上手工執(zhí)行PFIC分析?？梢允褂帽鞠到y(tǒng)來(lái)建立系統(tǒng)產(chǎn)生的報(bào)告；從而減少基金對(duì)人的輸入錯(cuò)誤的開(kāi)放。另外，自動(dòng)的PFIC功能允許在用戶社團(tuán)中更有效的工作流，以及產(chǎn)生高質(zhì)量報(bào)告，這樣增強(qiáng)了提供給客戶的服務(wù)水平。PFIC的系統(tǒng)處理對(duì)于稅務(wù)目的很重要。必須分析PFIC以便避免對(duì)他們的股票的分發(fā)和處置另外的征稅和利息。為避免這種懲罰，持股人可以選擇對(duì)市場(chǎng)選擇權(quán)的標(biāo)記。這一選擇權(quán)允許持股人對(duì)待PFIC，就像它曾經(jīng)為在持股人的財(cái)政年度的最后一天的市場(chǎng)價(jià)值出售。
如果滿足有關(guān)收益、資產(chǎn)等的一定的判據(jù)，則資產(chǎn)作為PFIC分類(lèi)。投資公司機(jī)構(gòu)(ICI)調(diào)查以3種方式分類(lèi)可能的PFIC類(lèi)型I資產(chǎn)被視為PFIC類(lèi)型II是可能的PFIC，但其狀態(tài)不清楚；類(lèi)型III表示那些現(xiàn)在懷疑是但過(guò)去決定不是的PFIC。ICI調(diào)查由各種互助基金聯(lián)合企業(yè)產(chǎn)生，通知ICI他們的特別的聯(lián)合企業(yè)給一個(gè)資產(chǎn)的狀態(tài)。因?yàn)楦鞣N投資顧問(wèn)可能得出不同的結(jié)論，可能出現(xiàn)這種情況，即一個(gè)資產(chǎn)列在類(lèi)目I、II、III下，或者作為多重類(lèi)目(亦即I，III)。雖然一些資產(chǎn)由可能的PFIC的ICI調(diào)查列為類(lèi)型I，可是所有懷疑是類(lèi)型I的PFIC的最后決定由客戶執(zhí)行。還有第四種PFIC資產(chǎn)類(lèi)目(IV)，其由非ICI(亦即客戶)的其他投資顧問(wèn)決定為PFIC。由定義，外國(guó)互助基金是類(lèi)型IV的PFIC。
在系統(tǒng)上識(shí)別外國(guó)互助基金為標(biāo)志為RISC的資產(chǎn)或在資產(chǎn)管理中的投資公司，其原來(lái)國(guó)家不是美國(guó)；資產(chǎn)類(lèi)型為互助基金，其原來(lái)國(guó)家不是美國(guó)。當(dāng)在資產(chǎn)維護(hù)上建立一個(gè)滿足外國(guó)基金判據(jù)的資產(chǎn)時(shí)，該資產(chǎn)應(yīng)該自動(dòng)地加到PFIC表，并自動(dòng)檢查PFIC IV狀態(tài)。
系統(tǒng)允許從金融機(jī)構(gòu)的其它信息系統(tǒng)輸入PFIC信息。用戶有在基金組和基金級(jí)使用跟蹤能力否決PFIC信息的能力。為數(shù)據(jù)研究建立PFIC列表。產(chǎn)生表示PFIC狀態(tài)變化的報(bào)告。建立一個(gè)PFIC控股報(bào)告。還建立一個(gè)PFIC銷(xiāo)售報(bào)告。系統(tǒng)建立一個(gè)PFIC費(fèi)用跟蹤日程和PFIC費(fèi)用銷(xiāo)售跟蹤日程。
優(yōu)選，金融機(jī)構(gòu)的其它信息系統(tǒng)在一年或半年基礎(chǔ)上提供PFIC證券信息。這一信息將通過(guò)一個(gè)電子表格程序諸如Excel或通過(guò)因特網(wǎng)文件接收，并輸入到本系統(tǒng)。該信息填充表維護(hù)菜單中的一個(gè)PFIC表。然后該表填充資產(chǎn)維護(hù)中的PFIC檢查框。當(dāng)在資產(chǎn)維護(hù)中產(chǎn)生新資產(chǎn)時(shí)應(yīng)該參考PFIC表看是否該資產(chǎn)列在該表內(nèi)。以這種方式，當(dāng)產(chǎn)生資產(chǎn)時(shí)可以更新PFIC狀態(tài)。
參考圖33，系統(tǒng)在框330給它的資產(chǎn)維護(hù)部分輸入ICI信息。在框331用PFIC狀態(tài)更新資產(chǎn)維護(hù)信息。然后系統(tǒng)在框332產(chǎn)生PFIC列表。然后系統(tǒng)在框333研究遺失的數(shù)據(jù)并更新資產(chǎn)維護(hù)信息(這是如何做的？)在框334，系統(tǒng)根據(jù)PFIC控股335產(chǎn)生PFIC基金報(bào)告，PFIC銷(xiāo)售報(bào)告339，PFIC費(fèi)用跟蹤-控股信息930，和PFIC費(fèi)用跟蹤-銷(xiāo)售信息931。在框336，PFIC報(bào)告被發(fā)送到客戶審查。一旦用戶授權(quán)批準(zhǔn)，則系統(tǒng)在框337根據(jù)需要更新。在框338更新系統(tǒng)的稅務(wù)提供來(lái)考慮PFIC調(diào)整。
在金融機(jī)構(gòu)文件的其他系統(tǒng)文件中列出的資產(chǎn)可以以3種方式與資產(chǎn)維護(hù)中的資產(chǎn)匹配sedol可以與資產(chǎn)維護(hù)中的sedol匹配；文件中的資產(chǎn)說(shuō)明可以通過(guò)資產(chǎn)維護(hù)說(shuō)明的＂α＂檢索匹配；在文件中列出的實(shí)體在公司級(jí)；因此，一旦找到一個(gè)匹配，則其它具有同樣的發(fā)行代碼(非債務(wù))的權(quán)益資產(chǎn)也將考慮為是同樣的PFIC類(lèi)目。例如，如果XYZ公共股票控股作為PFIC I列出，則所有XYZ控股的其它發(fā)行(亦即優(yōu)選股票)將被考慮為PFIC I。輸入將看發(fā)行代碼來(lái)尋找由XYZ控股發(fā)行的所有權(quán)益資產(chǎn)。
因?yàn)镻FIC狀態(tài)的最后決定由投資顧問(wèn)做出，因此在基金組級(jí)和基金級(jí)需要否決功能?；鸺?jí)的否決只可以在稅務(wù)管理者或更高級(jí)訪問(wèn)上進(jìn)行。優(yōu)選，只有一行＂PFIC＂具有是/否選擇。不需要單個(gè)的PFIC I、II、III、和IV框。該框是空的(零)。用戶用是或否否決該框。
在從金融機(jī)構(gòu)內(nèi)的其它部來(lái)的文件中列出的許多資產(chǎn)包括遺失的數(shù)據(jù)。因此，報(bào)告優(yōu)選幫助用戶識(shí)別具有遺失數(shù)據(jù)的資產(chǎn)，以便可以脫機(jī)進(jìn)行研究，和可以更新系統(tǒng)。兩個(gè)這樣的報(bào)告可以特別有用PFIC列表(打印資產(chǎn)的全部文件(可以在系統(tǒng)外部進(jìn)行))和例外報(bào)告(打印出未輸入本系統(tǒng)的一個(gè)證券列表，因?yàn)樵谫Y產(chǎn)維護(hù)中未找到匹配資產(chǎn))。這些報(bào)告應(yīng)該按PFIC狀態(tài)排序，然后按資產(chǎn)說(shuō)明的字母排序。當(dāng)然，可以使用任何排序順序，取決于特定應(yīng)用。
系統(tǒng)允許產(chǎn)生資產(chǎn)維護(hù)研究報(bào)告。從資產(chǎn)維護(hù)文件，用戶可以產(chǎn)生下面的4個(gè)報(bào)告PFIC列表報(bào)告打印具有PFIC狀態(tài)的資產(chǎn)的整個(gè)表，按類(lèi)目排序然后按資產(chǎn)說(shuō)明字母排序。僅PFIC I報(bào)告列出在資產(chǎn)維護(hù)中僅是PFIC I的資產(chǎn)，按資產(chǎn)說(shuō)明字母排序。僅PFIC IV報(bào)告列出在資產(chǎn)維護(hù)中僅是PFIC IV的資產(chǎn)，按資產(chǎn)說(shuō)明字母排序。僅PFIC I和IV報(bào)告列出在資產(chǎn)維護(hù)中是PFIC I和IV的資產(chǎn)，按資產(chǎn)說(shuō)明字母排序。
系統(tǒng)允許產(chǎn)生一個(gè)PFIC狀態(tài)報(bào)告-資產(chǎn)維護(hù)級(jí)，它表示對(duì)PFIC狀態(tài)進(jìn)行的改變。該報(bào)告可以為一段時(shí)間期間運(yùn)行，包括所有在該時(shí)期發(fā)生的和給以一個(gè)PFIC狀態(tài)的修改和新資產(chǎn)打開(kāi)。該報(bào)告首先按修改排序，然后按資產(chǎn)打開(kāi)，然后，在這些類(lèi)目?jī)?nèi)，按說(shuō)明的字母排序。提供按過(guò)賬日期(最近的到最早的)排序的一個(gè)選項(xiàng)。第二排序可以按說(shuō)明字母。
系統(tǒng)還提供一個(gè)基金組級(jí)報(bào)告，它表示在資產(chǎn)維護(hù)和基金維護(hù)中PFIC狀態(tài)之間的差別(指示在基金組維護(hù)中的初始缺省狀態(tài)已經(jīng)改變)。優(yōu)選，該報(bào)告只提到為已經(jīng)更新的(亦即該字段不空)那些資產(chǎn)的基金組維護(hù)。在PFIC狀態(tài)中的差別將是，例如如果資產(chǎn)維護(hù)狀態(tài)是I和基金組維護(hù)是N。另外，該報(bào)告還應(yīng)該表示在基金組維護(hù)中已經(jīng)標(biāo)志為PFIC但是在資產(chǎn)維護(hù)中無(wú)PFIC狀態(tài)的資產(chǎn)(亦即資產(chǎn)維護(hù)是＂＂，而基金組維護(hù)是＂Y＂)。該報(bào)告應(yīng)該有能力為一個(gè)選擇的日子運(yùn)行。該報(bào)告應(yīng)該首先按資產(chǎn)維護(hù)PFIC類(lèi)目排序，然后按說(shuō)明字母排序(空資產(chǎn)維護(hù)類(lèi)目應(yīng)該列在最后)。還應(yīng)該有一個(gè)按過(guò)賬日期排序的選項(xiàng)(最近日期到最早日期)。第二排序應(yīng)該按說(shuō)明字母。
系統(tǒng)還提供一個(gè)基金級(jí)狀態(tài)報(bào)告，它表示在基金級(jí)PFIC狀態(tài)和基金組級(jí)或資產(chǎn)維護(hù)中之一之間的差別。這特別有用，因?yàn)榭梢栽诨鸺?jí)應(yīng)用否決。該報(bào)告在基金級(jí)比較狀態(tài)，決定PFIC狀態(tài)是否與資產(chǎn)維護(hù)或基金組級(jí)的不同(該基金是否是一個(gè)否決基金組)。該報(bào)告應(yīng)該首先按資產(chǎn)維護(hù)PFIC類(lèi)目排序，然后按說(shuō)明字母排序(空資產(chǎn)維護(hù)類(lèi)目應(yīng)該列在最后)。還應(yīng)該有一個(gè)按過(guò)賬日期排序的選項(xiàng)(最近日期到最早日期)。第二排序應(yīng)該按說(shuō)明字母。
系統(tǒng)提供一個(gè)可能的PFIC控股報(bào)告，它詳細(xì)說(shuō)明為所有具有PFIC狀態(tài)的資產(chǎn)在份額級(jí)的所有當(dāng)前控股。用于該報(bào)告的PFIC狀態(tài)應(yīng)該來(lái)自資產(chǎn)維護(hù)級(jí)，并不應(yīng)該使用否決狀態(tài)。所有貨幣量用美元表示(不需要顯示本地貨幣)。報(bào)告標(biāo)題是＂可能的PFIC控股報(bào)告-ICI類(lèi)目＂。PFIC控股報(bào)告應(yīng)該在基金級(jí)和基金組級(jí)都具有打印、文件、和顯示選項(xiàng)。對(duì)于當(dāng)前報(bào)告，必須計(jì)算市場(chǎng)值。該計(jì)算等于份額乘以報(bào)告日期的市場(chǎng)價(jià)格。對(duì)于未實(shí)現(xiàn)的收益/損失，該計(jì)算等于市場(chǎng)價(jià)值和成本之間的差。該報(bào)告應(yīng)該為多于一個(gè)份額的資產(chǎn)小計(jì)份額、成本、市場(chǎng)價(jià)值、和未實(shí)現(xiàn)的收益/損失。報(bào)告上不應(yīng)該出現(xiàn)共計(jì)。
系統(tǒng)提供一個(gè)可能的PFIC銷(xiāo)售報(bào)告，它詳細(xì)說(shuō)明在一個(gè)指定時(shí)期可能的PFIC證券的銷(xiāo)售交易事項(xiàng)。該報(bào)告包括具有PFIC狀態(tài)的所有資產(chǎn)，亦即外國(guó)互助基金。用于該報(bào)告的PFIC狀態(tài)應(yīng)該在資產(chǎn)維護(hù)級(jí)，并不應(yīng)該使用否決狀態(tài)。對(duì)于在報(bào)告時(shí)期內(nèi)被撤消的銷(xiāo)售交易事項(xiàng)，既不包括原來(lái)的交易事項(xiàng)也不包括撤消交易事項(xiàng)。如果在報(bào)告時(shí)期外發(fā)生撤消交易事項(xiàng)，則應(yīng)該包括該交易事項(xiàng)，該撤消交易事項(xiàng)應(yīng)該出現(xiàn)在下一報(bào)告時(shí)期。撤消交易事項(xiàng)具有和銷(xiāo)售交易事項(xiàng)相反的符號(hào)。所有貨幣量應(yīng)該以美元表示(不需要顯示本地貨幣)。該報(bào)告將打印在一個(gè)指定時(shí)期內(nèi)的所有銷(xiāo)售交易事項(xiàng)，其標(biāo)題為＂可能的PFIC銷(xiāo)售報(bào)告-ICI類(lèi)目＂。
系統(tǒng)可以計(jì)算實(shí)現(xiàn)的收益/損失特征。然而，為決定實(shí)現(xiàn)的收益/損失特征的邏輯必須匹配從源系統(tǒng)來(lái)的計(jì)算。該報(bào)告應(yīng)該為具有多于一個(gè)份額的每一資產(chǎn)小計(jì)份額、成本、收益和實(shí)現(xiàn)的收益/損失。報(bào)告上不應(yīng)該出現(xiàn)共計(jì)。
由金融機(jī)構(gòu)建立PFIC的定義。應(yīng)該使用最當(dāng)前的PFIC狀態(tài)。如果一個(gè)資產(chǎn)被認(rèn)為是一個(gè)非PFIC資產(chǎn)，然后改變?yōu)镻FIC資產(chǎn)，則該資產(chǎn)應(yīng)該被認(rèn)為是一個(gè)PFIC資產(chǎn)，甚至為歷史的目的。用戶從該證券原來(lái)的購(gòu)買(mǎi)日期運(yùn)行費(fèi)用跟蹤日程，系統(tǒng)需要從那天到當(dāng)前日期重新建立費(fèi)用跟蹤日程。應(yīng)該允許對(duì)在資產(chǎn)維護(hù)和基金組維護(hù)中的PFIC狀態(tài)的修改。在資產(chǎn)維護(hù)中將更新＂真＂PFIC狀態(tài)(從ICI)并在可能的PFIC控股報(bào)告和可能的PFIC銷(xiāo)售報(bào)告中顯示。當(dāng)決定一個(gè)證券是否是一個(gè)PFIC時(shí)使用標(biāo)準(zhǔn)否決邏輯。該報(bào)告應(yīng)該首先看基金級(jí)-是否沒(méi)有PFIC狀態(tài)，然后看基金組級(jí)-是否沒(méi)有狀態(tài)，然后看資產(chǎn)維護(hù)級(jí)。
圖34是說(shuō)明PFIC費(fèi)用跟蹤控股日程的流程圖。對(duì)于被認(rèn)為是由一個(gè)基金持有的PFIC資產(chǎn)的所有份額，必須為稅務(wù)目的計(jì)算一個(gè)調(diào)整的費(fèi)用基礎(chǔ)。這一調(diào)整的費(fèi)用基礎(chǔ)結(jié)合市場(chǎng)增值到費(fèi)用中。這一調(diào)整的費(fèi)用基礎(chǔ)每年向前滾動(dòng)，直到該份額被售出。在處置時(shí)，使用調(diào)整的費(fèi)用基礎(chǔ)決定稅務(wù)實(shí)現(xiàn)的收益/損失。一個(gè)費(fèi)用跟蹤日程是一個(gè)活動(dòng)報(bào)告，其用于詳細(xì)說(shuō)明為每一份額的調(diào)整的費(fèi)用基礎(chǔ)。一個(gè)份額為獲得它的那一年進(jìn)入該日程。該份額為保持它的每一后繼年留在日程中。該份額在其被售出的那一年從日程中清除；然而，從前一年來(lái)的數(shù)據(jù)應(yīng)該留在該日程中。因此，一個(gè)資產(chǎn)將留在該日程中，直到所持有的最后份額被售出的那一年。所有貨幣量以美元計(jì)算。如果一個(gè)資產(chǎn)從非PFIC狀態(tài)改變?yōu)镻FIC狀態(tài)(在分類(lèi)邏輯中定義)，則必須為該資產(chǎn)被持有的所有年重新建立跟蹤日程，當(dāng)報(bào)告由用戶運(yùn)行時(shí)。應(yīng)該為一個(gè)電子表格程序設(shè)計(jì)費(fèi)用跟蹤控股報(bào)告，諸如Microsoft Excel。用戶應(yīng)該能夠看在基金級(jí)的控股列表，和通過(guò)雙擊或選擇一個(gè)控股，應(yīng)該能夠＂深入＂和看整個(gè)費(fèi)用跟蹤日程。該屏幕應(yīng)該具有打印能力。不應(yīng)該有更新功能可用。為對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行改變，需要用戶作為電子表格保存文件和在系統(tǒng)外部進(jìn)行改變。
參考圖34，它說(shuō)明PFIC費(fèi)用跟蹤日程的流程圖，系統(tǒng)在框340決定該資產(chǎn)是否被認(rèn)為是一個(gè)PFIC。如果不是，則計(jì)算結(jié)束。如果它是一個(gè)PFIC，則系統(tǒng)在框341決定該資產(chǎn)是否在前一財(cái)政年度內(nèi)持有。如果不是，則在框342建立一個(gè)新費(fèi)用跟蹤日程。如果該資產(chǎn)在最后一年被持有，則系統(tǒng)在框344決定該份額是否在前一財(cái)政年度被持有。如果不是，則在框345把一個(gè)新份額加到現(xiàn)有的費(fèi)用跟蹤日程上。如果該份額在最后一年被持有，則系統(tǒng)在框346決定在當(dāng)前財(cái)政年度是否有該份額的部分銷(xiāo)售。如果不是，則系統(tǒng)在框347為當(dāng)前財(cái)政年度計(jì)算調(diào)整的費(fèi)用基礎(chǔ)。如果有部分銷(xiāo)售，則系統(tǒng)在框348為剩余的份額按比例分配該年的數(shù)字。然后系統(tǒng)在框349為當(dāng)前財(cái)政年度計(jì)算調(diào)整的費(fèi)用基礎(chǔ)。
用戶有兩個(gè)報(bào)告選項(xiàng)可用。在第一個(gè)中，用戶可以運(yùn)行整個(gè)報(bào)告(包括在該財(cái)政或貨物稅年度)或?yàn)橐粋€(gè)指定的資產(chǎn)標(biāo)識(shí)符運(yùn)行該報(bào)告。在第二個(gè)中，用戶可以為財(cái)政年度末(該日程將反應(yīng)控股和該財(cái)政年度末的值)貨物稅年度末(該日程將反應(yīng)上一財(cái)政年度末的控股，但是反應(yīng)費(fèi)用，向前調(diào)整的費(fèi)用，和貨物稅年度末的市場(chǎng)值)運(yùn)行一個(gè)報(bào)告。該報(bào)告應(yīng)該總表示資產(chǎn)的整個(gè)歷史。術(shù)語(yǔ)＂當(dāng)前財(cái)政年度＂等于完成分析的年度；或當(dāng)前過(guò)賬日期前的最后財(cái)政年度末日期。例如，如果過(guò)賬日期是5/5/95，基金的財(cái)政年度末是3月，則當(dāng)前財(cái)政年度是年3/31/95。
如果一個(gè)份額在正在進(jìn)行計(jì)算的當(dāng)前財(cái)政年度內(nèi)被完全售出(通過(guò)一次銷(xiāo)售交易或在該年的多次交易)，則在該列應(yīng)該出現(xiàn)＂完全銷(xiāo)售＂。如果一個(gè)份額在當(dāng)前財(cái)政年度內(nèi)部分銷(xiāo)售，則在該列出現(xiàn)＂部分銷(xiāo)售＂。如果在當(dāng)前財(cái)政年度對(duì)該份額未發(fā)生活動(dòng)，則該列保留空白。狀態(tài)應(yīng)該保留在為前幾年的日程。
對(duì)市場(chǎng)的評(píng)定等于市場(chǎng)值和下面兩者中之一之間的差a.)原來(lái)的費(fèi)用，如果該份額是在當(dāng)前年度內(nèi)購(gòu)買(mǎi)的；b.)向前調(diào)整的費(fèi)用，如果該份額在前一財(cái)政年度內(nèi)持有。如果該份額的部分銷(xiāo)售在當(dāng)前財(cái)政年度內(nèi)發(fā)生，則原來(lái)費(fèi)用和從前一財(cái)政年度向前調(diào)整的費(fèi)用兩者都必須為在當(dāng)前財(cái)政年度中剩余的份額按比例分配。僅在市場(chǎng)增值(市場(chǎng)值＞成本)時(shí)應(yīng)用對(duì)市場(chǎng)的評(píng)定。這樣，如果有市場(chǎng)貶值，則對(duì)市場(chǎng)的評(píng)定字段應(yīng)該用＂-＂填充。
終止調(diào)整的費(fèi)用等于市場(chǎng)值或a.)原來(lái)的費(fèi)用，如果該份額是在當(dāng)前年度內(nèi)購(gòu)買(mǎi)的；b.)向前調(diào)整的費(fèi)用，如果該份額在前一財(cái)政年度內(nèi)持有的，中較高的一個(gè)。向前調(diào)整的費(fèi)用等于該份額從前一財(cái)政年度的終止調(diào)整的費(fèi)用。如果該份額在前一年度內(nèi)未銷(xiāo)售，則該列應(yīng)該用＂N/A＂填充。如果在當(dāng)前財(cái)政年度內(nèi)發(fā)生該份額的部分銷(xiāo)售，則從前一財(cái)政年度向前調(diào)整的費(fèi)用必須為在當(dāng)前財(cái)政年度內(nèi)剩余的部分按比例分配。
當(dāng)為所有資產(chǎn)運(yùn)行時(shí)該報(bào)告應(yīng)該按資產(chǎn)說(shuō)明字母排序。在每一資產(chǎn)內(nèi)，詳細(xì)的日程應(yīng)該按照財(cái)政年度末排序，而在每一財(cái)政年度末內(nèi)，按份額號(hào)碼排序。該報(bào)告應(yīng)該為每一財(cái)政年度、份額、原來(lái)的費(fèi)用、向前調(diào)整的費(fèi)用、市場(chǎng)值、對(duì)市場(chǎng)的PFIC評(píng)定、和為有多于一個(gè)份額的資產(chǎn)的終止調(diào)整費(fèi)用進(jìn)行小計(jì)。為該資產(chǎn)或該報(bào)告不需要共計(jì)。
系統(tǒng)還允許為貨物稅時(shí)期(10/31/XX)(＂PFIC費(fèi)用跟蹤-控股-貨物稅＂)為PFIC計(jì)算調(diào)整的費(fèi)用基礎(chǔ)。為了為一個(gè)資產(chǎn)在貨物稅年度末日程中出現(xiàn)，它必須曾在先前的財(cái)政年度作為一個(gè)PFIC對(duì)待。如果一個(gè)資產(chǎn)在最后的財(cái)政年度末被持有，則它在貨物稅報(bào)告中出現(xiàn)，除非它在該貨物稅年度末日期前售出。如果曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)該資產(chǎn)的另外的份額，則這些新份額將被包含在貨物稅報(bào)告中。向前調(diào)整的費(fèi)用將等于前一財(cái)政年度末(10/31/94)的值。市場(chǎng)值將等于貨物稅日期(10/31/95)的值。為計(jì)算對(duì)市場(chǎng)的PFIC評(píng)定和終止調(diào)整的費(fèi)用的邏輯和PFIC費(fèi)用跟蹤-控股報(bào)告一樣，除了對(duì)＂財(cái)政年度＂的參考將用＂貨物稅年度＂代替。
參考圖34，系統(tǒng)提供一個(gè)PFIC費(fèi)用跟蹤-銷(xiāo)售日程的報(bào)告。當(dāng)一個(gè)被認(rèn)為是一個(gè)PFIC的資產(chǎn)的份額被銷(xiāo)售時(shí)，使用調(diào)整的費(fèi)用基礎(chǔ)計(jì)算稅務(wù)收益/損失。費(fèi)用銷(xiāo)售跟蹤日程詳細(xì)說(shuō)明為這些交易事項(xiàng)的計(jì)算。所有貨幣數(shù)量用美元。當(dāng)由用戶運(yùn)行該報(bào)告時(shí)如果一個(gè)資產(chǎn)從非PFIC狀態(tài)改變到PFIC狀態(tài)(在分類(lèi)邏輯中定義)，則必須為該資產(chǎn)被持有的所有年度重新建立跟蹤日程。費(fèi)用跟蹤銷(xiāo)售報(bào)告應(yīng)該為一個(gè)電子表格程序設(shè)計(jì)，諸如Microsoft Excel。用戶應(yīng)該能夠在基金級(jí)看曾有銷(xiāo)售交易事項(xiàng)的PFIC股票的列表。通過(guò)雙擊或選擇一個(gè)cusip，用戶應(yīng)該能夠＂深入＂和看整個(gè)費(fèi)用跟蹤銷(xiāo)售日程。該屏幕應(yīng)該具有打印能力。不應(yīng)該有更新功能。為了對(duì)日期進(jìn)行改變，要求用戶保存該文件為Excel電子表格和在系統(tǒng)外部進(jìn)行改變。
在這一場(chǎng)合，用戶有兩個(gè)報(bào)告選項(xiàng)可用。第一個(gè)，用戶可以運(yùn)行整個(gè)報(bào)告，它包括在該指定的時(shí)期內(nèi)所有的交易事項(xiàng)，或?yàn)橐粋€(gè)指定sedol運(yùn)行報(bào)告。在第二報(bào)告選項(xiàng)中，用戶可以為財(cái)政年度末運(yùn)行報(bào)告(該報(bào)告將包括在最后財(cái)政年度內(nèi)過(guò)賬的銷(xiāo)售)或?yàn)樨浳锒惸甓饶┻\(yùn)行報(bào)告(該報(bào)告將包括在最后貨物稅年度內(nèi)過(guò)賬的銷(xiāo)售)。然而，該報(bào)告應(yīng)該具有為任何日期范圍運(yùn)行的能力。
向前調(diào)整的費(fèi)用總等于從前一財(cái)政年度末計(jì)算的向前調(diào)整的費(fèi)用。這一數(shù)字不在整個(gè)財(cái)政年度內(nèi)更新。如果銷(xiāo)售的交易日期等于財(cái)政年度末日期則使用從前一年度末的向前調(diào)整的費(fèi)用。如果在前一財(cái)政年度不持有該份額，則使用原來(lái)的費(fèi)用。這樣，將沒(méi)有稅務(wù)收益/損失，因?yàn)樗鼘⒌扔趲げ臼找?損失。
向前調(diào)整的費(fèi)用總等于從前一貨物稅年度末計(jì)算的向前調(diào)整的費(fèi)用。這一數(shù)字不在整個(gè)貨物稅年度內(nèi)更新。如果銷(xiāo)售的交易日期等于貨物稅年度末日期則使用從前一年度末的向前調(diào)整的費(fèi)用。如果在前一貨物稅年度不持有該份額，則使用原來(lái)的費(fèi)用。這樣，將沒(méi)有稅務(wù)收益/損失，因?yàn)樗鼘⒌扔趲げ臼找?損失。
如果從購(gòu)買(mǎi)日期的交易日期到銷(xiāo)售的交易日期的天數(shù)等于或小于1年，則認(rèn)為該收益或損失是短期的。如果從該份額的購(gòu)買(mǎi)日期的交易日期到銷(xiāo)售的交易日期的天數(shù)大于1年，則認(rèn)為該收益或損失是長(zhǎng)期的。稅務(wù)調(diào)整等于稅務(wù)收益/損失減去帳簿收益/損失。根據(jù)定義，這將總是一個(gè)負(fù)數(shù)。對(duì)于每一資產(chǎn)，該報(bào)告應(yīng)該小計(jì)份額、原來(lái)的費(fèi)用、向前調(diào)整的費(fèi)用、收益、短期和長(zhǎng)期稅務(wù)收益/損失、短期和長(zhǎng)期帳簿收益/損失、和多于一個(gè)份額的交易事項(xiàng)的稅務(wù)調(diào)整。
根據(jù)本發(fā)明的優(yōu)選實(shí)施例說(shuō)明了本發(fā)明，這些實(shí)施例是為了說(shuō)明而非限制的目的加以介紹。本發(fā)明相對(duì)于現(xiàn)有技術(shù)有幾個(gè)優(yōu)點(diǎn)，包括它可以靈活地應(yīng)用于各種基金，它可以容易地修改以滿足一種基金的特別需要，它可以迅速地用改變的規(guī)則運(yùn)行模型。系統(tǒng)在極短的時(shí)期內(nèi)提供遵從測(cè)試，同時(shí)提供比現(xiàn)有技術(shù)所知更準(zhǔn)確的測(cè)試結(jié)果。改進(jìn)的遵從測(cè)試允許給基金管理者和遵從分析員早期和自動(dòng)地提供警告，從而減小更嚴(yán)重的遵從違反的可能性。應(yīng)該理解，在本發(fā)明的范圍內(nèi)，對(duì)于熟悉本技術(shù)領(lǐng)域的人來(lái)說(shuō)，可以實(shí)現(xiàn)給出本公開(kāi)好處的修改、變化和特征。
權(quán)利要求
1.一種用于基金的遵從系統(tǒng)，這些基金由金融證券的集合組成并由預(yù)先決定的一組與這些金融證券有關(guān)的投資規(guī)則管理，該系統(tǒng)包括用于存儲(chǔ)數(shù)據(jù)的計(jì)算機(jī)存儲(chǔ)器設(shè)備；可操作與該計(jì)算機(jī)存儲(chǔ)器設(shè)備連接的計(jì)算機(jī)處理器，該計(jì)算機(jī)處理器包括用于存儲(chǔ)投資規(guī)則的設(shè)備；存儲(chǔ)標(biāo)識(shí)組成基金的金融證券的基金信息、每一種金融證券的數(shù)量和每一種金融證券的價(jià)值的設(shè)備；接收有關(guān)組成基金的金融證券交易的交易信息的設(shè)備；接收在一個(gè)給定的時(shí)間期間內(nèi)相應(yīng)于這些金融證券的價(jià)值的價(jià)值信息的設(shè)備；至少部分根據(jù)至少該價(jià)值信息或交易信息之一修改基金信息的設(shè)備；用于比較基金信息與投資規(guī)則的設(shè)備；和至少部分根據(jù)該比較產(chǎn)生一個(gè)信號(hào)的設(shè)備。
2.一種為金融機(jī)構(gòu)使用一組預(yù)定的投資規(guī)則監(jiān)視客戶金融基金遵從的方法，該客戶金融基金包括金融證券的集合，其由遵從分析員監(jiān)視并由基金管理者控制，該方法包括在金融機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)上存儲(chǔ)投資規(guī)則；存儲(chǔ)包括金融證券身份的基金信息，包括基金、組成該基金的每一種金融證券的數(shù)量和組成該基金的每一種金融證券的價(jià)值；接收有關(guān)組成該基金的金融證券交易的交易信息；在一個(gè)給定的時(shí)間接收相應(yīng)于這些金融證券的價(jià)值的價(jià)值信息；至少部分根據(jù)至少該價(jià)值信息或交易信息之一修改基金信息；比較基金信息與投資規(guī)則；至少部分根據(jù)該比較產(chǎn)生一個(gè)信號(hào)；和至少部分根據(jù)該信號(hào)給遵從分析員發(fā)送消息。
3.權(quán)利要求2的方法，其中，根據(jù)違反投資規(guī)則產(chǎn)生信號(hào)，其中，所述消息是給遵從分析員提供選擇的信息的警告。
4.權(quán)利要求3的方法，另外包括響應(yīng)分析員來(lái)的查詢給遵從分析員提供關(guān)于被違反的特別投資規(guī)則的詳細(xì)信息以及關(guān)于該違反的基金信息。
5.權(quán)利要求4的方法，其中，分析員評(píng)價(jià)所述詳細(xì)信息并聯(lián)絡(luò)客戶基金管理者報(bào)告該違反。
6.權(quán)利要求2的方法，其中，所述信號(hào)基于在第一時(shí)間點(diǎn)進(jìn)行的比較，該方法另外包括在第一時(shí)間點(diǎn)后接收另外的交易信息或價(jià)值信息，部分根據(jù)該另外的交易信息調(diào)整基金信息，響應(yīng)在第二時(shí)間點(diǎn)的金融證券的價(jià)值接收另外的價(jià)值信息，部分根據(jù)該另外的價(jià)值信息調(diào)整基金信息，比較調(diào)整后的基金信息與投資規(guī)則，至少部分根據(jù)該比較產(chǎn)生一個(gè)調(diào)整后的信號(hào)，和如果存在違反該投資規(guī)則時(shí)給遵從分析員發(fā)送一個(gè)警告。
7.權(quán)利要求6的方法，另外包括存儲(chǔ)關(guān)于另外信息的接收和基金信息調(diào)整的信息。
8.一種對(duì)金融基金執(zhí)行遵從測(cè)試的系統(tǒng)，其中，金融基金包括多種金融證券，這些證券在基金管理者的指導(dǎo)下購(gòu)買(mǎi)和出售，該系統(tǒng)包括接收有關(guān)組成該金融基金的金融證券的金融數(shù)據(jù)的設(shè)備；產(chǎn)生作為該金融數(shù)據(jù)的邏輯語(yǔ)句的投資規(guī)則的設(shè)備，其中，該投資規(guī)則說(shuō)明基金管理者允許的活動(dòng)；存儲(chǔ)投資規(guī)則的設(shè)備；產(chǎn)生至少包括一個(gè)規(guī)則的測(cè)試的設(shè)備；應(yīng)用測(cè)試規(guī)則到金融數(shù)據(jù)以決定是否有可能違反任何投資規(guī)則的設(shè)備；和報(bào)告可能違反投資規(guī)則的設(shè)備。
9.權(quán)利要求8的系統(tǒng)，其中，接收金融數(shù)據(jù)的設(shè)備是由一個(gè)金融機(jī)構(gòu)控制的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。
10.權(quán)利要求9的系統(tǒng)，其中，金融數(shù)據(jù)至少部分從金融機(jī)構(gòu)外部的信息服務(wù)提供商接收。
11.權(quán)利要求9的系統(tǒng)，其中，計(jì)算機(jī)系統(tǒng)由金融機(jī)構(gòu)的遵從部控制，金融數(shù)據(jù)至少部分從金融機(jī)構(gòu)的另一個(gè)部門(mén)接收。
12.權(quán)利要求11的系統(tǒng)，其中，金融數(shù)據(jù)至少部分通過(guò)電子裝置接收。
13.權(quán)利要求12的系統(tǒng)，其中，金融數(shù)據(jù)至少部分通過(guò)全球通信網(wǎng)絡(luò)接收。
14.權(quán)利要求9的系統(tǒng)，另外包括為金融機(jī)構(gòu)從基金管理者接收相應(yīng)于組成基金的金融證券的出售和購(gòu)買(mǎi)的數(shù)據(jù)的設(shè)備。
15.權(quán)利要求14的系統(tǒng)，其中，金融機(jī)構(gòu)通過(guò)它的監(jiān)管部接收交易數(shù)據(jù)，后者給金融機(jī)構(gòu)的遵從部傳輸交易數(shù)據(jù)。
16.權(quán)利要求8的系統(tǒng)，其中，存儲(chǔ)投資規(guī)則的設(shè)備包括為在一個(gè)計(jì)算機(jī)庫(kù)中存儲(chǔ)投資規(guī)則的設(shè)備。
17.權(quán)利要求16的系統(tǒng)，其中，產(chǎn)生投資規(guī)則的設(shè)備包括檢索計(jì)算機(jī)庫(kù)查找先前起草的規(guī)則。
18.權(quán)利要求17的系統(tǒng)，其中，存儲(chǔ)投資規(guī)則的設(shè)備包括從計(jì)算機(jī)庫(kù)復(fù)制至少一個(gè)投資規(guī)則的設(shè)備。
19.權(quán)利要求16的系統(tǒng)，其中，產(chǎn)生測(cè)試的設(shè)備包括從計(jì)算機(jī)庫(kù)復(fù)制規(guī)則的設(shè)備。
20.權(quán)利要求9的系統(tǒng)，另外包括產(chǎn)生說(shuō)明應(yīng)用測(cè)試到金融數(shù)據(jù)的設(shè)備和顯示報(bào)告的顯示器。
21.權(quán)利要求20的系統(tǒng)，其中，另外包括調(diào)查報(bào)告基礎(chǔ)的設(shè)備。
22.權(quán)利要求21的系統(tǒng)，其中，顯示器是一個(gè)計(jì)算機(jī)工作站，報(bào)告以電子方式提交在顯示器上，其中，調(diào)查報(bào)告的設(shè)備包括可操作連接到該工作站的用戶輸入設(shè)備。
23.一種對(duì)金融基金執(zhí)行遵從測(cè)試的方法，其中，該金融基金包括多個(gè)金融證券，它們?cè)诨鸸芾碚叩闹笇?dǎo)下購(gòu)買(mǎi)和出售，該方法包括接收有關(guān)組成該金融基金的金融證券的金融數(shù)據(jù)；存儲(chǔ)該金融數(shù)據(jù)；產(chǎn)生作為該金融數(shù)據(jù)的邏輯語(yǔ)句的投資規(guī)則，其中，投資規(guī)則說(shuō)明允許基金管理者的活動(dòng)；存儲(chǔ)投資規(guī)則；產(chǎn)生包括至少一個(gè)投資規(guī)則的測(cè)試；應(yīng)用該測(cè)試到存儲(chǔ)的金融數(shù)據(jù)以決定是否有可能違反任何投資規(guī)則；和報(bào)告投資規(guī)則可能違反的情況。
24.權(quán)利要求23的方法，其中，金融數(shù)據(jù)由被金融機(jī)構(gòu)控制的計(jì)算機(jī)接收。
25.權(quán)利要求24的方法，其中，金融數(shù)據(jù)至少部分從金融機(jī)構(gòu)外部的信息服務(wù)提供商接收。
26.權(quán)利要求25的方法，其中，計(jì)算機(jī)由金融機(jī)構(gòu)的遵從部控制，金融數(shù)據(jù)至少部分從金融機(jī)構(gòu)的另一個(gè)部門(mén)接收。
27.權(quán)利要求26的方法，其中，金融數(shù)據(jù)至少部分通過(guò)電子裝置接收。
28.權(quán)利要求27的方法，其中，金融數(shù)據(jù)至少部分通過(guò)全球通信網(wǎng)絡(luò)接收。
29.權(quán)利要求24的方法，另外包括由金融機(jī)構(gòu)從基金管理者接收相應(yīng)于出售和購(gòu)買(mǎi)組成基金的金融證券的交易數(shù)據(jù)。
30.權(quán)利要求28的方法，其中，金融機(jī)構(gòu)通過(guò)其監(jiān)管部接收交易數(shù)據(jù)，后者傳輸交易數(shù)據(jù)給該金融機(jī)構(gòu)的遵從部。
31.權(quán)利要求25的方法，其中，存儲(chǔ)投資規(guī)則包括存儲(chǔ)投資規(guī)則到一個(gè)計(jì)算機(jī)庫(kù)。
32.權(quán)利要求31的方法，其中，產(chǎn)生投資規(guī)則包括檢索該計(jì)算機(jī)庫(kù)查找先前起草的規(guī)則。
33.權(quán)利要求32的方法，其中，存儲(chǔ)投資規(guī)則包括從計(jì)算機(jī)庫(kù)復(fù)制至少一個(gè)投資規(guī)則。
34.權(quán)利要求31的方法，其中，產(chǎn)生一個(gè)測(cè)試包括從該庫(kù)復(fù)制一個(gè)規(guī)則。
35.權(quán)利要求24的方法，另外包括產(chǎn)生一個(gè)說(shuō)明應(yīng)用該測(cè)試到金融數(shù)據(jù)的報(bào)告和在一個(gè)顯示器上顯示該報(bào)告。
36.權(quán)利要求35的方法，另外包括調(diào)查報(bào)告基礎(chǔ)的金融機(jī)構(gòu)的代理。
37.權(quán)利要求36的方法，其中，所述報(bào)告以電子方式提交給一個(gè)計(jì)算機(jī)工作站，其中，調(diào)查報(bào)告包括使用一個(gè)可操作連接到該工作站的輸入設(shè)備點(diǎn)擊顯示器上該代理感興趣的字段。
38.權(quán)利要求24的方法，其中，從在基金管理者和金融機(jī)構(gòu)的雇員之間的對(duì)話產(chǎn)生投資規(guī)則。
39.權(quán)利要求24的方法，其中，由政府代理機(jī)構(gòu)發(fā)布投資規(guī)則。
40.權(quán)利要求24的方法，其中，由金融基金的發(fā)起者發(fā)布投資規(guī)則。
41.權(quán)利要求24的方法，其中，可能的違反通過(guò)計(jì)算機(jī)工作站報(bào)告給金融機(jī)構(gòu)的雇員。
42.權(quán)利要求24的方法，其中，可能的違反通過(guò)傳真機(jī)報(bào)告給金融機(jī)構(gòu)的雇員。
43.權(quán)利要求24的方法，其中，可能的違反通過(guò)尋呼機(jī)報(bào)告給金融機(jī)構(gòu)的雇員。
44.權(quán)利要求24的方法，其中，可能的違反通過(guò)電子郵件報(bào)告給金融機(jī)構(gòu)的雇員。
45.權(quán)利要求24的方法，其中，可能的違反通過(guò)計(jì)算機(jī)工作站報(bào)告給基金管理者。
46.權(quán)利要求24的方法，其中，可能的違反通過(guò)傳真機(jī)報(bào)告給基金管理者。
47.權(quán)利要求24的方法，其中，可能的違反通過(guò)尋呼機(jī)報(bào)告給基金管理者。
48.權(quán)利要求24的方法，其中，可能的違反通過(guò)電子郵件報(bào)告給基金管理者。
49.權(quán)利要求24的方法，其中，基金管理者可以通過(guò)一個(gè)全球通信網(wǎng)絡(luò)訪問(wèn)報(bào)告。
50.權(quán)利要求24的方法，另外包括與計(jì)算機(jī)系統(tǒng)合作以接收金融數(shù)據(jù)和提供報(bào)告。
51.權(quán)利要求24的方法，另外包括修改投資規(guī)則，應(yīng)用修改的投資規(guī)則到金融數(shù)據(jù)，和提供一個(gè)修改的報(bào)告。
52.權(quán)利要求24的方法，另外包括監(jiān)視該方法的步驟，重試不成功的步驟，和報(bào)告這些步驟的狀態(tài)給金融機(jī)構(gòu)的雇員。
53.權(quán)利要求24的方法，另外包括修改金融數(shù)據(jù)和然后應(yīng)用測(cè)試到修改后的數(shù)據(jù)。
54.一種對(duì)金融基金執(zhí)行金融分析的系統(tǒng)，其中，金融基金包括多種金融證券，它們?cè)诨鸸芾碚叩闹甘鞠沦?gòu)買(mǎi)和出售，該金融基金具有定義組成金融基金的金融證券的允許關(guān)系的定義，該系統(tǒng)包括接收可以用數(shù)值表示并且是關(guān)于組成金融基金的金融證券的金融數(shù)據(jù)的設(shè)備；為產(chǎn)生作為金融數(shù)據(jù)的一個(gè)邏輯語(yǔ)句的投資規(guī)則的設(shè)備，其中，該投資規(guī)則說(shuō)明該金融基金的定義；存儲(chǔ)投資規(guī)則的設(shè)備；產(chǎn)生包括至少一個(gè)投資規(guī)則的測(cè)試的設(shè)備；應(yīng)用該測(cè)試到金融數(shù)據(jù)以決定是否任何投資規(guī)則可能被違反的設(shè)備；和報(bào)告該決定的設(shè)備。
55.一種對(duì)金融基金執(zhí)行金融分析的方法，其中，該金融基金由多種金融證券組成，金融證券在基金管理者的指導(dǎo)下購(gòu)買(mǎi)和出售，該金融基金具有定義該金融基金內(nèi)的金融證券的允許關(guān)系的定義，該方法包括接收可以用數(shù)值表示并且是關(guān)于在該金融基金內(nèi)的金融證券的金融數(shù)據(jù)；產(chǎn)生作為金融數(shù)據(jù)的一個(gè)邏輯語(yǔ)句的投資規(guī)則，其中，該投資規(guī)則說(shuō)明該金融基金的定義；在計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)庫(kù)中存儲(chǔ)投資規(guī)則；產(chǎn)生包括至少一個(gè)投資規(guī)則的測(cè)試；應(yīng)用該測(cè)試到金融數(shù)據(jù)以決定是否任何投資規(guī)則可能被違反；報(bào)告該決定。
56.一種對(duì)金融基金執(zhí)行金融分析的方法，其中，該金融基金由多種金融證券組成，金融證券在一個(gè)基金管理者的指導(dǎo)下購(gòu)買(mǎi)和出售，該金融基金具有定義該金融基金內(nèi)的金融證券的允許關(guān)系的定義，其中，由具有監(jiān)管部和遵從部的一個(gè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行金融分析，該方法包括接收可以用數(shù)值表示并且是關(guān)于在該金融基金內(nèi)的金融證券的金融數(shù)據(jù)，該金融數(shù)據(jù)由一個(gè)被金融機(jī)構(gòu)控制的計(jì)算機(jī)接收；其中，金融數(shù)據(jù)至少部分從該金融機(jī)構(gòu)外部的信息服務(wù)提供商和至少部分通過(guò)電子介質(zhì)接收；從基金管理者接收相應(yīng)于在該基金內(nèi)的金融證券的出售和購(gòu)買(mǎi)的交易數(shù)據(jù)；其中，該金融機(jī)構(gòu)通過(guò)它的監(jiān)管部接收交易數(shù)據(jù)，監(jiān)管部傳輸數(shù)據(jù)給它的遵從部；存儲(chǔ)相應(yīng)于一個(gè)選擇的時(shí)間期間的交易數(shù)據(jù)和金融數(shù)據(jù)；產(chǎn)生作為金融數(shù)據(jù)的邏輯語(yǔ)句的投資規(guī)則，其中，投資規(guī)則說(shuō)明金融基金的定義；在計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)庫(kù)中存儲(chǔ)投資規(guī)則；產(chǎn)生包括至少一個(gè)投資規(guī)則的測(cè)試；應(yīng)用測(cè)試到金融數(shù)據(jù)以決定在該時(shí)間期間內(nèi)是否可能違反任何投資規(guī)則；產(chǎn)生說(shuō)明應(yīng)用測(cè)試到金融數(shù)據(jù)的報(bào)告；和顯示該報(bào)告。
57.權(quán)利要求56的方法，其中，金融數(shù)據(jù)至少部分通過(guò)全球通信網(wǎng)絡(luò)接收。
58.權(quán)利要求56的方法，其中，報(bào)告通過(guò)全球通信網(wǎng)絡(luò)交付。
59.權(quán)利要求58的方法，其中，存儲(chǔ)投資規(guī)則包括在計(jì)算機(jī)庫(kù)內(nèi)存儲(chǔ)投資規(guī)則。
60.權(quán)利要求59的方法，其中，產(chǎn)生投資規(guī)則包括檢索計(jì)算機(jī)庫(kù)查找先前起草的規(guī)則。
61.權(quán)利要求58的方法，其中，報(bào)告以電子方式在顯示器上表示。
62.一種為金融機(jī)構(gòu)根據(jù)一組預(yù)定的參數(shù)監(jiān)視客戶金融基金的方法，該客戶金融基金包括金融證券的一個(gè)集合，并由一個(gè)遵從分析員監(jiān)視和由客戶基金管理員控制，該方法包括在金融機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)上存儲(chǔ)參數(shù)；存儲(chǔ)包括組成該基金的金融證券的身份、組成該基金的每一金融證券的數(shù)量和組成該基金的每一金融證券的價(jià)值的基金信息；接收關(guān)于金融信息中的改變的更新信息；部分根據(jù)該更新信息調(diào)整基金信息；比較基金信息和參數(shù)；至少部分根據(jù)該比較產(chǎn)生一個(gè)信號(hào)；和至少部分根據(jù)該信號(hào)給遵從分析員發(fā)送一個(gè)消息。
63.權(quán)利要求62的方法，其中，參數(shù)由控制代理機(jī)構(gòu)發(fā)布，其中，消息是關(guān)于基金的稅務(wù)報(bào)告。
64.權(quán)利要求62的方法，其中，參數(shù)是指向基金信息以及更新信息的投資導(dǎo)則。
65.一種為金融機(jī)構(gòu)監(jiān)視客戶金融基金和為該客戶金融基金產(chǎn)生金融報(bào)告的方法，該客戶金融基金包括金融證券的一個(gè)集合，并由客戶基金管理員控制，該方法包括在金融機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)上存儲(chǔ)包括組成該基金的金融證券的身份、組成該基金的每一金融證券的數(shù)量和組成該基金的每一金融證券的價(jià)值的基金信息；在金融機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)上存儲(chǔ)相應(yīng)于為該金融基金所需要的控制數(shù)據(jù)的參數(shù)定義；接收關(guān)于金融信息中的改變的更新信息；部分根據(jù)該更新信息調(diào)整基金信息；從調(diào)整的基金信息和更新信息檢索相應(yīng)于參數(shù)定義的金融數(shù)據(jù)；至少部分根據(jù)檢索的金融數(shù)據(jù)產(chǎn)生一個(gè)信號(hào)；和至少部分根據(jù)該信號(hào)給用戶發(fā)送一個(gè)消息。
66.權(quán)利要求65的方法，其中，參數(shù)由控制代理機(jī)構(gòu)發(fā)布，其中，消息是關(guān)于基金的稅務(wù)報(bào)告。
67.權(quán)利要求65的方法，其中，參數(shù)定義是指向基金信息以及更新信息的投資導(dǎo)則。
68.一個(gè)計(jì)算機(jī)程序，具有多個(gè)在計(jì)算機(jī)上執(zhí)行的程序步驟，以實(shí)現(xiàn)和控制基金的遵從系統(tǒng)，其中，基金包括金融證券的一個(gè)集合，其由一組與該金融證券有關(guān)的預(yù)定的投資規(guī)則控制，該程序包括建立和存儲(chǔ)投資規(guī)則的裝置；存儲(chǔ)標(biāo)識(shí)組成該基金的金融證券、每一金融證券的數(shù)量和每一金融證券的價(jià)值的基金信息的裝置；接收關(guān)于組成該基金的金融證券的交易的交易信息的裝置；在一個(gè)給定的時(shí)間期間內(nèi)接收相應(yīng)于該金融證券的價(jià)值的價(jià)值信息的裝置；至少部分根據(jù)至少價(jià)值信息或交易信息之一修改基金信息的裝置；比較基金信息和投資規(guī)則的裝置；至少部分根據(jù)該比較產(chǎn)生一個(gè)信號(hào)的裝置。
69.一種基金的遵從系統(tǒng)，基金由一個(gè)金融證券的集合組成并由與該金融證券有關(guān)的一組預(yù)定的投資規(guī)則控制，該系統(tǒng)包括計(jì)算機(jī)處理器，具有和執(zhí)行程序，并可操作在金融機(jī)構(gòu)的計(jì)算機(jī)上存儲(chǔ)投資規(guī)則；存儲(chǔ)包括在該基金內(nèi)的金融證券的標(biāo)識(shí)、在該基金內(nèi)的每一金融證券的數(shù)量和在該基金內(nèi)的每一金融證券的價(jià)值的基金信息；在一個(gè)預(yù)定的時(shí)間期間內(nèi)接收和存儲(chǔ)關(guān)于在該基金內(nèi)的金融證券的交易的交易信息；在一個(gè)給定的時(shí)間點(diǎn)接收相應(yīng)于金融證券的價(jià)值的價(jià)值信息；部分根據(jù)至少該價(jià)值信息或交易信息之一調(diào)整基金信息；比較基金信息與投資規(guī)則；至少部分根據(jù)該比較產(chǎn)生一個(gè)信號(hào)；和至少部分根據(jù)該信號(hào)給遵從分析員發(fā)送一個(gè)消息。
70.一個(gè)產(chǎn)品，包括一個(gè)計(jì)算機(jī)可讀的存儲(chǔ)介質(zhì)，它具有物理基片，物理上配置為表示一個(gè)計(jì)算機(jī)程序，該計(jì)算機(jī)程序包括存儲(chǔ)投資規(guī)則的裝置，存儲(chǔ)包括在一個(gè)基金內(nèi)的金融證券的標(biāo)識(shí)、在該基金內(nèi)的每一金融證券的數(shù)量和在該基金內(nèi)的每一金融證券的價(jià)值的基金信息的裝置；接收和存儲(chǔ)關(guān)于在該基金內(nèi)的金融證券的交易的交易信息和在一個(gè)給定的時(shí)間點(diǎn)接收相應(yīng)于金融證券的價(jià)值的價(jià)值信息的裝置，部分根據(jù)至少該價(jià)值信息或交易信息之一調(diào)整基金信息的裝置，比較該基金信息與投資規(guī)則的裝置，至少部分根據(jù)該比較產(chǎn)生一個(gè)信號(hào)的裝置。
71.一種監(jiān)視客戶金融基金的方法，該基金由金融證券組成，該方法包括(a)在金融機(jī)構(gòu)的計(jì)算機(jī)上存儲(chǔ)投資規(guī)則；(b)在金融機(jī)構(gòu)的計(jì)算機(jī)上接收和存儲(chǔ)關(guān)于在該基金內(nèi)的金融證券的基金信息；(c)接收關(guān)于在該基金內(nèi)的金融證券的交易的交易信息；(d)接收關(guān)于在該基金內(nèi)的金融證券的價(jià)值的價(jià)值信息；(e)部分根據(jù)至少該價(jià)值信息或交易信息之一調(diào)整基金信息；(f)比較基金信息與投資規(guī)則；和(g)準(zhǔn)備說(shuō)明該比較的報(bào)告。
72.權(quán)利要求71的方法，其中，投資規(guī)則包括與該基金的稅務(wù)需求有關(guān)的規(guī)則。
73.權(quán)利要求72的方法，其中，投資規(guī)則另外包括與由基金管理者宣布的基金的定義有關(guān)的規(guī)則。
74.權(quán)利要求73的方法，其中，投資規(guī)則另外包括與基金的金融表現(xiàn)有關(guān)的規(guī)則。
75.權(quán)利要求73的方法，其中，基金信息包括控股級(jí)數(shù)據(jù)。
76.權(quán)利要求75的方法，其中，基金信息包括交易事項(xiàng)數(shù)據(jù)。
77.權(quán)利要求76的方法，其中，基金信息包括稅務(wù)份額數(shù)據(jù)。
78.權(quán)利要求77的方法，其中，基金信息包括總賬數(shù)據(jù)。
79.權(quán)利要求78的方法，其中，基金信息包括外匯兌換率。
80.權(quán)利要求79的方法，其中，基金信息包括描述基金的數(shù)據(jù)。
81.權(quán)利要求74的方法，其中，基金信息包括控股級(jí)數(shù)據(jù)，交易事項(xiàng)數(shù)據(jù)，稅務(wù)份額數(shù)據(jù)，總賬數(shù)據(jù)，外匯兌換率，和描述該基金的數(shù)據(jù)。
82.權(quán)利要求81的方法，其中，至少部分基金信息是從一個(gè)不同于金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)源輸入的。
83.權(quán)利要求71的方法，其中，至少部分基金信息是從一個(gè)不同于金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)源輸入的。
84.權(quán)利要求71的方法，其中，基金信息包括區(qū)別的部分和至少一部分帶有指示該部分是何時(shí)進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)的計(jì)算機(jī)的日期和時(shí)間印記而被存儲(chǔ)。
85.權(quán)利要求84的方法，其中，可以為一個(gè)特定時(shí)間點(diǎn)產(chǎn)生報(bào)告。
86.權(quán)利要求85的方法，另外包括在特定時(shí)間點(diǎn)后調(diào)整基金信息，存儲(chǔ)調(diào)整的時(shí)間和日期和根據(jù)調(diào)整的基金信息運(yùn)行另一個(gè)報(bào)告。
87.權(quán)利要求71的方法，其中，報(bào)告是在一個(gè)監(jiān)視器上表示的交互式報(bào)告，另外包括由用戶遞交關(guān)于該報(bào)告的詢問(wèn)和響應(yīng)該詢問(wèn)提供選擇的基金信息。
88.權(quán)利要求87的方法，其中，基金信息帶有指示該基金信息的項(xiàng)是何時(shí)進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)的計(jì)算機(jī)的日期和時(shí)間印記而被存儲(chǔ)。
89.權(quán)利要求71的方法，其中，另外包括手工比較基金信息與遵從規(guī)則和用戶手工輸入結(jié)果到金融機(jī)構(gòu)的計(jì)算機(jī)，其中該結(jié)果包括在報(bào)告中。
90.權(quán)利要求89的方法，其中，用戶的身份存儲(chǔ)在金融機(jī)構(gòu)的計(jì)算機(jī)內(nèi)。
91.權(quán)利要求71的方法，其中，金融信息包括項(xiàng)，該方法另外包括當(dāng)從金融機(jī)構(gòu)內(nèi)接收到選擇的項(xiàng)時(shí)識(shí)別它們?yōu)榭煽?，和?dāng)從不同于該金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)源接收到其它選擇的項(xiàng)時(shí)識(shí)別它們?yōu)椴豢煽俊?br> 92.權(quán)利要求91的方法，另外包括在比較該基金信息與投資規(guī)則前需要由用戶手工證實(shí)不可靠的項(xiàng)。
93.權(quán)利要求91的方法，另外包括指定一個(gè)用戶作為基金信息的所有者，其中，除經(jīng)所有者批準(zhǔn)外，可靠的數(shù)據(jù)不能被改變。
94.權(quán)利要求91的方法，其中，項(xiàng)在報(bào)告中用顏色編碼，以區(qū)別可靠項(xiàng)和不可靠項(xiàng)。
95.權(quán)利要求71的方法，其中，為多種基金的基金信息存儲(chǔ)在單一金融機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)上，但是在基金中這樣分段，使得為一種給定的金融證券的基金信息可以為持有該金融證券的所有基金或只為一種特定基金更新。
96.權(quán)利要求71的方法，其中，報(bào)告是電子的和通過(guò)一個(gè)全球計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)提供給用戶。
97.權(quán)利要求71的方法，另外包括安排步驟(b)-(g)的日程，使得它們?cè)谝粋€(gè)選擇的時(shí)間發(fā)生。
98.權(quán)利要求71的方法，另外包括安排步驟(b)-(g)的日程，使得它們以選擇的順序發(fā)生。
99.權(quán)利要求71的方法，其中，投資規(guī)則在存儲(chǔ)到金融機(jī)構(gòu)的計(jì)算機(jī)之前必須由一個(gè)在該金融機(jī)構(gòu)內(nèi)選擇的人批準(zhǔn)。
100.權(quán)利要求71的方法，其中，投資規(guī)則可以緊接比較前修改。
全文摘要
用于投資組合遵從和管理的系統(tǒng)(1)接收關(guān)于金融證券的數(shù)據(jù),這些金融證券組成來(lái)自一個(gè)信息源集合的金融基金。設(shè)計(jì)測(cè)試并應(yīng)用于金融數(shù)據(jù)以證實(shí)該基金按照預(yù)定的規(guī)則管理。用戶可以改正或更新金融數(shù)據(jù),但是要記錄這一改變的歷史,允許完整的審計(jì)。可以以一些格式(711,712)諸如在計(jì)算機(jī)顯示器上、打印、或在全球計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)諸如萬(wàn)維網(wǎng)上給用戶提供金融數(shù)據(jù)(或基于它們的任何報(bào)告)。當(dāng)由系統(tǒng)得到一定的測(cè)試結(jié)果時(shí)通過(guò)緊急手段自動(dòng)通知用戶?？梢詼y(cè)試基金是否遵從基金規(guī)則(7),可以建立稅務(wù)報(bào)告(8)和產(chǎn)生完整的審計(jì)報(bào)告而不需多次輸入同樣的數(shù)據(jù)。
文檔編號(hào)G06Q40/00GK1353842SQ00808296
公開(kāi)日2002年6月12日 申請(qǐng)日期2000年3月31日 優(yōu)先權(quán)日1999年3月31日
發(fā)明者C·奧舍爾, D·卡斯曼, D·佩朱洛, K·赫貝特, C·格里羅, B·曼德?tīng)? V·德里斯達(dá)勒, D·丹霍瑟, H·萊維尼, L·?？颂芈? W·佩克, R·萊珀, W·C·米勒, R·庫(kù)馬 申請(qǐng)人:美國(guó)大通銀行